第 1 頁(yè)：選擇題

第 2 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共80題，每小題1分，共80分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　第1題

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問的()實(shí)行留痕管理。

　�、�.業(yè)務(wù)推廣

　�、�.客戶回訪

　�、�.協(xié)議簽訂

　�、�.投訴處理

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

　　第2題

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容有()。

　　Ⅰ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務(wù)人員并影響服務(wù)連續(xù)性的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況并接受評(píng)估

　�、�.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供有效的聯(lián)系方式和服務(wù)獲取方式，如有變動(dòng)須及時(shí)向所在的證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行說明

　�、�.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)保管好自己的證券賬戶、資金賬戶和相應(yīng)的密碼，不要委托證券投資顧問人員管理自己的證券賬戶、資金賬戶，代理買賣證券，否則由此導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)將由投資者自行承擔(dān)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 上述選項(xiàng)都是《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》應(yīng)該至少包括的內(nèi)容。

　　第3題

　　下列關(guān)于《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》兩個(gè)規(guī)定的出臺(tái)的說法中，正確的有()。

　�、�.有利于引導(dǎo)證券公司加強(qiáng)證券研究和服務(wù)投入，培育證券研究和顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)

　�、�.有利于引導(dǎo)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索形成新的業(yè)務(wù)發(fā)展模式

　�、�.有利于促進(jìn)證券投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

　　Ⅳ.有利于提高研究水平和綜合服務(wù)能力，提升證券服務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》兩個(gè)規(guī)定的出臺(tái)，有利于引導(dǎo)證券公司加強(qiáng)證券研究和服務(wù)投入，培育證券研究和顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)，提高研究水平和綜合服務(wù)能力，提升證券服務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力;有利于引導(dǎo)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索形成新的業(yè)務(wù)發(fā)展模式;有利于促進(jìn)證券投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。

　　第4題

　　按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)，規(guī)范的執(zhí)業(yè)行為有()。

　　Ⅰ.揭示軟件工具固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或有重大遺漏

　�、�.客觀說明軟件工具的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

　�、�.表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時(shí)機(jī)功能的，就當(dāng)說明其方法和局限

　　Ⅳ.說明軟件工具所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十七條的規(guī)定，以軟件、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：(1)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳。(2)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏。(3)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源。(4)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

　　第5題

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止行為包括()。

　�、�.對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假宣傳

　　Ⅱ.誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳

　�、�.承諾投資收益

　�、�.保證投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

　　第6題

　　根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有()。

　�、�.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報(bào)告

　�、�.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

　　Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

　�、�.接受他人委托從事證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：(1)接受他人委托從事證券投資。(2)與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益。(3)依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或市場(chǎng)傳言撰寫和發(fā)布分析報(bào)告或評(píng)級(jí)報(bào)告。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。

　　第7題

　　根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　�、�.成長(zhǎng)型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三類：風(fēng)險(xiǎn)中立型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型。

　　第8題

　　個(gè)人生命周期可以分為()。

　　Ⅰ.建立期

　�、�.探索期

　　Ⅲ.穩(wěn)定期

　�、�.維持期

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 個(gè)人生命周期可以分成六個(gè)階段：探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期。

　　第9題

　　下列有關(guān)家庭生命周期的說法中，正確的有()。

　　Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期

　　Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期收入增加而支出穩(wěn)定

　　Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰

　　Ⅳ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步增加

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是家庭衰老期階段的核心目標(biāo)，家庭收入大幅降低，儲(chǔ)蓄逐步減少。該階段建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)安全性。

　　第10題

　　下列關(guān)于證券組合相關(guān)概念的說法中，正確的有()。

　�、�.證券組合的可行域表示所有可能的證券組合，為投資者提供一切可行的組合投資機(jī)會(huì)

　�、�.按照投資者的個(gè)人偏好規(guī)則，可以排除那些投資者個(gè)人認(rèn)為差的組合，排除后余下的這些組合稱為有效證券組合

　　Ⅲ.最優(yōu)證券組合是有效邊界和投資者個(gè)人特殊的偏好共同決定的結(jié)果

　�、�.偏好不同的投資者，他們的無(wú)差異曲線的形狀也不同

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 選項(xiàng)Ⅱ，應(yīng)改為按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那些投資者個(gè)人認(rèn)為差的組合，排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。

　　第11題

　　下列關(guān)于無(wú)差異曲線特點(diǎn)的說法中，正確的有()。

　�、�.無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

　　Ⅱ.每個(gè)投資者的無(wú)差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇

　�、�.不同無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同

　　Ⅳ.無(wú)差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度就越高

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 無(wú)差異曲線都具有如下六個(gè)特點(diǎn)：(1)無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線。(2)每個(gè)投資者的無(wú)差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇。(3)同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同。(4)不同無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度不同。(5)無(wú)差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度就越高。(6)無(wú)差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱。

