第 1 頁(yè)：選擇題

第 3 頁(yè)：組合選擇題

　　51[單選題] 一般來(lái)講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有(　　)。

　�、�.取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營(yíng)決策

　�、�.公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理

　�、�.社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度

　�、�.社會(huì)及政治的穩(wěn)定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來(lái)講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低。可支配收入越高，需要持有現(xiàn)金越多;反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對(duì)通貨膨脹的預(yù)期心理。預(yù)期通貨膨脹率高，k值就高;反之，k值則低。第三，社會(huì)支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達(dá)程度、社會(huì)及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越小;反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營(yíng)決策的是超額準(zhǔn)備金率(e)。

　　52[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展歷程說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.1988年7月通過(guò)的《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用

　�、�.全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響

　�、�.由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注

　　Ⅳ.對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局已形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：1988年7月通過(guò)的《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，對(duì)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理起到了重要作用。由美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)，則使人們對(duì)金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)給予了更多的認(rèn)識(shí)和關(guān)注。全面風(fēng)險(xiǎn)管理概念的提出，對(duì)金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對(duì)于飛速發(fā)展的對(duì)沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。

　　53[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括(　　)放松對(duì)本國(guó)居民和外國(guó)居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　�、�.取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化

　�、�.放松外匯管制

　�、�.開(kāi)放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制

　　Ⅳ.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括： (1)取消對(duì)存款利率的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。

　　(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。

　　(3)放松外匯管制。

　　(4)開(kāi)放各類金融市場(chǎng)，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。

　　(5)其他還包括放松對(duì)本國(guó)居民和外國(guó)居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。

　　54[單選題] 下列有關(guān)金融市場(chǎng)的特點(diǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品

　�、�.需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋

　�、�.交易場(chǎng)所具有非固定性

　　Ⅳ.其使用價(jià)值各不相同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)有其自身的一些特點(diǎn)：(1)金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場(chǎng)上，貨幣資金的供應(yīng)者與需求者通過(guò)相互接觸，融通資金的余缺，實(shí)現(xiàn)資金交易卻是一種極為復(fù)雜的借貸活動(dòng)，需要有中間機(jī)構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場(chǎng)是一個(gè)極為復(fù)雜而龐大的市場(chǎng)體系，它可以通過(guò)電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行交易，因此，金融市場(chǎng)是一個(gè)以不固定場(chǎng)所為主的交易市場(chǎng)，或者說(shuō)，它既可以有一個(gè)具體的交易場(chǎng)所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場(chǎng)所。(4)金融市場(chǎng)上的價(jià)格具有一致性。一方面，金融市場(chǎng)上的交易價(jià)格完全是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的，且這種價(jià)格并不是貨幣資金當(dāng)時(shí)本身的價(jià)格，而是借貸資金到期歸還時(shí)的價(jià)格即利息。另一方面，金融市場(chǎng)上貨幣資金的價(jià)格則是對(duì)利潤(rùn)的分割，在平均利潤(rùn)率的作用下趨于一致。(5)金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性。在金融市場(chǎng)上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價(jià)值是相同的。(6)金融市場(chǎng)上的買賣雙方具有可變性。在金融市場(chǎng)上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個(gè)時(shí)期某企業(yè)可能是資金的供應(yīng)者，但另一個(gè)時(shí)期它可能成為資金的需要者。

　　55[單選題] 在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列(　　)規(guī)定。

　�、�.申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　�、�.即時(shí)揭示中無(wú)買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格

　�、�.即時(shí)揭示中無(wú)賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格

　�、�.當(dāng)日無(wú)交易的，前收盤(pán)價(jià)格視為最新成交價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的股票，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定： (1)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%，同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　(2)即時(shí)揭示中無(wú)買入申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格、最新成交價(jià)格中較低者視為前項(xiàng)最高買入價(jià)格。

　　(3)即時(shí)揭示中無(wú)賣出申報(bào)價(jià)格的，即時(shí)揭示的最高買人價(jià)格、最新成交價(jià)格中較高者視為前項(xiàng)最低賣出價(jià)格。

