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　　一、選擇題

　　1[單選題] 下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是(　　)。

　　A.開放式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而封閉式基金一般是無期限的

　　B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

　　C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

　　D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金與開放式基金的區(qū)別包括： (1)期限不同。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

　　(3)交易場所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　(4)價格形成方式不同。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象;反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

　　2[單選題] 記賬式國債單一標位最低投標限額為(　　)，最高投標限額為(　　)。

　　A.0.1億元，20億元

　　B.0.2億元，20億元

　　C.0.2億元，30億元

　　D.0.2億元，50億元

　　參考答案：C

　　參考解析：記賬式國債單一標位最低投標限額為0.2億元，最高投標限額為30億元。

　　3[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近(　　)個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　4[單選題] 證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的(  )，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.5‰

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

　　5[單選題] 股份公司應保證(　　)享有出席會議的平等權利。

　　A.普通股股東

　　B.優(yōu)先股股東

　　C.原始股股東

　　D.績優(yōu)股股東

　　參考答案：A

　　參考解析：股份公司應保證普通股股東享有出席會議的平等權利。

　　6[單選題] 世界上最早的股份有限公司東印度公司出現(xiàn)后，伴隨著股份公司的誕生，(　　)也逐漸出現(xiàn)。

　　A.以基金形式集資入股的方式

　　B.以股票形式集資入股的方式

　　C.以現(xiàn)金形式集資入股的方式

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。伴隨著股份公司的誕生，以股票形式集資人股的方式也逐漸出現(xiàn)，并且產(chǎn)生了買賣、交易和轉(zhuǎn)讓股票的需求，客觀上帶動了股票市場的形成，并促使其發(fā)展完善。

　　7[單選題] (　　)是指由于金融機構之間存在復雜的債權債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不確定性

　　D.擴散性

　　參考答案：D

　　參考解析：擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債權債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　8[單選題] 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析：《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》第二條明確規(guī)定，發(fā)行主體應為符合國家相關法律法規(guī)及政策界定的中小非金融企業(yè)，體現(xiàn)了為中小企業(yè)服務的宗旨。該指引明確規(guī)定了集合票據(jù)中單個企業(yè)及整支票據(jù)的發(fā)行規(guī)模，即在任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不超過該企業(yè)凈資產(chǎn)40%的前提下。

　　9[單選題] (　　)是指通過計劃的變更來消除風險或風險發(fā)生的條件，保護目標免受風險的影響。

　　A.風險轉(zhuǎn)移

　　B.風險對沖

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險分散

　　參考答案：C

　　參考解析：風險規(guī)避是指通過計劃的變更來消除風險或風險發(fā)生的條件，保護目標免受風險的影響。

　　10[單選題] 在整個基金的運作中起著核心作用的是(　　)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金監(jiān)管人

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產(chǎn)品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　11[單選題] 所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的(　　)繳納基金。

　　A.0.5%—1%

　　B.0.5%—5%

　　C.1%

　　D.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%—5%繳納基金。

　　12[單選題] 在紐約上市的外資股被稱為(  )。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　參考答案：B

　　參考解析：在紐約上市的外資股被稱為N股。

　　13[單選題] 下列符合擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員條件的是(　　)。

　　A.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償

　　B.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員

　　C.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師

　　D.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起已6年

　　參考答案：D

　　參考解析：有下列情形之一的，不得擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。 (1)因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的。

　　(2)對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。

　　(3)個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)摹?/P>

　　(4)因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員。

　　(5)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員。

　　(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。

　　14[單選題] 因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使貨幣市場基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在(　　)個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：A

　　參考解析：因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使貨幣市場基金投資不符合規(guī)定的比例或基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。

