類別

細(xì)分

業(yè)務(wù)內(nèi)容

短期資金交易（銀行買賣貨幣市場(chǎng)金融產(chǎn)品的活動(dòng)）

中央銀行票據(jù)

中國(guó)人民銀行向銀行發(fā)行的短期債券。期限分3、6、12個(gè)月。中央銀行定向票據(jù)是人行向特定銀行發(fā)售的，該行必須認(rèn)購(gòu)。

短期國(guó)債

中央政府（通常是財(cái)政部）發(fā)行的期限在一年或一年以內(nèi)的政府債券，期限分3、6、12個(gè)月。

回購(gòu)/逆回購(gòu)

回購(gòu)：指?jìng)�券或證券的賣方在賣出的同時(shí)承諾在指定時(shí)間按協(xié)議價(jià)格購(gòu)回這筆債券。期限多為隔夜或幾天。

同業(yè)拆借

銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸，通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行，其利率隨資金供求的變化而變化，常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率。在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆放利率（LIBOR），我國(guó)正在推行的人民幣貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率指標(biāo)體系為上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor，2007年1月4日正式運(yùn)行，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率，其品種有隔夜、一周、兩周、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月及1年）。

短期融資券

簡(jiǎn)稱短融，是在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券，發(fā)行主體包括證券公司等在內(nèi)的企業(yè)，發(fā)行對(duì)象為銀行間債券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者（銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金、財(cái)務(wù)公司）。非金融企業(yè)短期融資券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)365天，證券公司短期融資券期限最長(zhǎng)不超過(guò)91天。銀行可承銷或購(gòu)買。

貨幣市場(chǎng)基金

由基金管理公司發(fā)行的在貨幣市場(chǎng)上進(jìn)行短期有價(jià)證券投資的基金。主要投資對(duì)象為銀行存款、短期債券、債券回購(gòu)、央行票據(jù)。

債券業(yè)務(wù)

國(guó)債

中央政府（財(cái)政部）發(fā)行的債券。按期限分為短、中、長(zhǎng)期國(guó)債，按形式分為記賬式、憑證式、電子式（2006年推出）國(guó)債。是銀行最主要的中長(zhǎng)期投資品種。免繳利息稅。

公司債

指依照公司法設(shè)立的有限公司和股份有限公司發(fā)行的債券，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為證監(jiān)會(huì)。投資者大多為機(jī)構(gòu)。

企業(yè)債

特指我國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非上市公司企業(yè)發(fā)行的債券，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)。

金融債

我國(guó)的政策性銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券（在銀行間市場(chǎng)發(fā)行），發(fā)行前需獲得人行的行政許可，但申請(qǐng)行政許可前需先獲得其監(jiān)管機(jī)構(gòu)的同意。

背景知識(shí)

商業(yè)銀行次級(jí)債券（2004年6月24日）是商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。次級(jí)債務(wù)可計(jì)入銀行附屬資本。（見附注）

外匯業(yè)務(wù)

即期外匯交易

在第二個(gè)營(yíng)業(yè)日或成交當(dāng)日辦理實(shí)際貨幣交割的外匯交易。外匯標(biāo)價(jià)法包括直接標(biāo)價(jià)法（購(gòu)一定單位外國(guó)貨幣應(yīng)付出多少單位本國(guó)貨幣，如中國(guó)等大多數(shù)國(guó)家）和間接標(biāo)價(jià)法（賣一定單位本國(guó)貨幣應(yīng)收若干單位外國(guó)貨幣，如英鎊、新加坡元、澳大利亞元）

遠(yuǎn)期外匯交易

又稱期匯交易，指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。既可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割（擇期交易）。

金融衍生品業(yè)務(wù)（主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理、投機(jī)或炒作） 

按產(chǎn)品類型分類

遠(yuǎn)期

期貨

期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日期（交割日）按成效時(shí)約定的價(jià)格（交割價(jià)格）交割一定數(shù)量的某種商品（標(biāo)的資產(chǎn)）的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。期貨交易是在交易所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行的期貨合約的交易，分為商品期貨合約（標(biāo)的商品主要包括農(nóng)副產(chǎn)品、金屬產(chǎn)品、能源）和金融期貨合約（分為利率期貨、股權(quán)類期貨和外匯期貨）。

互換

利率互換(利率掉期)

是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換以相同的本金數(shù)量為基數(shù)的不同利率的利息，如固定利率與浮動(dòng)利率互換。

貨幣互換

持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易。包括本金的初始交換、利息分期支付并按交換本金數(shù)量和初始交易日匯率計(jì)算、本金在到期日按相同的匯率再交換。

期權(quán)（選擇權(quán)）

期權(quán)的買方有權(quán)在預(yù)先規(guī)定的未來(lái)時(shí)間（行權(quán)時(shí)間）以預(yù)先規(guī)定的價(jià)格（行權(quán)價(jià)）從另一方買入或向另一方賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)（標(biāo)的資產(chǎn)），為了取得這一權(quán)利，買方需預(yù)先支付一定的期權(quán)費(fèi)，賣方應(yīng)得到一筆期權(quán)費(fèi)。買入金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)叫看漲期權(quán)，賣出金融資產(chǎn)權(quán)利的期權(quán)叫看跌期權(quán)。2006年9月8日，中國(guó)金融期貨交易所正式掛牌,該交易所目前正在推出以滬深300股票指數(shù)為標(biāo)的資產(chǎn)的股票指數(shù)期貨（即股指期貨）。

按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類

利率衍生品

匯率衍生品

信用衍生品