二、判斷題

　　1. × [解析]資金信托業(yè)務(wù)是投資人基于對(duì)投資公司的信任而委托資產(chǎn)管理的，因此信托是以信任為基礎(chǔ)的財(cái)產(chǎn)管理制度。

　　2. × [解析]債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是，如果在理財(cái)期內(nèi)，市場(chǎng)利率上升，該產(chǎn)品的收益率不隨市場(chǎng)利率上升而提高;面，臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是，投資者沒有提前終止權(quán)。

　　3. √ [解析]結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益類產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。因此，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)。

　　4. √ [解析]題干是關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品特性的正確描述。

　　5. √ [解析]因?yàn)閽煦^利率的變動(dòng)范圍決定了其獲取名義收益率的概率，變動(dòng)范圍大，則概率大。因此題干說法正確。

　　6. √ [解析]結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品是將衍生工具與傳統(tǒng)證券相結(jié)合，針對(duì)不同發(fā)行人與投資者的需求設(shè)計(jì)的一種組合金融工具。

　　7. × [解析]信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，因此，銀行不能將募集來的客戶資金和銀行自有資產(chǎn)共同管理。本題說法錯(cuò)誤。

　　8. √ [解析]機(jī)構(gòu)投資者配售的網(wǎng)下申購新股部分有3個(gè)月的鎖定期，即在首日上市后的3個(gè)月結(jié)束后，網(wǎng)下申購部分才可以上市交易。這一規(guī)定給網(wǎng)下中購部分的新股帶來相當(dāng)大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及收益風(fēng)險(xiǎn)。

　　9. √ [解析]外匯理財(cái)產(chǎn)品的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)來源即是匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.√ [解析](1)債券型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、投資風(fēng)險(xiǎn)小、客戶預(yù)期收益穩(wěn)定，債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解�；�于上述特點(diǎn)，其目標(biāo)客戶主要為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。(2)債券型理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也不高。(3)對(duì)于投資者而言，購買債券型理財(cái)產(chǎn)品面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)來自利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　11.√ [解析]略

　　12.× [解析]保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，但本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自己完全承擔(dān)。

　　13.√ [解析]略

　　14.√ [解析]系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.× [解析]看跌期權(quán)是指期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格賣出一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。收益固定型外匯理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)售銀行有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，這只是發(fā)售銀行的一項(xiàng)運(yùn)行條款，而不是期權(quán)。

　　16.√ [解析]如果通貨膨脹率高于儲(chǔ)蓄類理財(cái)產(chǎn)品的名義收益率，則其實(shí)際收益率就是負(fù)的。

　　17.√ [解析]略

　　18.× [解析]金融衍生產(chǎn)品開發(fā)之初的目的雖是風(fēng)險(xiǎn)管理，但由于其交易規(guī)則的改變，其自身的風(fēng)險(xiǎn)非常高。

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