三、銀行監(jiān)管的規(guī)則

　　(一) 銀行監(jiān)管法規(guī)體系：法律、行政法規(guī)和規(guī)章

　　銀行監(jiān)管領(lǐng)域所依據(jù)的主要法律包括《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《行政許可法》等，這些法律構(gòu)成銀行監(jiān)管部門依法行使銀行監(jiān)管職能的基礎(chǔ)。此外，《物權(quán)法》、《信托法》、《票據(jù)法》、《公司法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律也從不同角度對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理提出基本法律要求。

　　行政法規(guī)是由國務(wù)院依法制定，以國務(wù)院令的形式發(fā)布的各種有關(guān)活動(dòng)的法律規(guī)范。如《金融違法行為處罰辦法》等。

　　規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限范圍內(nèi)制定的規(guī)范性文件。如《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》、《中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》等。

　　· 信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。

　　· 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。

　　· 操作風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。

　　· 其他風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。

　　(二) 銀行監(jiān)管的最佳做法

　　《有效銀行監(jiān)管的核心原則》(巴塞爾委員會(huì)，2006年10月)(參見教材304-307頁)

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