　　第12題

　　某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元，投資組合的總價(jià)值為1 500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E(ri)分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度(bi)分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是()。

　�、�.0.1;0.083;-0.183

　�、�.0.2;0.3;-0.5

　　Ⅲ.0.1;0.07;-0.07

　　Ⅳ.0.3;0.4;-0.7

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 令三種股票市值比重分別為w1、w2和w3。根據(jù)套利組合的條件有：

　　w1+w2+w3=0;0.9w1+3.1w2+1.9w3=0。上述兩個(gè)方程有三個(gè)變量，故有多種解。令w1=0.1，則可解出w2=0.083，w3=-0.183。為了檢驗(yàn)這個(gè)解能否提高預(yù)期收益率，把這個(gè)解用式w1Er1+w2Er2+…+wNErN>0檢驗(yàn)，可得0.1×0.16+0.083×0.2-0.183×0.13=0.881%，由于0.881%為正數(shù)，因此可以通過賣出第三種股票2 745萬(wàn)元(=-0.183×1 500)同時(shí)買入第一種股票150萬(wàn)元(=0.1×1 500)和第二種股票1 245萬(wàn)元(=0.083×1 500)就能使投資組合的預(yù)期收益率提高0.881%。

　　第13題

　　下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有()。

　�、�.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

　�、�.期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大

　�、�.貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高

　�、�.利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 現(xiàn)金流量與復(fù)利的計(jì)算頻率呈反向關(guān)系，也就是說，隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值減小。

　　第14題

　　下列屬于年金的有()。

　�、�.每月繳納的車貸款項(xiàng)

　�、�.每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金

　�、�.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金

　�、�.定期定額購(gòu)買基金的月投資額

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 年金(普通年金)是一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。例如，退休后每個(gè)月固定從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金就是一種年金，退休后從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金也是一種年金，定期定額繳納的房屋貸款月供、每個(gè)月進(jìn)行定期定額購(gòu)買基金的月投資額款、向租房者每月固定領(lǐng)取的租金等均可視為一種年金。

　　第15題

　　現(xiàn)有一個(gè)投資項(xiàng)目，在2013年至2015年每年年初投入資金300萬(wàn)元，從2016年至2025年的10年中，每年年末流入資金100萬(wàn)元。如果年貼現(xiàn)率為8%，下列說法中，正確的有()。

　　Ⅰ.2015年年末各年流出資金的終值之和為1 052萬(wàn)元

　�、�.2016年年初各年流入資金的現(xiàn)值之和為671萬(wàn)元

　　Ⅲ.該項(xiàng)投資項(xiàng)目投資收益比較好

　�、�.該項(xiàng)投資項(xiàng)目?jī)糁禐?81萬(wàn)元

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 在2015年年末各年流入資金的終值之和為：FV期初=300/8%×[(1+8%)3-1]×(1+8%)=1 052(萬(wàn)元)。在2016年年初各年流入資金的現(xiàn)值之和為：PV=100/8%×[1-1/(1+8%)10]=671(萬(wàn)元)。因此，該項(xiàng)目的凈值=671-1 052=-381(萬(wàn)元)，所以該項(xiàng)目不可取。

　　第16題

　　復(fù)利終值通常指單筆投資在若干年后所反映的投資價(jià)值，包括()。

　　Ⅰ.本金

　�、�.利息

　�、�.紅利

　　Ⅳ.年金

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 復(fù)利終值是在“利滾利”基礎(chǔ)上計(jì)算的現(xiàn)在一筆收付款項(xiàng)在未來(lái)的本利和，所以主要包括本金、利息部分，如果有紅利，紅利也應(yīng)包括在內(nèi)。

　　第17題

　　下列關(guān)于年金的說法中，正確的有()。

　�、�.教育費(fèi)支出屬于期初年金

　　Ⅱ.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

　�、�.期末年金的終值大于期初年金的終值

　�、�.房貸支出屬于期初年金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的(1+r)倍，期初年金的終值等于期末年金終值的(1+r)倍。教育費(fèi)支出屬于期初年金，房貸支出屬于期末年金。

　　第18題

　　假定某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%，則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有()。

