第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合選擇題

　　26、( )是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

　　A.注冊制

　　B.審批制

　　C.核準制

　　D.報備制

　　正確答案是：A

　　解析

　　注冊制是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

　　27、公司上市屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.擔保融資

　　D.信用融資

　　正確答案是：A

　　解析

　　直接融資是不經金融機構的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。

　　28、基金反映的是()關系。

　　A.契約

　　B.所有權

　　C.債權債務

　　D.信托

　　正確答案是：D

　　解析

　　基金反映的是信托關系。

　　29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　正確答案是：A

　　解析

　　基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%

　　30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.聯動性

　　D.高風險性

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，體現了金融衍生工具基本特征的杠桿性。

　　31、()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約。

　　A.金融期貨

　　B.金融期權

　　C.金融遠期合約

　　D.金融互換

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約。

　　32、證券公司的主要業(yè)務有()。

　　A.承銷、經紀、自營

　　B.審計驗資、資產管理

　　C.承銷、經紀、投資咨詢

　　D.承銷、經紀、自營、投資咨詢、資產管理及其他業(yè)務

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務有承銷、經紀、自營、投資咨詢、資產管理及其他業(yè)務

　　33、在中央銀行的存款被稱為()

　　A.超額準備金

　　B.存款準備金

　　C.基礎貨幣

　　D.法定準備金

　　正確答案是：B

　　解析

　　在中央銀行的存款被稱為存款準備金。

　　34、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

　　A.OTC

　　B. 證券交易所市場

　　C.MMF

　　D.柜臺交易市場

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券交易市場通常分為交易所市場和場外交易市場。證券交易所市場又稱場內交易市場或集中交易市場。場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。

　　35、匯率風險又被稱為( )。

　　A.通貨膨脹風險

　　B.不可分散風險

　　C.外匯風險

　　D.違約風險

　　正確答案是：C

　　解析

　　匯率風險又被稱為外匯風險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產負債造成損失或收益的不確定性。

　　36、金融衍生工具以()交易為主。

　　A.場內

　　B.國際市場

　　C.場外

　　D.國內市場

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融衍生工具以場外交易為主。

　　37、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B

　　解析

　　國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份

　　38、次級債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

　　39、在下列各種基金中，管理費率最低的是()。

　　A.價值型股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.股票基金

　　正確答案是：C

　　解析

　　管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比�；�金規(guī)模越大，風險越小，管理費率就越低;反之，則越高。

　　40、中國證券業(yè)協(xié)會實行()負責制。

　　A.會員

　　B.會長

　　C.理事

　　D.成員

　　正確答案是：B

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會實行會長負責制。

　　41、OTC市場是()的簡稱。

　　A.場內市場

　　B.交易市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.場外市場

　　正確答案是：D

　　解析

　　OTC市場是場外交易市場的簡稱。

　　42、“一行三會”體現了中國金融業(yè)的( )格局。

　　A.分業(yè)監(jiān)管

　　B.統(tǒng)一監(jiān)管

　　C.不完全集中監(jiān)管

　　D.集中監(jiān)管

　　正確答案是：A

　　解析

　　“一行三會”構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�”均實行垂直管理。

　　43、研究和發(fā)現股票的( )，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務。

　　A.票面價值

　　B.賬面價值

　　C. 清算價值

　　D. 內在價值

　　正確答案是：D

　　解析

　　研究和發(fā)現股票

　　44、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。

　　A.5000萬元

　　B.3000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　正確答案是：C

　　解析

　　中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。

　　45、不屬于債券評級程序中的信息收集階段的工作的是()

　　A.現場調查研究

　　B.召開座談會，與有關領導交談

　　C.到有關單位進行調查了解和核實

　　D.制定項目評估方案

　　正確答案是：D

　　解析

　　D項屬于前期準備階段的工作。

　　46、()是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。

　　A.現券交易

　　B.回購交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：B

　　解析

　　回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。

　　47、()的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　A.深圳基金

　　B.上�；�金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　正確答案是：B

　　解析

　　1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　48、2001年3月30日，()成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　A.上海證券中央登記結算公司

　　B.深圳證券中央登記結算公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司

　　D.地方證券登記結算公司

　　正確答案是：C

　　解析

　　中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　49、下列關于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。

　　A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券

　　B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　　C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　　D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣

　　正確答案是：C

　　解析

　　時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，選項C錯誤。

　　50、下列關于無面額股票，說法正確的是( )。

　　A.可以明確表示每一股所代表的股權比例

　　B.注明它在公司總股本中所占比例

　　C.標有票面金額

　　D. 轉讓不靈活

　　正確答案是：B

　　解析

　　無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

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