71.【答案】BD

　　【解析】投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之問的關系。折(溢)價率的計算公式為：

　　72.【答案】BC

　　【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時問為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　73.【答案】ABD

　　【解析】辦理場外現(xiàn)金認購的投資者，認購以ETF份額申請。認購費用和認購金額的計算公式為：認購費用=認購價格×認購份額×認購費率;認購金額=認購價格×認購份額×(1+認購費率)。

　　74.【答案】ABCD

　　【解析】我國基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報告;②投資決策委員會決定基金的總體投資計劃;③基金投資部制定投資組合的具體方案;④風險控制委員會提出風險控制建議。

　　75.【答案】ABCD

　　【解析】有效的機構設置是實現(xiàn)有效管理的基礎。基金管理公司的機構設置包括專業(yè)委員會、投資管理部門、風險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門和后臺支持部門。

　　76.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司制定內部控制制度的原則有：①合法、合規(guī)性原則，即公司內部控制制度必須符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定;②全面性原則，即內部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個員工，不得留有制度上的空白或漏洞;③審慎性原則，即公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點;④適時性原則，即內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

　　77.【答案】ABCD

　　【解析】2006年2月，中國證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司及其他依法設立運作的機構等特定對象提供投資咨詢服務。基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務，不得有下列行為：①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益;②承諾投資收益;③與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失;④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶;⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資。

　　78.【答案】ABC

　　【解析】基金財產保管的基本要求包括：①保證基金資產的安全，基金托管人必須將基金資產與自有資產嚴格分開，不同基金資產的債權債務不得相應抵消;②依法處分基金財產，基金托管人沒有單獨處分基金財產的權利;③嚴守基金商業(yè)秘密;④對基金財產的損失承擔賠償責任。

　　79.【答案】ABD

　　【解析】基金托管人內部控制的原則包括：①合法性原則;②完整性原則;③及時性原則;④審慎性原則;⑤有效性原則;⑥獨立性原則。

　　80.【答案】ABD

　　【解析】《證券投資基金法》第五卜九條規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外;⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券;⑦從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑧依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。

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