　　(4)當(dāng)日無(wú)交易的，前收盤(pán)價(jià)格視為最新成交價(jià)格。

　　56[單選題] 關(guān)于金融的說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)

　�、�.是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物

　�、�.基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的投融資需求和服務(wù)性需求

　　Ⅳ.能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而追求自身的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：盡管現(xiàn)代金融已經(jīng)發(fā)展成對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有巨大支配力的系統(tǒng)，但從根本上講，金融是經(jīng)濟(jì)的組成部分，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。因此，金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而盲目追求自身的發(fā)展。金融作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的第三產(chǎn)業(yè)，其基本功能是滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的投融資需求和服務(wù)性需求。只有為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)并與之緊密相結(jié)合，金融才有堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和持久的動(dòng)力。

　　57[單選題] 關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.保險(xiǎn)市場(chǎng)是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場(chǎng)所

　�、�.保險(xiǎn)交易所是現(xiàn)代保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要形式

　　Ⅲ.隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，保險(xiǎn)市場(chǎng)也在隨之進(jìn)步

　�、�.傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場(chǎng)大多是有形的市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保險(xiǎn)市場(chǎng)是以保險(xiǎn)單為交易對(duì)象的場(chǎng)所。傳統(tǒng)的保險(xiǎn)市場(chǎng)大多是有形的市場(chǎng)，如保險(xiǎn)交易所。隨著社會(huì)的進(jìn)步和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，尤其是信息產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，現(xiàn)代通信設(shè)備和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的廣泛運(yùn)用，無(wú)固定場(chǎng)所的無(wú)形保險(xiǎn)市場(chǎng)已經(jīng)成為現(xiàn)代保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要形式。

　　58[單選題] 保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有(　　)。

　　Ⅰ.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)

　�、�.有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國(guó)金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散

　�、�.對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用

　　Ⅳ.有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司設(shè)立的意義：保護(hù)基金公司的設(shè)立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策規(guī)范地保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù);二是有助于穩(wěn)定和增強(qiáng)投資者對(duì)我國(guó)金融體系的信心，有助于防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散;三是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，將在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

　　59[單選題] 我國(guó)的政策性銀行包括(　　)。

　　Ⅰ.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　�、�.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國(guó)建設(shè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)的政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　60[單選題] 關(guān)于垂直管理原則說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)

　�、�.董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路

　�、�.優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行

　　Ⅳ.建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績(jī)考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：垂直管理原則。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理所承擔(dān)的責(zé)任，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策措施能夠在整個(gè)金融公司得到貫徹和落實(shí)。在風(fēng)險(xiǎn)政策制定、計(jì)量分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面，實(shí)行整體層次上的垂直管理，建立垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告線路，建立風(fēng)險(xiǎn)的人力資源管理、業(yè)績(jī)考核、審批、授權(quán)管理等風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)務(wù)流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理垂直化體制的有效運(yùn)行。

　　61[單選題] 由于特殊的歷史原因，我國(guó)A股上市公司內(nèi)部普遍形成了兩種不同性質(zhì)的股票，即非流通股和社會(huì)流通股。這兩類股票表現(xiàn)出(　　)的特征，這一特殊的市場(chǎng)制度與結(jié)構(gòu)被稱為股權(quán)分置。

　�、�.不同股Ⅱ.不同價(jià)

　�、�.不同權(quán)Ⅳ.不同量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：由于特殊的歷史原因，我國(guó)A股上市公司內(nèi)部普遍形成了兩種不同性質(zhì)的股票，即非流通股和社會(huì)流通股。這兩類股票表現(xiàn)出不同股、不同價(jià)、不同權(quán)的特征，這一特殊的市場(chǎng)制度與結(jié)構(gòu)被稱為股權(quán)分置。

　　62[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列(　　)條件。

　　Ⅰ.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試

　�、�.有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)

　　Ⅲ.最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　�、�.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期問(wèn)的情形;財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià);中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　63[單選題] 融資融券交易中提前了結(jié)交易的風(fēng)險(xiǎn)是指出現(xiàn)以下(　　)等情況時(shí)，投資者將可能面臨被券商提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，造成經(jīng)濟(jì)損失。

