三、判斷題(共15小題，每小題1分。請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確請(qǐng)選A，錯(cuò)誤請(qǐng)選B。)

　　131[判斷題] 金融期貨的買入方對(duì)是否履約具有選擇的權(quán)利。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：只有金融期權(quán)的買入方才具有對(duì)未來(lái)權(quán)利的選擇性，金融期貨不具有選擇性。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　132[判斷題] 對(duì)于商業(yè)銀行代理的理財(cái)產(chǎn)品，銀行從業(yè)人員無(wú)需向客戶提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，提供合適的投資產(chǎn)品，由客戶自主選擇，并應(yīng)向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　133[判斷題] 銀行按照理財(cái)協(xié)議收取費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)將剩余的理財(cái)資產(chǎn)全部向客戶分配。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：根據(jù)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》第十四條規(guī)定，信托公司除收取信托文件約定的信托報(bào)酬外，不得從信托財(cái)產(chǎn)中謀取任何利益。信托終止后，信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)及其收益全部轉(zhuǎn)移給銀行。銀行按照理財(cái)協(xié)議收取費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)將剩余的理財(cái)資產(chǎn)全部向客戶分配。題干表述正確。故本題選A。

　　134[判斷題] 對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人審核。審核的權(quán)限，應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性和商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際情況制定。題干表述正確。故本題選A。

　　135[判斷題] 研究者通常將短期政府債券的利率作為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的替代，這說(shuō)明短期政府債券是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：金融市場(chǎng)的產(chǎn)品都存在風(fēng)險(xiǎn)，短期政府債券相對(duì)于其他的金融工具來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)非常小，但并不是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　136[判斷題] 資本資產(chǎn)定價(jià)模型理論認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：資本資產(chǎn)定價(jià)模型的很多假設(shè)，現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中并不滿足，因此，史蒂夫·羅斯突破性地發(fā)展了資本資產(chǎn)定價(jià)模型，提出了套利定價(jià)理論。套利定價(jià)理論認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。故本題選B。

　　137[判斷題] 買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)于買受人，買受人支付價(jià)款的合同。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：根據(jù)《合同法》第一百三十條規(guī)定，買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)于買受人，買受人支付價(jià)款的合同。題干表述正確。故本題選A。

　　138[判斷題] 在基金運(yùn)行中，為了對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管，基金的管理與保管是分開(kāi)的。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：在基金運(yùn)行中，為了對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管，基金的管理與保管是分開(kāi)的。題干表述正確。故本題選A。

　　139[判斷題] 市場(chǎng)上所有金融資產(chǎn)按照市場(chǎng)價(jià)值加權(quán)平均計(jì)算所得的組合叫做市場(chǎng)組合。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：市場(chǎng)上所有金融資產(chǎn)按照市場(chǎng)價(jià)值加權(quán)平均計(jì)算所得的組合叫做市場(chǎng)組合。題干表述正確。故本題選A。

　　140[判斷題] 股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票已經(jīng)取得收益。()

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　141[判斷題] 實(shí)際利率的精確值是名義利率與通貨膨脹率的差。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率，這個(gè)式子是近似的結(jié)果。精確計(jì)算公式應(yīng)當(dāng)為：(1+名義利率)=(1+實(shí)際利率)×(1+通貨膨脹率)。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　142[判斷題] 單位、個(gè)人的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)被征用或者征用后毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)給予補(bǔ)償。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：根據(jù)《物權(quán)法》第四十四條規(guī)定，因搶險(xiǎn)、救災(zāi)等緊急需要，依照法律規(guī)定的權(quán)限和程序可以征用單位、個(gè)人的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)。被征用的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)使用后，應(yīng)當(dāng)返還被征用人。單位、個(gè)人的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)被征用或者征用后毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)給予補(bǔ)償。題干表述正確。故本題選A。

　　143[判斷題] 商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款搭配銷售。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，不可以將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，也不可以將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　144[判斷題] 商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶無(wú)權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十九條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按季度準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

　　145[判斷題] 商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶反復(fù)口頭確認(rèn)以確保獲得客戶的充分授權(quán)。( )

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶書面確認(rèn)并簽署合同以確保獲得客戶的充分授權(quán)。題干表述錯(cuò)誤。故本題選B。

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