二、多項選擇題

　　1.ABCD

　　【解析】基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師

　　事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)與基金評級機(jī)構(gòu)。

　　2.ABCD

　　【解析】1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為：一是缺乏基本的法律

　　規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是老基金并不以上市證

　　券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門;三是深受房地產(chǎn)市場降

　　溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　3.AB

　　【解析】根據(jù)基金運作方式的不同，基金可以分為開放式基金、封閉式基金。

　　4.ACD

　　【解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券

　　組成，因此并沒有一個確定的到期日。

　　5.BC

　　【解析】QDII是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。QDII

　　基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

　　6.CD

　　【解析】封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　7.AC

　　【解析】開放式基金贖回金額計算方式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈

　　值;贖回費用一贖回總金額×贖回費率;贖回金額一贖回總金額一贖回費用。

　　8.AC

　　【解析】1OF申請在交易所上市應(yīng)當(dāng)具備的條件，募集金額不少于2億元人民幣，選項B

　　錯誤;交易所規(guī)定的其他條件，選項D錯誤。

　　9.AC

　　【解析】基金管理公司的主要股東應(yīng)該具備的條件，注冊資本不低于3億元人民幣，選項

　　B錯誤;最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，選項D錯誤。

　　10.ABCD

　　【解析】基金管理公司要建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束

　　合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

　　11.ABD

　　【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則是合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審

　　慎性原則、適時性原則。

　　12.BC

　　【解析】凈資產(chǎn)和資本充足率是衡量銀行信用風(fēng)險和市場風(fēng)險程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了

　　銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險的能力。

　　13.ABC

　　【解析】對基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于《證券投資基金法》、基金合同規(guī)

　　定的不得承銷證券、向他人貸款或提供擔(dān)保等。

　　14.ABCD

　　【解析】本題考查稽核監(jiān)督部門的主要職責(zé)。題中四個選項均為正確。

　　15.ABCD

　　【解析】本題考查產(chǎn)品或品牌的營銷計劃的內(nèi)容。題中四個選項均為正確。

　　16.ABCD

　　【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的因素。

　　17.ABC

　　【解析】對不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行估值，應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的有

　　效性。

　　18.ABC

　　【解析】交易費用是按照成交金額的一定比例收取。

　　19.ACD

　　【解析】基金財務(wù)會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、凈值變動表。

　　20.ABCD

　　【解析】根據(jù)目前的規(guī)定，以下幾個指標(biāo)與基金利潤有關(guān)：(1)本期利潤;(2)本期已實

　　現(xiàn)收益;(3)期末可供分配利潤;(4)未分配利潤。

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