第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　�、�.大額交易和可疑交易報告制度

　�、�.信息披露制度

　�、�.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統(tǒng)風(fēng)險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風(fēng)險 Ⅱ.不可分散風(fēng)險

　�、�.不可回避風(fēng)險 Ⅳ.交換風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為不可分散風(fēng)險或不可回避風(fēng)險。

　　53.下列關(guān)于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

　�、�.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　�、�.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　�、�.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

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　　54.關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說法正確的有()。

　�、�.保險集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級債

　�、�.保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　�、�.保險公司募集次級債應(yīng)當(dāng)由董事會制定方案

　�、�.募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險集團(tuán)(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有()。

　�、�.產(chǎn)品成本

　�、�.調(diào)節(jié)價格的能力

　　Ⅲ.產(chǎn)品售價

　�、�.產(chǎn)品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價;③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56基金與股票的區(qū)別在于( )。

　　Ⅰ反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　�、蚧I集資金的投向不同

　�、笫找骘L(fēng)險水平不同

　　Ⅳ投資數(shù)量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。

　　57

　　政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括( )

　　Ⅰ財政資本金投入獲得的股權(quán)收益

　�、颢@得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　�、螳@得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款

　�、敉鈬�政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.、ⅡⅢ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入獲得的股權(quán)收益;(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款;(4)外國政府援助贈款;(5)由財政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。

　　58按資金用途不同，國債可以分為( )

　�、癯嘧謬鴤�

　�、蚪ㄔO(shè)國債

　　Ⅲ戰(zhàn)爭國債

　�、籼胤N國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　59.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額待有人大會審議決定( )。

　�、裉崆敖K止基金合同

　　Ⅱ基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　�、筠D(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　�、籼岣呋�金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　　(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　　備解析：60發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有( )。

　�、窠�3年無重大違法違規(guī)記錄

　�、蛏暾埱�1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

　　Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　�、糌攧�(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解折：企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：

　　(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);

　　(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

　　(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;

　　(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

　　(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

　　(7)申請前l(fā)年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

　　(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　(9)無到期不能支付的債務(wù);

　　(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

　　61.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是()。

　　Ⅰ.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　�、�.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　�、�.不受一國法令制約

　�、�.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點(diǎn)是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。

　　62.金融債風(fēng)險的作用機(jī)制主要有( )。

　　Ⅰ.金融穩(wěn)定機(jī)制

　　Ⅱ.風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制

　�、�.風(fēng)險內(nèi)生機(jī)制

　�、�.風(fēng)險沖擊機(jī)制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風(fēng)險的作用機(jī)制主要有金融穩(wěn)定機(jī)制、風(fēng)險內(nèi)生機(jī)制、風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制和風(fēng)險沖擊機(jī)制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　　Ⅰ.擔(dān)保信托

　�、�.管理信托

　　Ⅲ.處理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　�、�.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代

　�、�.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

　�、�.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

　�、�.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

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　　65.下列屬于無面額股票特點(diǎn)的是()。

　�、�.便于股票分割

　�、�.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　�、�.發(fā)行價格靈活

　�、�.轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，正確的是( )

　�、袷杖敕�(wěn)定

　　Ⅱ風(fēng)險較大

　�、筮m宜中長線投資

　�、魢�外大部分優(yōu)先股為穩(wěn)健型投資者持有

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：優(yōu)先股的股息收益穩(wěn)定可靠，風(fēng)險較小。

　　67關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是( )

　　Ⅰ控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　�、虮敬伟l(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓

　�、蟀l(fā)布價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%

　�、舴枪�開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　C解析：關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是：

　　(1)控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　(2)本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓

　　(3)發(fā)布價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%

　　(4)非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名

　　68金融期權(quán)的基本特征有( )

　�、衿跈�(quán)的購買者不具有選擇權(quán)

　�、蚱跈�(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　�、笃跈�(quán)投資具有很強(qiáng)的時間性

　　Ⅳ期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　　(3)期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱性

　　69從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為( )。

　�、裥庞醚苌�工具

　�、蚬蓹�(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　Ⅲ貨幣衍生工具

　�、衾�率衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他他衍生工具。

　　70以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是( )

　�、耖g接性

　�、蚍稚⑿�

　�、蟛糠植豢赡嫘�

　�、粜抛u(yù)的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　A解析：間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性;(2)相對集中性;(3)信譽(yù)的差異性較小;(4)全部具有可逆性;(5)融資主動權(quán)掌握在金融中介手中。

　　71.根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權(quán)

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權(quán)類期權(quán)包括()。

　�、�.單只股票期權(quán)

　　Ⅱ.股票組合期權(quán)

　�、�.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

　　Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　73.下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

　�、�.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

　　Ⅳ.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險是()。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

　�、�.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

　�、�.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項屬于市場風(fēng)險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。

　　75.對不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是()。

　�、�.應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價值

　�、�.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

　　Ⅲ.如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　�、�.應(yīng)采用被以往市場實(shí)際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。

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