　�、�.20年后積累約為40萬(wàn)元的退休金

　�、�.10年后積累約為18萬(wàn)元的子女高等教育金

　�、�.5年后積累約為11萬(wàn)元的購(gòu)房首付款

　�、�.2年后積累約為6.5萬(wàn)元的購(gòu)車費(fèi)用

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 復(fù)利終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+r)t。期末年金終值的計(jì)算公式為:FV=C×[(1+r)t-1]。選項(xiàng)Ⅰ，F(xiàn)V=5×(1+0.03)20+(1/0.03)×[(1+0.03)20-1]=35.90(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅱ，F(xiàn)V=5×(1+0.03)10+(1/0.03)×[(1+0.03)10-1]=18.18(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅲ，F(xiàn)V=5×(1+0.03)5+(1/0.03)×[(1+0.03)5-1]=11.11(萬(wàn)元)。選項(xiàng)Ⅳ，F(xiàn)V=5×(1+0.03)2+(1/0.03)×[(1+0.03)2-1]=7.33(萬(wàn)元)。

　　第19題

　　根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為()。

　　Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

　�、�.戰(zhàn)略性投資策略

　�、�.主動(dòng)型策略

　�、�.被動(dòng)型策略

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為主動(dòng)型策略與被動(dòng)型策略。按照策略適用期限的不同，可以把投資決策分為戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略。

　　第20題

　　人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括()。

　�、�.最小賬戶

　　Ⅱ.最大賬戶

　�、�.局部賬戶

　　Ⅳ.綜合賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià)。這三種賬戶分別為最小賬戶、局部賬戶和綜合賬戶。

　　第21題

　　背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來(lái)講，背景包括()。

　�、�.不同方案的比較

　　Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

　�、�.問題的表述方式

　�、�.信息的呈現(xiàn)順序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來(lái)講背景包括：(1)不同方案的比較。(2)事情發(fā)生前人們的想法。(3)問題的表述方式。(4)信息的呈現(xiàn)順序和方式。

　　第22題

　　“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有()。

　�、�.投資者信息不對(duì)稱、不完全

　　Ⅱ.推卸責(zé)任的需要

　　Ⅲ.減少恐懼的需要

　�、�.缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的，其發(fā)生的原因可以歸納為以下幾個(gè)方面：(1)投資者信息不對(duì)稱、不完全。模范他人的行為以節(jié)約自己搜尋信息的成本。(2)推卸責(zé)任的需要。(3)減少恐懼的需要。(4)缺乏知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及其他的一些個(gè)性方面的特征。

　　第23題

　　客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指()等。

　�、�.社會(huì)地位

　　Ⅱ.收支情況

　　Ⅲ.年齡

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶非財(cái)務(wù)信息是指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和價(jià)值觀等。

　　第24題

　　在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有()。

　�、�.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

　　Ⅱ.股票、債券等金融資產(chǎn)

　�、�.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　�、�.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 個(gè)人的資產(chǎn)項(xiàng)目有很多，比如現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物、債券、股票等其他金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、交通工具、家具家電等實(shí)物資產(chǎn)。信用卡透支屬于負(fù)債項(xiàng)目。

　　第25題

　　下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有()。

　�、�.銀行存款

　�、�.工資薪金稅后收入

　　Ⅲ.稿費(fèi)收入

　　Ⅳ.股票分紅

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 客戶現(xiàn)金流量表里的主要收入項(xiàng)目有工資和薪金稅后凈收入、自雇收入、投資收入、其他收入等。

　　第26題

　　客戶信息收集主要包括()。

　�、�.初級(jí)信息收集

　　Ⅱ.非財(cái)務(wù)信息收集

　�、�.次級(jí)信息收集

　�、�.財(cái)務(wù)信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 客戶信息收集的方法包括初級(jí)信息的收集方法和次級(jí)信息的收集方法。

　　第27題

　　對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取()方法。

　�、�.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

　�、�.財(cái)務(wù)比率分析

　�、�.現(xiàn)金流量分析

　�、�.未來(lái)收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)狀況主要采取財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)比率分析以及現(xiàn)金流量分析三種方法。

　　第28題

　　在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。

　�、�.常規(guī)性支出

　�、�.收入最低情況下的支出

　　Ⅲ.滿足客戶基本生活的支出

　�、�.客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 在估計(jì)客戶的未來(lái)支出時(shí)，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出：(1)滿足客戶基本生活的支出。(2)客戶期望實(shí)現(xiàn)的支出水平。

　　第29題

　　根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　Ⅳ.以子女為中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 根據(jù)客戶對(duì)待投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

　　第30題

　　根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為()。

　�、�.短期目標(biāo)

　　Ⅱ.中期目標(biāo)

　�、�.中長(zhǎng)期目標(biāo)

　�、�.長(zhǎng)期目標(biāo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以將證券投資目標(biāo)分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)。

　　第31題

　　除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，具體有()。

　　Ⅰ.投資渠道偏好

　�、�.知識(shí)結(jié)構(gòu)

