第 1 頁(yè):?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 |
第 2 頁(yè):多項(xiàng)選擇題 |
第 3 頁(yè):判斷題 |
第 4 頁(yè):參考答案 |
二、多項(xiàng)選擇題
1、當(dāng)基金宣傳材料中出現(xiàn)( )等內(nèi)容,不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
A.對(duì)該基金投資業(yè)績(jī)的合理預(yù)測(cè)
B.向投資者承諾保證收益率
C.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果
D.單位或個(gè)人的推薦性文字
E.該基金近10 年的過(guò)往業(yè)績(jī)
2、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn),符合規(guī)定辦理的是( )。
A.本人賬戶(hù)問(wèn)資金劃轉(zhuǎn),憑有效身份證件辦理
B.個(gè)人與其直系親屬賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn),憑雙方身份證件辦理
C.本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間資金可以劃轉(zhuǎn),但外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)向外匯結(jié)算賬戶(hù)的劃款限于當(dāng)日的對(duì)外支付,劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯
D.個(gè)人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1 萬(wàn)美元以下的,可以在銀行直接辦理
E.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存入外匯幣現(xiàn)鈔,當(dāng)日累計(jì)1 萬(wàn)美元以下的,可以在銀行直接辦理
3、根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定,免納個(gè)人所得稅的項(xiàng)目有( )。
A.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息
B.殘疾、孤老人員所得
C.保險(xiǎn)賠償
D.因嚴(yán)重自然災(zāi)害造成重大損失的
E.省級(jí)人民政府以上單位頒發(fā)的環(huán)境保護(hù)方面的獎(jiǎng)金
4、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是( )。
A.審慎性原則
B.流動(dòng)性原則
C.客戶(hù)最大利益原則
D.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則
E.建立內(nèi)部控制制度原則
5、理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理的內(nèi)容包括( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力,評(píng)估客戶(hù)是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品,將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù),雙方簽字
B.客戶(hù)評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶(hù)不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品時(shí),但客戶(hù)堅(jiān)持要求購(gòu)買(mǎi)的,商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶(hù)意愿,無(wú)須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)
C.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶(hù)推薦銷(xiāo)售此類(lèi)產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
E.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),配以必要的示例,說(shuō)明最有利的投資情形
6、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)季度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映( )等,并附年度報(bào)表。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況
B.理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期最高情況
C.理財(cái)計(jì)劃的投資情況
D.理財(cái)計(jì)劃收益分配情況
E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況
7、按照規(guī)定,商業(yè)銀行開(kāi)展( )個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。
A.保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃
B.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E.為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品
8、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括( )。
A.暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品
B.建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人
C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
E.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)貢人
9、客戶(hù)在理財(cái)過(guò)程中產(chǎn)生的義務(wù)性支出包括( )。
A.日常生活基本開(kāi)銷(xiāo)
B.已有負(fù)債的本利償還支出
C.購(gòu)買(mǎi)高檔車(chē)支出
D.已有保險(xiǎn)的續(xù)期保費(fèi)支出
E.子女就讀私立學(xué)校的費(fèi)用支出
10、貨幣之所以具有時(shí)間價(jià)值,其原因主要有( )。
A.貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本
B.貨幣具有多種用途
C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值
D.貨幣可以作為財(cái)富的象征
E.投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)
11、下列現(xiàn)金流人可以看做是年金的有( )。
A.每月從社保部門(mén)領(lǐng)取的養(yǎng)老金
B.從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金
C.每個(gè)月定期定額繳納的房屋貸款月供
D.基金的定額定投
E.每月固定的房租
12、下列符合監(jiān)管當(dāng)局對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定的有( )。
A.商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益
B.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售不能獨(dú)立測(cè)算收益率的理財(cái)計(jì)劃
C.商業(yè)銀行無(wú)需為理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄
D.商業(yè)銀行應(yīng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員的工作界限,禁止一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人
員向客戶(hù)提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃和產(chǎn)品
E.客戶(hù)在辦理一般業(yè)務(wù)時(shí),若需理財(cái)服務(wù),一般產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶(hù)移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
13、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在( )。
A.綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建泌、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財(cái)服務(wù)中產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)
D.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)
E.按照服務(wù)的對(duì)象不同,綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃服務(wù)兩個(gè)類(lèi)別
14、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類(lèi)有( )。
A.保證收益理財(cái)計(jì)劃
B.保證最高收益理財(cái)規(guī)劃
C.投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃
D.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
15、下列對(duì)銀行承兌匯票特征的描述,正確的有( )。
A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行
B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ),信用風(fēng)險(xiǎn)較低
C.可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn),流動(dòng)性較高
D.票據(jù)的承兌人是出票人,安全性較高
E.對(duì)借款人而言,使用銀行承兌的成本要低于銀行貸款
16、下列關(guān)于各類(lèi)債券風(fēng)險(xiǎn)和收益的敘述,正確的有( )。
A.金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小
B.附息債券屬于固定收益證券,但是也存在風(fēng)險(xiǎn)
C.長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具
D.債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌,這稱(chēng)為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)
E.債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在債券到期前若想收回債券投資,則需要在債券市場(chǎng)折現(xiàn),從而可能帶來(lái)一定損失
17、債券票面的基本要素有( )。
A.面額
B.到期日
C.息票率
D.債券發(fā)行者名稱(chēng)
E.到期收益率
18、在確定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),可保利益應(yīng)該符合的要求包括( )。
A.必須是法律認(rèn)可的利益
B.必須是客觀存在的利益
C.必須是投保人認(rèn)可的利益
D.必須是可以筏量的利益
E.必須是被投保人認(rèn)可的利益
19、( )因素帶來(lái)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
A.CPl 上漲
B.發(fā)行公司發(fā)新股增加資本額
C.公司高層人事變動(dòng)
D.公司股利政策變化
E.央行在市場(chǎng)拋售央行票據(jù)
20、關(guān)于證券風(fēng)險(xiǎn)的比較,下列說(shuō)法正確的有( )。
A.通常而言,普通股股票的風(fēng)險(xiǎn)要比債券的高
B.持有現(xiàn)金就不會(huì)承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)
C.期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)高于其標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
D.金融期貨的風(fēng)險(xiǎn)要高于其標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
E.政府債券不存在信用風(fēng)險(xiǎn)
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