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　　一、選擇題

　　1[單選題] 下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是(　　)。

　　A.開放式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而封閉式基金一般是無期限的

　　B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

　　C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

　　D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金與開放式基金的區(qū)別包括： (1)期限不同。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

　　(3)交易場所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　(4)價格形成方式不同。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象;反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

　　2[單選題] 記賬式國債單一標位最低投標限額為(　　)，最高投標限額為(　　)。

　　A.0.1億元，20億元

　　B.0.2億元，20億元

　　C.0.2億元，30億元

　　D.0.2億元，50億元

　　參考答案：C

　　參考解析：記賬式國債單一標位最低投標限額為0.2億元，最高投標限額為30億元。

　　3[單選題] 發(fā)行可轉換公司債券的上市公司最近(　　)個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行可轉換公司債券的上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　4[單選題] 證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的(  )，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.5‰

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

　　5[單選題] 股份公司應保證(　　)享有出席會議的平等權利。

　　A.普通股股東

　　B.優(yōu)先股股東

　　C.原始股股東

　　D.績優(yōu)股股東

　　參考答案：A

　　參考解析：股份公司應保證普通股股東享有出席會議的平等權利。

　　6[單選題] 世界上最早的股份有限公司東印度公司出現(xiàn)后，伴隨著股份公司的誕生，(　　)也逐漸出現(xiàn)。

　　A.以基金形式集資入股的方式

　　B.以股票形式集資入股的方式

　　C.以現(xiàn)金形式集資入股的方式

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。伴隨著股份公司的誕生，以股票形式集資人股的方式也逐漸出現(xiàn)，并且產生了買賣、交易和轉讓股票的需求，客觀上帶動了股票市場的形成，并促使其發(fā)展完善。

　　7[單選題] (　　)是指由于金融機構之間存在復雜的債權債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不確定性

　　D.擴散性

　　參考答案：D

　　參考解析：擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債權債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　8[單選題] 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析：《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》第二條明確規(guī)定，發(fā)行主體應為符合國家相關法律法規(guī)及政策界定的中小非金融企業(yè)，體現(xiàn)了為中小企業(yè)服務的宗旨。該指引明確規(guī)定了集合票據(jù)中單個企業(yè)及整支票據(jù)的發(fā)行規(guī)模，即在任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不超過該企業(yè)凈資產40%的前提下。

　　9[單選題] (　　)是指通過計劃的變更來消除風險或風險發(fā)生的條件，保護目標免受風險的影響。

　　A.風險轉移

　　B.風險對沖

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險分散

　　參考答案：C

　　參考解析：風險規(guī)避是指通過計劃的變更來消除風險或風險發(fā)生的條件，保護目標免受風險的影響。

　　10[單選題] 在整個基金的運作中起著核心作用的是(　　)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金監(jiān)管人

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　11[單選題] 現(xiàn)券交易的交易和結算方式是(　　)。

　　A.凈價交易、凈價結算

　　B.凈價交易、全價結算

　　C.全價交易、凈價結算

　　D.全價交易、全價結算

　　參考答案：B

　　參考解析：現(xiàn)券交易按凈價交易、全價結算;資產支持證券按每百元面額對應的本金進行報價。

　　12[單選題] 中央政府債券被視為(　　)。

　　A.低風險證券

　　B.無風險證券

　　C.低收益證券

　　D.高收益證券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。

　　13[單選題] (　　)是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。

　　A.要式證券

　　B.資本證券

　　C.設權證券

　　D.物權證券

　　參考答案：D

　　參考解析：物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券，其所表彰的是物權，如倉單、提單等。

　　14[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉換公司債券的上市公司的高級管理人員和核心技術人員穩(wěn)定，最近(　　)個月內未發(fā)生重大不利變化。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案】 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉換公司債券的上市公司的高級管理人員和核心技術人員穩(wěn)定，最近12個月內未發(fā)生重大不利變化。

　　15[單選題] 在我國，設立管理公開募集基金的基金管理公司，要求主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近(　　)年沒有違法記錄。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當滿足：主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

　　16[單選題] 一般將25%—50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是(　　)。

　　A.成長型基金

　　B.收入型基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.平衡型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%—50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　17[單選題] (　　)年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

　　A.1990年

　　B.1994年

　　C.1997年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析：1994年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

　　18[單選題] 由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和，被稱為(　　)。

　　A.外匯市場

　　B.黃金市場

　　C.保險市場

　　D.貨幣市場

　　參考答案：A

　　參考解析：廣義的外匯市場是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和，包括上述的批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人之間進行外匯買賣的零售市場。

　　19[單選題] 對于混合資本債券，其發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有(　　)贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.5次

　　D.10次

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　20[單選題] 金融衍生工具從(　　)分類的角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.產品形態(tài)

　　B.自身交易方式

　　C.基礎工具

　　D.交易場所的不同

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具從基礎工具分類的角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　21[單選題] 金融市場的主要參與者不包括(　　)。

　　A.政府部門

　　B.金融機構

　　C.公益組織

　　D.個人

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、企業(yè)和居民。

　　22[單選題] 只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與(　　)一致。但在公司清算時，其資產往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其(　　)的。

　　A.實際價值賬面價值

　　B.實際價值內在價值

　　C.賬面價值賬面價值

　　D.賬面價值內在價值

　　參考答案：C

　　參考解析：只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其賬面價值的。

　　23[單選題] 國內金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)是(　　)。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國家政策制度

　　D.市場制度

　　參考答案：D

　　參考解析：實際上，國內金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)，在表層上似乎表現(xiàn)為空間范圍的不同，而其實質則在于市場制度的差異。

　　24[單選題] 所謂集合競價，是指交易中心(如證券交易所的主機)對規(guī)定時間內收到的所有交易委托并不進行一一撮合成交，而是(　　)在該時段結束時進行的競價方式。所以集合競價方式下只有一個成交價格，集合競價的所有交易以同一價格成交。

　　A.分別

　　B.集中起來

　　C.隨機

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂集合競價，是指交易中心(如證券交易所的主機)對規(guī)定時間內收到的所有交易委托并不進行一一撮合成交，而是集中起來在該時段結束時進行的競價方式。所以集合競價方式下只有一個成交價格，集合競價的所有交易以同一價格成交。

　　25[單選題] 股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))(　　)募集資金的融資方式。

　　A.額外發(fā)行股份

　　B.低價發(fā)行股份

　　C.高價發(fā)行股份

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))額外發(fā)行股份募集資金的融資方式，發(fā)行價格一般為發(fā)行前某一階段的平均價的某一比例。

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