第76題、金融風險的特點包括()。Ⅰ.確定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.擴散性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】金融風險的特征包括：(1)隱蔽性。(2)擴散性。(3)加速性。(4)不確定性。(5)可管理性。(6)周期性。

　　第77題、金融期貨交易與金融現貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結算方式不同

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】金融期貨交易與金融現貨交易的區(qū)別具體表現在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。

　　第78題、下列表述中，不正確的是()。Ⅰ.清算與交收統(tǒng)稱為結算Ⅱ.清算又稱交收Ⅲ.交收簡稱結算Ⅳ.清算又稱結算

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】清算與交收兩個過程統(tǒng)稱為結算。清算與交收的定義不同。

　　第79題、下列有關基金的表述中，正確的有()。Ⅰ.基金可以分為封閉式和開放式兩種Ⅱ.上市開放式基金不可以在二級市場買賣Ⅲ.基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式Ⅳ.基金交易是指以基金為對象進行的流通轉讓活動

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】上市的開放式基金，投資者可以在證券交易市場上進行買賣。

　　第80題、下列事項屬于證券交易結算環(huán)節(jié)的是()。Ⅰ.交易數據接收Ⅱ.開立結算賬戶Ⅲ.清算Ⅳ.發(fā)送清算結果

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券交易的結算可以劃分為清算和交收兩個主要環(huán)節(jié)。在此基礎上，還可以進一步劃分為交易數據接收、清算、發(fā)送清算結果、結算參與人組織證券或資金以備交收、證券交收和資金交收、發(fā)送交收結果、結算參與人劃回款項、交收違約處理八個環(huán)節(jié)。

　　第81題、投資債券基金主要面臨的風險包括()。Ⅰ.利率風險Ⅱ.操作風險Ⅲ.流動性風險Ⅳ.信用風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下跌;二是信用風險，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌;三是流動性風險，債券基金的流動性風險主要表現為“集中贖回”，但目前出現這種情況的可能性不大。

　　第82題、金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯動性Ⅳ.低風險

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】金融衍生工具具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。(2)杠桿性。(3)聯動性。(4)不確定性或高風險性。

　　第83題、下列關于風險與暴露的描述中，正確的是()。Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結合。Ⅱ.沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。Ⅲ.暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。Ⅳ.風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。

　　第84題、證券投資基金的主要投資風險包括()。Ⅰ.市場風險Ⅱ.管理能力風險Ⅲ.匯率風險Ⅳ.巨額贖回風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。

　　第85題、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而()都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

　　第86題、銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型包括()。Ⅰ.質押式回購業(yè)務Ⅱ.買斷式回購業(yè)務Ⅲ.開放式回購業(yè)務Ⅳ.抵押式回購業(yè)務

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】在銀行間債券市場上回購業(yè)務的類型可以分三種：一是質押式回購業(yè)務;二是買斷式回購業(yè)務;三是開放式回購業(yè)務。

　　第87題、長期資本流動的主要方式包括()。Ⅰ.國際直接投資Ⅱ.銀行資金調撥Ⅲ.國際證券投資Ⅳ.國際貸款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

　　第88題、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結算實行分級結算原則Ⅱ.證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結算參與人負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。但結算參與人與其客戶的證券劃付，應當委托證券登記結算機構代為辦理。

　　第89題、下列選項中，不屬于流動資產的是()。Ⅰ.應收賬款Ⅱ.應付票據Ⅲ.短期借款Ⅳ.應付賬款

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】企業(yè)的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。

　　第90題、下列中屬于債券基本性質的是()。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。

　　第91題、我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式Ⅱ.擔保要求Ⅲ.發(fā)行主體的范圍Ⅳ.發(fā)行定價方式

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　第92題、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具的有()。Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券Ⅲ.證券投資基金Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權證

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》，合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括：(1)在證券交易所掛牌交易的股票。(2)在證券交易所掛牌交易的債券。(3)證券投資基金。(4)在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

　　第93題、下列關于證券公司分公司的敘述中，不正確的是()。Ⅰ.在性質上屬于企業(yè)法人Ⅱ.其法律責任由自身承擔Ⅲ.設立分公司，應當經中國證監(jiān)會批準Ⅳ.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設立的除證券營業(yè)部以外的分支機構。故Ⅳ項說法錯誤。

　　第94題、金融期貨的交易制度主要包括()。Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.大戶報告制度Ⅲ.限倉制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　第95題、關于定向資產管理業(yè)務的內部控制，下列說法中正確的是().Ⅰ.證券公司定向資產管理業(yè)務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易Ⅱ.證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告Ⅲ.證券公司應當由專門的部門負責資產管理業(yè)務Ⅳ.證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業(yè)務規(guī)模

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構報告.

　　第96題、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。Ⅰ.資金性質不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金的營運依據不同Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據不同。

　　第97題、下列選項中，()會導致跟蹤誤差。Ⅰ.基金分紅Ⅱ.基金費用Ⅲ.現金留存Ⅳ.完全復制

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】ETF的收益率與所跟蹤指數的收益率之間往往存在跟蹤誤差。抽樣復制、現金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差。

　　第98題、基金公司投資交易的環(huán)節(jié)包括()。Ⅰ.投資風險預測Ⅱ.構建投資組合Ⅲ.執(zhí)行交易指令Ⅳ.績效評估與組合調整

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】基金公司投資交易包括形成投資策略、構建投資組合、執(zhí)行交易指令、績效評估與組合調整、風險控制等環(huán)節(jié)。

　　第99題、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財產的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅲ.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定Ⅳ.設有專門的基金托管部門

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】申請取得基金托管資格，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數。(4)有安全保管基金財產的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　第100題、下列選項中，屬于定向資產管理業(yè)務特點的是()。Ⅰ.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務Ⅱ.具體的投資方向在資產管理合同中約定Ⅲ.適用于為多個客戶辦理定向資產管理業(yè)務Ⅳ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。定向資產管理業(yè)務的特點有：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。(2)具體的投資方向在資產管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

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