第 1 頁:自測題 |
第 5 頁:答案 |
答案部分
一、單項選擇題
1
[答案]:B
[解析]:參見教材P123
在理財顧問服務(wù)中,商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的顧問性。
2
[答案]:C
[解析]:參見教材P139
緊急預(yù)備金可以用兩種方式來儲備,一是流動性高的活期存款、短定期存款或貨幣市場基金;二是利用貸款額度。
3
[答案]:D
[解析]:參見教材P138
剛開始做預(yù)算若差異很大,應(yīng)每月選擇一個重點項目改善,而不是各個項目同時進行改善,所以D說法有誤。
4
[答案]:C
[解析]:參見教材P148
合理調(diào)整受稅財產(chǎn)的比例以延緩納稅,獲得資金的時間價值的做法,符合了稅收的公平原則,也從而能夠更有效地盤活資金,獲得更高的投資收益。所以C說法有誤。
5
[答案]:C
[解析]:參見教材P122
在理財顧問業(yè)務(wù)中,第一步:收集客戶信息。
6
[答案]:B
[解析]:參見教材P124表6-1
7
[答案]:B
[解析]:參見教材P133
根據(jù)置業(yè)狀況,投資不動產(chǎn)>自宅無房貸>無自宅,所以B說法有誤。
8
[答案]:B
[解析]:參見教材P141
短期債務(wù)和長期債務(wù)的比例,沒有一定之規(guī)。債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.4。
9
[答案]:C
[解析]:參見教材P138
客戶可利用活期存款儲備緊急備用金,與貸款額度相比存在機會成本。
10
[答案]:B
[解析]:參見教材P146
11
[答案]:A
[解析]:參見教材P144
如果是不足額投保,一旦發(fā)生損失,保險公司只會按照比例賠償損失。所以本題投保人所獲得的最高賠償額是0.8×8=6.4(萬元)。
12
[答案]:D
[解析]:參見教材P122
理財顧問服務(wù)流程的最后一步是績效評價。
13
[答案]:B
[解析]:參見教材P137
年度收入-年儲蓄目標(biāo)=年度支出預(yù)算
14
[答案]:C
[解析]:參見教材P139
最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個月。
15
[答案]:D
[解析]:參見教材P148
在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中,個人所得稅是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。
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