二、多項選擇題

　　1.

　　【答案】AB

　　【解析】選項CD：屬于資本證券。

　　2.

　　【答案】AB

　　【解析】選項CD屬于上市公司不得非公開發(fā)行股票的情形。

　　3.

　　【答案】ABCD

　　【解析】選項A：公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經理發(fā)生變動屬于重大事件，只有監(jiān)事有“1/3”的限制，董事只要變動就屬于重大事件。

　　4.

　　【答案】ABCD

　　【解析】欺詐客戶，是指證券公司及其從業(yè)人員在證券交易及相關活動中，進行的違背客戶真實意思表示、損害其利益的行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　5.

　　【答案】ABCD

　　【解析】根據《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：①變更名稱;②變更注冊資本(選項A);③變更總行或者分支行所在地(選項B);④調整業(yè)務范圍;⑤變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東(選項D);⑥修改章程;⑦國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他變更事項。商業(yè)銀行的合并、分立，應當經過國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準(選項C)。

　　6.

　　【答案】BCD

　　【解析】(1)選項B：貸款人應當及時答復是否給予借款人貸款;除國家另有規(guī)定外，短期貸款的答復時間不得超過1個月，長期貸款的答復時間不得超過6個月;(2)選項C：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，資本充足率不得低于8%、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%;(3)選項D：商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保。但經商業(yè)銀行審查、評估，確認貸款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。

　　7.

　　【答案】ABCD

　　【解析】在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現以下情形的，貸款人應與借款人協商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降;(2)不按合同約定支付貸款資金;(3)項目進度落后于資金使用進度;(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。

　　8.

　　【答案】ABD

　　【解析】根據我國《票據法》的規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉讓。如果匯票未記載付款日期，并不必然導致票據的無效，根據法律規(guī)定，此為見票即付。

　　9.

　　【答案】AC

　　【解析】(1)選項A：目前我國能夠從事吸收公眾存款業(yè)務的金融機構有商業(yè)銀行、信用合作社和郵政儲蓄機構等;(2)選項C：“中國人民銀行”是國家利率管理的唯一機構，它有權負責制定、調整各種利率。

　　10.

　　【答案】ABC

　　【解析】選項D：根據我國《保險法》的規(guī)定，受益人故意造成被保險人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險人未遂的，只是受益人喪失受益權，并不能免除保險人承擔給付保險金的責任。

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