| 第 1 頁：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 |
| 第 2 頁：多項(xiàng)選擇題 |
| 第 3 頁：判斷題 |
| 第 4 頁：綜合題 |
| 第 5 頁：參考答案及解析 |
二、多項(xiàng)選擇題
1.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣證券的有( )。
A.匯票
B.本票
C.股票
D.公司債券
2.根據(jù)我國(guó)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，符合上市公司非公開發(fā)行股票條件的有( )。
A.發(fā)行對(duì)象不超過10名
B.發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%
C.上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除
D.上市公司的現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪正被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/P>
3.根據(jù)我國(guó)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于上市公司重大事件的有( )。
A.公司不足1/3的董事發(fā)生變動(dòng)
B.持有公司5%以上股份的股東，其持有股份的情況發(fā)生重大變化
C.涉及公司的重大訴訟
D.公司監(jiān)事涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施
4.根據(jù)我國(guó)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶行為的有( )。
A.某證券公司利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
B.證券公司從業(yè)人員不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
C.證券公司從業(yè)人員挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.證券公司從業(yè)人員未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券
5.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，某商業(yè)銀行的下列行為中，需要經(jīng)過國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的有( )。
A.增加注冊(cè)資本1000萬元
B.將下屬某支行自海淀區(qū)移至朝陽區(qū)
C.與另外一家銀行合并
D.變更持有股份總額10%的股東甲公司
6.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于貸款人的權(quán)利、義務(wù)以及限制的表述中，不正確的有( )。
A.貸款人有權(quán)對(duì)借款人的借款使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查
B.貸款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)答復(fù)是否給予借款人貸款;除國(guó)家另有規(guī)定外，短期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過20天，長(zhǎng)期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過1個(gè)月
C.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過12%
D.商業(yè)銀行貸款，借款人必須提供擔(dān)保
7.根據(jù)規(guī)定，在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)( )情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。
A.信用狀況下降
B.不按合同約定支付貸款資金
C.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度
D.違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付
8.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于禁止背書轉(zhuǎn)讓的匯票的有( )。
A.被拒絕承兌的匯票
B.被拒絕付款的匯票
C.未記載付款日期的匯票
D.超過付款提示期限的匯票
9.根據(jù)商業(yè)銀行法律制度規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的表述中，不正確的有( )。
A.我國(guó)對(duì)存款業(yè)務(wù)實(shí)行特許經(jīng)營(yíng)制，目前我國(guó)能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)只有商業(yè)銀行
B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金
C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是國(guó)家利率管理的唯一機(jī)構(gòu)，它有權(quán)負(fù)責(zé)制定、調(diào)整各種利率
D.財(cái)政性存款由中國(guó)人民銀行專營(yíng)，不計(jì)利息
10.2013年5月1日，張某為其妻子(完全民事行為能力人)投保了一份以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)。受益人為張某的養(yǎng)子小張。根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，正確的有( )。
A.張某指定小張為受益人時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其妻子的同意
B.張某以其妻子為被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額，否則保險(xiǎn)合同無效
C.張某以簽發(fā)的保險(xiǎn)單質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其妻子書面同意
D.如果小張為獲取高額保險(xiǎn)賠償金，故意殺死張某妻子的，保險(xiǎn)公司有權(quán)拒絕支付保險(xiǎn)金
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