二、多選題(共40題40分，每題1分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.【答案】AB

　　【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種問接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　2.【答案】ACD

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金在我國金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長;③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會(huì)保障體系。

　　3.【答案】ABD

　　【解析】證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級(jí)公司等。證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

　　4.【答案】AC

　　【解析】依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　5.【答案】ABCD

　　【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6.【答案】ABD

　　【解析】公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金，其特征有：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。

　　7.【答案】AB

　　【解析】成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業(yè)股票。大盤藍(lán)籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對象。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】1OF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存住本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而1OF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，1OF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。③對申購、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在100萬份以上)才能參與ETF一級(jí)市場的申購、贖回交易，而1OF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而1OF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。⑤在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而1OF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　9.【答案】ACD

　　【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

　　10.【答案】BCD

　　【解析】申請募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的申請核準(zhǔn)文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。

　　11.【答案】BD

　　【解析】投資者常常使用折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場價(jià)格之問的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：

　　12.【答案】BC

　　【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)問為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　13.【答案】ABD

　　【解析】辦理場外現(xiàn)金認(rèn)購的投資者，認(rèn)購以ETF份額申請。認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購金額的計(jì)算公式為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購價(jià)格×認(rèn)購份額×認(rèn)購費(fèi)率;認(rèn)購金額=認(rèn)購價(jià)格×認(rèn)購份額×(1+認(rèn)購費(fèi)率)。

　　14.【答案】ABCD

　　【解析】我國基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告;②投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃;③基金投資部制定投資組合的具體方案;④風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】有效的機(jī)構(gòu)設(shè)置是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場營銷部門、基金運(yùn)營部門和后臺(tái)支持部門。