第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　點(diǎn)擊查看：2018年10月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)習(xí)試題匯總

　　[選擇題]

　　1、通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不確定性

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

　　2、證券發(fā)行市場(chǎng)又稱為( )。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.一級(jí)市場(chǎng)

　　C.二級(jí)市場(chǎng)

　　D.有形市場(chǎng)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。

　　3、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是()。

　　A.證券發(fā)行人

　　B.證券交易所

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.國(guó)務(wù)院

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　4、推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成發(fā)展的根本原因是()。

　　A.存款準(zhǔn)備金制度

　　B.再貼現(xiàn)政策

　　C.公開市場(chǎng)政策

　　D.存款派生機(jī)制

　　正確答案是：A，

　　解析

　　同業(yè)拆借市場(chǎng)亦稱“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現(xiàn)于美國(guó)，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。

　　5、普通股票股東參與股份公司的經(jīng)營(yíng)決策主要通過參加()行使表決權(quán)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.公司職工大會(huì)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。

　　6、證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)由( )選舉產(chǎn)生。

　　A.股東會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.會(huì)員大會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。

　　7、發(fā)行市場(chǎng)又被稱為()

　　A.初級(jí)市場(chǎng)

　　B.二級(jí)市場(chǎng)

　　C.流通市場(chǎng)

　　D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行市場(chǎng)又被稱為一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)。

　　8、股權(quán)分置改革主要是消除()的流通制度差異。

　　A.有限售條件股份和無限售條件股份

　　B.國(guó)有股和外資股

　　C.境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

　　D.流通股和非流通股

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股權(quán)分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。

　　9、( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　10、()是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　A.可交換債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.資產(chǎn)證券化

　　D.信用違約互換

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　11、金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化體現(xiàn)為()

　　A.現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)

　　C.證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)

　　D.金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化首先體現(xiàn)為證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次體現(xiàn)在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。

　　12、( )是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　正確答案是：B，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　13、()俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指在證券登記機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。

　　A.證券實(shí)名制

　　B.結(jié)算參與人制度

　　C.凈額結(jié)算制度

　　D.貨銀對(duì)付

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指在證券登記機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。

　　14、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A.當(dāng)年

　　B.歷年

　　C.累計(jì)自前一年

　　D.累計(jì)自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　15、在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)()而平倉(cāng)的。

　　A.對(duì)沖

　　B.實(shí)物交割

　　C.現(xiàn)金交割

　　D.轉(zhuǎn)手交易

　　正確答案是：A，

　　解析

　　在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。

　　16、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.聯(lián)動(dòng)性

　　D.不確定性

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)衍生工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的不確定性。

　　17、()是金融衍生工具市場(chǎng)最顯著的特征之一。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.虛擬性

　　C.高收益性

　　D.杠桿性

　　正確答案是：D，

　　解析

　　杠桿性是金融衍生工具市場(chǎng)最顯著的特征之一。

　　18、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為( )。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　19、只有在票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。

　　A.評(píng)價(jià)發(fā)行

　　B.溢價(jià)發(fā)行

　　C.折價(jià)發(fā)行

　　D.等價(jià)發(fā)行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　溢價(jià)發(fā)行指?jìng)�券的發(fā)行價(jià)格高于票面額，以后償還本金時(shí)仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用這種方式。

　　20、根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為()

　　A.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

　　B.股權(quán)類期權(quán)和貨幣期權(quán)

　　C.利率期權(quán)和互換期權(quán)

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　21、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　22、( )是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　這是關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　23、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括()

　　A.股票期貨

　　B.股票期權(quán)

　　C.股票指數(shù)期貨

　　D.貨幣互換

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。

　　24、下列有關(guān)股份回購(gòu)，說法正確的是()。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　B.上市公司利用自有資金，從非公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　C.上市公司利用閑散資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　D.上市公司利用流動(dòng)資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　正確答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購(gòu)”。

　　25、下列投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小�；�金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　26、證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是( )。

　　A.公平、公開、公允

　　B. 公開、公允、公明

　　C.公平、公開、公正

　　D.公開、公正、公明

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。

　　27、發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場(chǎng)稱為( )。

　　A.一級(jí)市場(chǎng)

　　B.二級(jí)市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。

　　28、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是( )。

　　A.可以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策

　　B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

　　D.股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

　　正確答案是：A，

　　解析

　　其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。

　　29、()是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　A.金融期貨

　　B.金融遠(yuǎn)期合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　30、中小企業(yè)私募債的期限一般為()年。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中小企業(yè)私募債的期限一般為2年。