　　15[單選題] (　　)中國證券市場第一單公開發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。

　　A.2011年12月24日

　　B.2012年12月24日

　　C.2013年12月24日

　　D.2014年12月24日

　　參考答案：D

　　參考解析：2014年12月24日，中國證券市場第一單公開發(fā)行的可交換公司債券在上海證券交易所上市交易。

　　16[單選題] 以下關于私募債券的說法不正確的是(　　)。

　　A.是發(fā)行者以與其有特定關系的少數(shù)投資者為募集對象而發(fā)行的債券

　　B.發(fā)行范圍很小

　　C.投資者大多數(shù)為銀行或保險公司等金融機構

　　D.發(fā)行者負有信息公開的義務

　　參考答案：D

　　參考解析：公募債券的發(fā)行者負有信息公開的義務，向投資者提供多種財務報表和資料，以保護投資者利益。私募債券是發(fā)行者以與其有特定關系的少數(shù)投資者為募集對象而發(fā)行的債券，發(fā)行范圍很小，其投資者大多數(shù)為銀行或保險公司等金融機構。

　　17[單選題] (　　)年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

　　A.2008

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　參考答案：A

　　參考解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

　　18[單選題] (　　)是一種限制性的市價委托，客戶委托證券經(jīng)紀商在證券價格上升到或超過指定價格時按市價或高于市價買進證券，或在證券價格下跌到或低于指定價格時按市價或低于市價賣出證券。

　　A.市價委托

　　B.限價委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價委托

　　參考答案：C

　　參考解析：停止損失委托，是一種限制性的市價委托，客戶委托證券經(jīng)紀商在證券價格上升到或超過指定價格時按市價或高于市價買進證券，或在證券價格下跌到或低于指定價格時按市價或低于市價賣出證券。此委托的目的在于遭受損失時嚴格止損，證券價格看漲時能夠及時人手。

　　19[單選題] (　　)是指證券所記載的事項通過法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無法律效力。

　　A.證權證券

　　B.要式證券

　　C.資本證券

　　D.綜合權利證券

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂要式證券，是指證券所記載的事項通過法律的形式加以規(guī)定，如果缺少規(guī)定要件，證券就無法律效力。股票應具備《公司法》規(guī)定的有關內(nèi)容，否則不予承認。

　　20[單選題] 下列關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是()。

　　A.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　B.只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易

　　C.ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金

　　D.正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

　　參考答案：C

　　參考解析：ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購基金份額或以基金份額贖回一籃子股票。在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易�；�金買入申報數(shù)量最多為100份或其整數(shù)倍，不足100份的基金可以賣出，機構投資者和中小投資者都可以按市場價格進行ETF份額交易。這種雙重交易機制使ETF的二級市場價格不會過度偏離基金份額凈值，因為一級、二級市場的價差會產(chǎn)生套利機會，而套利交易會使二級市場價格恢復到基金份額凈值附近。因此A、D正確。 ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進行，一般只有機構投資者才有實力參與一級市場的實物申購與贖回交易。因此B正確，C錯誤。

　　21[單選題] 股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量(　　)的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.70%

　　參考答案：D

　　參考解析：股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。

　　22[單選題] 公司盈利水平高低及(　　)是股東權益的基本決定因素，盈利水平高的績優(yōu)股和未來盈利增長趨勢強勁的高增長股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

　　A.未來發(fā)展趨勢

　　B.股票價格高低

　　C.抗風險能力強弱

　　D.決策能力強弱

　　參考答案：A

　　參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，盈利水平高的績優(yōu)股和未來盈利增長趨勢強勁的高增長股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。

　　23[單選題] 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以(　　)為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

　　A.本國貨幣

　　B.外國貨幣

　　C.國際儲備

　　D.特別提款權

　　參考答案：B

　　參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

　　24[單選題] 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(　　)人民幣。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.3億元

　　D.4億元

　　參考答案：B

　　參考解析：企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。

　　25[單選題] 國際金融市場不包括(　　)。

　　A.國際性貨幣市場

　　B.國際性資本市場

　　C.國際性期貨市場

　　D.國際性外匯市場

　　參考答案：C

　　參考解析：廣義的國際金融市場，則是指進行所有國際金融業(yè)務活動的場所，包括國際性貨幣市場、資本市場、黃金市場和外匯市場。

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