　�、�.投資者融入的證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍

　　Ⅱ.標(biāo)的證券暫停交易或終止上市

　�、�.因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施

　　Ⅳ.投資者喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：提前了結(jié)交易的風(fēng)險(xiǎn)：如果投資者融入的證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市，或因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，以及出現(xiàn)投資者喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí)，投資者將可能面臨被券商提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　64[單選題] 1897年，(　　)和其他主要資本主義國(guó)家達(dá)成了將貨幣和黃金保持固定比價(jià)的協(xié)議，建立了國(guó)際金本位制度，從而提高了國(guó)際金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性。

　　Ⅰ.英國(guó)

　�、�.德國(guó)

　�、�.美國(guó)

　　Ⅳ.俄國(guó)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：1897年，英國(guó)、德國(guó)、美國(guó)、俄國(guó)和其他主要資本主義國(guó)家達(dá)成了將貨幣和黃金保持固定比價(jià)的協(xié)議，建立了國(guó)際金本位制度，從而提高了國(guó)際金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性。

　　65[單選題] 證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求(　　)。

　　Ⅰ.治理結(jié)構(gòu)健全

　�、�.內(nèi)部管理有效

　�、�.能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.員工超過(guò)100人

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、11、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。

　　66[單選題] 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)的類型包括(　　)。

　�、�.認(rèn)沽權(quán)Ⅱ.利率期權(quán)

　�、�.看漲期權(quán)Ⅳ.互換期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。其中，看漲期權(quán)又稱認(rèn)購(gòu)權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)(或合約到期日)按協(xié)定價(jià)格(也稱敲定價(jià)格或行權(quán)價(jià)格)買入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利;看跌期權(quán)又稱認(rèn)沽權(quán)，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　　67[單選題] 基金份額持有人享有的權(quán)利有(　　)。

　�、�.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　�、�.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　Ⅳ.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。此外，公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。

　　68[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程的第一步，要廣泛地、持續(xù)不斷地收集風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的信息，分析的風(fēng)險(xiǎn)類型包括(　　)、分析法律風(fēng)險(xiǎn)等。

　�、�.分析戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程的第一步，要廣泛地、持續(xù)不斷地收集風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的信息，分析的風(fēng)險(xiǎn)類型包括分析戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、分析運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、分析法律風(fēng)險(xiǎn)等。

　　69[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)的非財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移方式主要有(　　)。

　�、�.委托Ⅱ.外包

　　Ⅲ.招標(biāo)Ⅳ.出售

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)的非財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移主要包括委托、外包、招標(biāo)和出售等方式。

　　70[單選題] 下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征的是(　　)。

　�、�.券商可根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整所掛的牌價(jià)

　�、�.投資者直接與證券商進(jìn)行交易

　　Ⅲ.管理比證券交易所寬松

　�、�.有固定的、集中的交易場(chǎng)所

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征。(1)場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)。它沒(méi)有固定的、集中的交易場(chǎng)所，而是由許多各自獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行交易的，并且主要是依靠電話、電報(bào)、傳真和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交的。(2)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制。場(chǎng)外交易市場(chǎng)與證券交易所的區(qū)別在于不采取經(jīng)紀(jì)制，投資者直接與證券商進(jìn)行交易。(3)場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)，以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主。由于證券種類繁多，每家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只固定地經(jīng)營(yíng)若干種證券。(4)場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上，證券買賣采取一對(duì)一交易方式，對(duì)同一種證券的買賣不可能同時(shí)出現(xiàn)眾多的買方和賣方，也就不存在公開(kāi)的競(jìng)價(jià)機(jī)制。具體地說(shuō)，是證券公司對(duì)自己所經(jīng)營(yíng)的證券同時(shí)掛出買人價(jià)和賣出價(jià)，并無(wú)條件地按買入價(jià)買人證券和按賣出價(jià)賣出證券，最終的成交價(jià)是在牌價(jià)基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價(jià)。券商可根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)調(diào)整所掛的牌價(jià)。(5)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松。由于場(chǎng)外交易市場(chǎng)分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，不易管理和監(jiān)督，其交易效率也不及證券交易所。但是，美國(guó)的NASDAQ市場(chǎng)借助計(jì)算機(jī)將分散于全國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，在管理和效率上都有很大提高。