　�、�.生活方式

　�、�.個(gè)人性格

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 除了客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征外，還有許多其他的理財(cái)特征會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響，這些因素主要包括投資渠道偏好、生活方式、知識(shí)結(jié)構(gòu)和個(gè)人性格。

　　第32題

　　證券投資基本分析的兩種方法為()。

　�、�.K線分析法

　�、�.由上而下分析法

　�、�.由下而上分析法

　�、�.技術(shù)分析法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券投資基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法兩種主要方法。

　　第33題

　　完整的經(jīng)濟(jì)周期一般分為()幾個(gè)階段。

　�、�.衰退

　�、�.危機(jī)

　�、�.復(fù)蘇

　�、�.繁榮

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 完整的經(jīng)濟(jì)周期包括衰退、危機(jī)、復(fù)蘇和繁榮四個(gè)階段。

　　第34題

　　中央銀行采取貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)時(shí)，貨幣政策主要有()。

　　Ⅰ.積極貨幣政策

　�、�.擴(kuò)大支出

　�、�.調(diào)整稅收

　　Ⅳ.緊縮貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策。總的來(lái)說，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策;在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過大，采取緊的貨幣政策。

　　第35題

　　下列屬于壟斷競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)特點(diǎn)的有()。

　�、�.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動(dòng)

　�、�.產(chǎn)品不論是有形或無(wú)形的，都是同質(zhì)的、無(wú)差別的

　　Ⅲ.這類行業(yè)初始投入資本較大，阻止了大量中小企業(yè)的進(jìn)入

　�、�.生產(chǎn)者對(duì)其產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的特點(diǎn)有：(1)廠商數(shù)目眾多，生產(chǎn)資料可以流動(dòng)。(2)產(chǎn)品有差別，生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)。(3)由于產(chǎn)品差異性的存在，生產(chǎn)者可以樹立自己產(chǎn)品的信譽(yù)，從而對(duì)其產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力。Ⅱ選項(xiàng)是完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的特點(diǎn);Ⅲ選項(xiàng)是寡頭壟斷市場(chǎng)的特點(diǎn)。

　　第36題

　　宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在()。

　�、�.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

　�、�.居民收入水平

　　Ⅲ.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期

　�、�.資金成本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行通過四個(gè)途徑影響證券市場(chǎng)：企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、居民收入水平、投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期、資金成本。

　　第37題

　　下列屬于寡頭壟斷市場(chǎng)特征的有()。

　�、�.廠商數(shù)目很少

　�、�.廠商之間相互依存

　�、�.進(jìn)入和退出壁壘高

　　Ⅳ.廠商數(shù)目眾多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 寡頭壟斷型市場(chǎng)是指相對(duì)少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場(chǎng)份額，從而控制了這個(gè)行業(yè)的供給的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。寡頭壟斷市場(chǎng)的特征為：(1)廠商數(shù)目很少。(2)廠商之間相互依存。(3)進(jìn)入和退出壁壘高。

　　第38題

　　判斷一個(gè)行業(yè)成長(zhǎng)能力所需要考慮的因素有()。

　�、�.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

　�、�.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

　�、�.生命周期

　�、�.市場(chǎng)容量與潛力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 影響行業(yè)成長(zhǎng)能力的主要因素有：(1)需求彈性。(2)生產(chǎn)技術(shù)。(3)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度。(4)市場(chǎng)容量與潛力。(5)行業(yè)在空間的轉(zhuǎn)移活動(dòng)。(6)產(chǎn)業(yè)組織變化活動(dòng)。

　　第39題

　　根據(jù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)可以分為()。

　�、�.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　�、�.壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　�、�.寡頭壟斷市場(chǎng)

　　Ⅳ.完全壟斷市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)類型，即完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、寡頭壟斷和完全壟斷。

　　第40題

　　行業(yè)生命周期分為()幾個(gè)階段。

　�、�.初創(chuàng)階段

　　Ⅱ.成長(zhǎng)階段

　�、�.成熟階段

　�、�.衰退階段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 一般而言，每個(gè)行業(yè)都要經(jīng)歷由成長(zhǎng)到衰退的發(fā)展演變過程，即行業(yè)生命周期。行業(yè)生命周期可分為四個(gè)階段，即初創(chuàng)階段(幼稚期)、成長(zhǎng)階段、成熟階段和衰退階段。

證券萬(wàn)題庫(kù)下載 | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)證從資格考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2017年證券從業(yè)資格考試精選試題集錦(各科目)

　　2017年證券從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)資料匯總

　　2017年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間|考試時(shí)間

　　考試吧證券從業(yè)題庫(kù) 名師視頻解析 立即體驗(yàn)！

　　2017年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)技巧匯總

　　考試吧特別策劃：2017證券從業(yè)資格考試報(bào)考指南