第 1 頁:一、單選題 |
第 7 頁:二、多選題 |
第 13 頁:三、判斷題 |
第 16 頁:一、單選題答案與解析 |
第 20 頁:二、多選題答案及解析 |
第 24 頁:三、判斷題答案及解析 |
答案與解析
一、單選題(共60題,每題5分,共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求,不選、錯(cuò)選均不得分)
1.【答案】A
【解析】證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式;饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。
2.【答案】C
【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。我國目前設(shè)立的基金均為契約型基金。契約型基金依基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立,基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上,而基金合同條款的主要方面通常由基金法律來規(guī)范。
3.【答案】B
【解析】1940年,美國頒布《投資公司法》和《投資顧問法》,以法律形式明確基金的運(yùn)作規(guī)范,嚴(yán)格限制各種投資活動(dòng),為投資者提供了完整的法律保護(hù),并成為其他國家制定相關(guān)基金法律的典范。
4【答案】D
【解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。其中,基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者,其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作,在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。
5【答案】C
【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象,以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資,實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。
6.【答案】D
【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù),保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。境外的保本基金形式多樣。其中,基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司自行規(guī)定。
7.【答案】C
【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定,目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。
8.【答案】B
【解析】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它通常采用完全被動(dòng)式管理方法,以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)。
9.【答案】C
【解析】封閉式基金募集期限屆滿,基金不滿足有關(guān)募集要求的,基金不能成立;鹉技。鸸芾砣藨(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任:①基金管理人以固有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)與費(fèi)用;②在基金募榘期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。
10.【答案】C
【解析】封閉式基金募集期限屆滿,基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上,基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi),向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù),刊登基金合同生效公告。
11.【答案】A
【解析】證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù),計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV),供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。
12.【答案】B
【解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。單個(gè)開放目的凈贖回申請(qǐng),是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和,扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。
13。【答案】A
【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人,且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。
14.【答案】B
【解析】督察長是監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的,高級(jí)管理人員。督察長由總經(jīng)理提名,由董事會(huì)聘任,并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范圍,應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
15.【答案】D
【解析】對(duì)股票投資價(jià)值的估值,最常使用四種估值方法,分別為市盈率(PE)、市凈率(PB)、現(xiàn)金流折現(xiàn)(DCF)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊攤銷前利潤(EV/EBIT-oa)。對(duì)特定的價(jià)值型股票,也會(huì)采用股息率的方法。對(duì)于成長型的股票,每股盈余成長率則是最常用的輔助估值工具。
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