| 第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 |
| 第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題 |
| 第 5 頁(yè)：判斷題 |
| 第 6 頁(yè)：簡(jiǎn)答題 |
| 第 7 頁(yè)：綜合題 |
| 第 8 頁(yè)：參考答案解析 |
二、多項(xiàng)選擇題
1、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核人身保險(xiǎn)合同的特殊條款。以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無(wú)民事行為能力人的除外。
2、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)利益。投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：本人;配偶、子女、父母;前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬;與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。
3、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核受益人。受益人是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。投保人、被保險(xiǎn)人可以為受益人。受益人的資格一般沒(méi)有限制，自然人、法人均可為受益人，胎兒作為受益人應(yīng)以活著出生為限。已經(jīng)死亡的人不得作為受益人。根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》第40條的規(guī)定，被保險(xiǎn)人或者投保人可以指定一人或數(shù)人為受益人。
4、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點(diǎn)是匯票追索權(quán)的行使。持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付的金額和費(fèi)用有：①被拒絕付款的匯票金額。②匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息。③取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。
5、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核支票的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，支票限于見(jiàn)票即付，另行記載付款日期的，該記載無(wú)效，因此選項(xiàng)A的說(shuō)法錯(cuò)誤。
6、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)的提示付款。商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，為自匯票到期日起10日內(nèi)。銀行匯票的提示付款期限為自出票日起1個(gè)月。
7、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點(diǎn)是匯票保證的格式。被保證人的名稱、保證日期和保證人住所屬于相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，如果不記載，依據(jù)《票據(jù)法》之規(guī)定可以推定。
8、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的情形。(1)匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)提示付款期限的，屬于法定禁止背書(shū)。如果背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任;(2)在委托收款背書(shū)中，被背書(shū)人并未取得票據(jù)權(quán)利，因此不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票。
9、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)記載事項(xiàng)。票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。
10、【正確答案】 AC【答案解析】 本題考核票據(jù)的記載事項(xiàng)。根據(jù)規(guī)定，匯票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)之一是“無(wú)條件支付的委托”，如果是“附條件的支付委托”，則票據(jù)無(wú)效。票據(jù)出票人與背書(shū)人均可以記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無(wú)效。如果銀行匯票記載匯票金額而未記載實(shí)際結(jié)算金額，并不影響該匯票的效力。所以選項(xiàng)AC當(dāng)選。
11、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核對(duì)變?cè)炱睋?jù)票據(jù)權(quán)利的行使。根據(jù)《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，票據(jù)的變?cè)鞈?yīng)依照簽章是在變?cè)熘盎蚴侵髞?lái)承擔(dān)責(zé)任。
12、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)保全。經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)并提供擔(dān)保，對(duì)具有下列情形之一的票據(jù)，可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施：①不履行約定義務(wù)，與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)。②持票人惡意取得的票據(jù)。③應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)。④記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)。⑤記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)。⑥法律或者司法解釋規(guī)定有其他情形的票據(jù)。
13、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核票據(jù)喪失后進(jìn)行掛失止付的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，未記載付款人或者無(wú)法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)喪失后，是不能掛失止付的。因支票收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，所以未記載收款人的支票是可以辦理掛失止付的。
14、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核資本項(xiàng)目管理。境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理登記，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。國(guó)務(wù)院外匯管理部門負(fù)責(zé)全國(guó)的外債統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)，并定期公布外債情況;選項(xiàng)B錯(cuò)誤。其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng);選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
15、【正確答案】 BD【答案解析】 本題考核票據(jù)抗辯的限制。根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對(duì)人的抗辯權(quán)。
16、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，單位在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。本題中，出票人甲公司加蓋的是“合同專用章”，即簽章不符合規(guī)定，則票據(jù)無(wú)效，所以丙銀行可以拒絕付款，持票人也不享有票據(jù)權(quán)利，不能向甲乙追索。
17、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)的簽章。商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。
18、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核開(kāi)放式基金的規(guī)定。開(kāi)放式基金包括股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、傘形基金、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金、上市開(kāi)放式基金等。
19、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降;(2)不按合同約定支付貸款資金;(3)項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度;(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。
20、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)則。下列做法屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”：以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款;發(fā)放各種名目的攬儲(chǔ)費(fèi);利用不確切的廣告宣傳;利用匯款、貸款或其它業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款;利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其它費(fèi)用。
21、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)則。根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國(guó)家安全機(jī)關(guān)只有查詢和凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力，而無(wú)扣劃的權(quán)力。人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)有查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力。
22、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的設(shè)立及變更。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。所以，選項(xiàng)C的說(shuō)法錯(cuò)誤。
23、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。
24、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是公司債券上市的條件。公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元;(3)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的。有限責(zé)任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項(xiàng)B是錯(cuò)誤的。
25、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是上市公司收購(gòu)中一致行動(dòng)人的界定。根據(jù)規(guī)定，A選項(xiàng)的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項(xiàng)屬于投資者參股另一個(gè)投資者，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;C選項(xiàng)屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;D選項(xiàng)屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份。
26、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核廣義的有價(jià)證券的種類。廣義的有價(jià)證券包括三類：資本證券、貨幣證券、商品證券。
27、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是上市公司收購(gòu)后事項(xiàng)的處理。收購(gòu)行為完成后，被收購(gòu)公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)依法變更企業(yè)形式。
28、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核股份轉(zhuǎn)讓限制的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開(kāi)后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。
29、【正確答案】 ACD【答案解析】 (1)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，才屬于內(nèi)幕信息;(2)選項(xiàng)CD屬于重大事件(內(nèi)幕信息)。
30、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核重大事件的內(nèi)容。公司董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)屬于重大事件。
31、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是公開(kāi)發(fā)行股票的條件。根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項(xiàng)C、D未達(dá)到70%，因此為發(fā)行失敗。
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