　　71[單選題] 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，第四階段的證券投資者有以下(　　)特點(diǎn)。

　�、�.以中小投資者為主體

　�、�.投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，每年都有大量新的投資者入市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層

　　Ⅲ.投資者信息獲取和處理能力比較弱

　�、�.以機(jī)構(gòu)投資者為主體

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：第四階段：2005年以后開(kāi)始的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期。從2005年4月29日開(kāi)始，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施股權(quán)分置改革，將中國(guó)資本市場(chǎng)領(lǐng)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。修訂后的《證券法》和《公司法》的出臺(tái)，以及各項(xiàng)管理辦法的不斷完善，極大地改善我國(guó)資本市場(chǎng)的運(yùn)行環(huán)境，有利于機(jī)構(gòu)投資者的健康發(fā)展。在這之后的證券投資者有以下特點(diǎn)：一是以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計(jì)年鑒顯示，2013年我國(guó)證券市場(chǎng)投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機(jī)構(gòu)合計(jì)占19%;二是投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，每年都有大量新的投資者入市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;三是投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個(gè)人投資者股市投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對(duì)較弱，往往通過(guò)最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

　　72[單選題] 股票價(jià)格指數(shù)的編制要注意(　　)。

　�、�.樣本股票必須具有代表性、典型性

　�、�.計(jì)算方法要科學(xué)，計(jì)算口徑要統(tǒng)一，同時(shí)要具備穩(wěn)定性

　�、�.基期的選擇要有較好的均衡性和代表性

　　Ⅳ.指數(shù)要有連續(xù)性和可比性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票價(jià)格指數(shù)的編制要注意以下幾點(diǎn)：一是樣本股票必須具有代表性、典型性，在選擇樣本股票時(shí)應(yīng)綜合考慮其行業(yè)分布、市場(chǎng)影響力、規(guī)模等因素;二是計(jì)算方法要科學(xué)，計(jì)算口徑要統(tǒng)一，同時(shí)要具備穩(wěn)定性;三是基期的選擇要有較好的均衡性和代表性;四是指數(shù)要有連續(xù)性和可比性，要排除非價(jià)格因素對(duì)指數(shù)的影響，且更新要快速準(zhǔn)確。

　　73[單選題] 下列屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策的主要因素的有(　　)。

　　Ⅰ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　�、�.經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)

　�、�.貨幣政策

　�、�.財(cái)政政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素主要有：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(2)經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng);(3)貨幣政策;(4)財(cái)政政策;(5)市場(chǎng)利率;(6)通貨膨脹與通貨緊縮;(7)匯率變化;(8)國(guó)際收支狀況。

　　74[單選題] 有關(guān)證券在買賣雙方的所有權(quán)易位的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　�、�.能夠反映完整的借貸關(guān)系

　�、�.對(duì)證券發(fā)行者即資金的最終使用者構(gòu)成直接影響

　�、�.直接影響社會(huì)的有價(jià)證券數(shù)量和實(shí)際資本的形成數(shù)量

　�、�.證券在買賣雙方的所有權(quán)易位，不能反映完整的借貸關(guān)系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券在買賣雙方的所有權(quán)易位，不能反映完整的借貸關(guān)系，對(duì)證券發(fā)行者即資金的最終使用者不構(gòu)成直接影響，因而流通市場(chǎng)的交易規(guī)模和額度不會(huì)直接影響社會(huì)的有價(jià)證券數(shù)量和實(shí)際資本的形成數(shù)量。

　　75[單選題] 普通金融債券按面值發(fā)行，到期一次還本付息，期限一般是(　　)，類似于定期存款，只是利率高些。

　�、�.1年Ⅱ.2年

　　Ⅲ.3年Ⅳ.5年

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：普通金融債券按面值發(fā)行，到期一次還本付息，期限一般是1年、2年和3年，類似于定期存款，只是利率高些。

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