　　31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司( )

　　A.原材料的來源

　　B.收入或利潤(rùn)的來源比重

　　C.公司所處行業(yè)的類型

　　D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤(rùn)的來源比重。

　　32、金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。

　　A.調(diào)節(jié)

　　B.配置

　　C.聚斂

　　D.反映

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的聚斂功能是指金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會(huì)再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用。

　　33、國(guó)際貨幣基金(IME)的總部位于( )

　　A.斯德哥爾摩

　　B.倫敦

　　C.華盛頓

　　D.紐約

　　正確答案是：C，

　　解析

　　國(guó)際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。

　　34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。

　　A.職工的工資、清算費(fèi)用、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　B.清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　D.繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　正確答案是：B，

　　解析

　　應(yīng)為：清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。

　　35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是( )

　　A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人

　　B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東

　　C. 債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東

　　D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　在股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。

　　36、關(guān)于私募基金的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.運(yùn)作靈活

　　B.投資金額要求高

　　C.風(fēng)險(xiǎn)較高

　　D.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳

　　正確答案是：D，

　　解析

　　私募基金指相對(duì)于受中國(guó)政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。

　　37、證券發(fā)行市場(chǎng)也稱()。

　　A.一級(jí)市場(chǎng)

　　B.二級(jí)市場(chǎng)

　　C.三級(jí)市場(chǎng)

　　D.四級(jí)市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，證券流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。

　　38、依照我國(guó)現(xiàn)行法律，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，其股本總額不得低于( )

　　A. 2000萬元

　　B.3000萬元

　　C. 5000萬元

　　D.8000萬元

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股 票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會(huì)公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的 股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記 載。(5)開業(yè)時(shí)間在3年以上，最近3年連續(xù)營(yíng)利;原國(guó)有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國(guó)有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì) 算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。

　　A.政府監(jiān)管部門

　　B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門

　　C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.自律性組織

　　正確答案是：D，

　　解析

　　常識(shí)題，證券交易所是自律性組織。

　　40、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　正確答案是：D，

　　解析

　　所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　41、個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入( )個(gè)人所得稅。

　　A.應(yīng)繳納16%

　　B.應(yīng)繳納30%

　　C.應(yīng)繳納20%

　　D.可免繳納

　　正確答案是：D，

　　解析

　　個(gè)人投資者的公司債券利息、股息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免征收個(gè)人所得稅。

　　42、( )是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為違約風(fēng)險(xiǎn)，是指在信用活動(dòng)中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

　　43、下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.樣本股每日收益價(jià)之和除以樣本數(shù)

　　B.發(fā)生樣本股送配股拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性

　　C.優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便

　　D.在計(jì)算時(shí)考慮了權(quán)數(shù)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算簡(jiǎn)便，缺點(diǎn)是包括發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì)使股價(jià)平均數(shù)失去真實(shí)性、連續(xù)性和時(shí)間數(shù)列上的可比性;在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對(duì)股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。

　　44、股票的賬面價(jià)值又稱()。

　　A.票面價(jià)值

　　B.股票面值

　　C.股票凈值

　　D.理論價(jià)值

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值

　　45、證券公司發(fā)行債券應(yīng)由()制定方案。

　　A.發(fā)行人股東會(huì)

　　B.發(fā)行人董事會(huì)

　　C.發(fā)行人管理層

　　D.發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司發(fā)行債券應(yīng)由發(fā)行人董事會(huì)制定方案。

　　46、一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是()

　　A.一板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　一個(gè)國(guó)家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場(chǎng)所是一板市場(chǎng)，或稱主板市場(chǎng)。

　　47、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價(jià)值。

　　A.基金負(fù)債

　　B.銀行存款本息

　　C.各類證券的價(jià)值

　　D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

　　48、可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起()個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后，方可交換為預(yù)備交換的股票。

　　49、金融債券是指( )依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A.國(guó)家政府

　　B.企業(yè)

　　C.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.上市公司

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　50、我國(guó)《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D. 50%

　　正確答案是：C，

　　解析

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

證券從業(yè)萬題庫(kù) | 微信搜索"萬題庫(kù)證券從業(yè)資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)資料匯總（各科目）

　　關(guān)注萬題庫(kù)證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載