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第六章 理財(cái)顧問服務(wù)
一、單項(xiàng)選擇題
1. 在理財(cái)顧問服務(wù)中,商業(yè)銀行不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。這體現(xiàn)了理財(cái)顧問服務(wù)的()。
A.專業(yè)性
B.顧問性
C.制度性
D.綜合性
2. 緊急預(yù)備金的來源不包括()。
A.活期存款
B.貨幣市場基金
C.長期定期存款
D.貸款額度
3. 下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說法,不正確的是()。
A.總額差異的重要性大于細(xì)目差異
B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻
C.依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析
D.若差異很大則需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善
4. 下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法,不正確的是()。
A.稅收規(guī)劃必須在尊重法律,不違反法律、法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進(jìn)行
B.從業(yè)人員在制定稅收規(guī)劃時(shí)應(yīng)該有很強(qiáng)的為客戶減輕稅負(fù)、取得節(jié)稅收益的動(dòng)機(jī)
C.合理調(diào)整受稅財(cái)產(chǎn)的比例以延緩納稅,獲得資金的時(shí)間價(jià)值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為
D.稅收規(guī)劃時(shí)必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負(fù)水平降低
5. 在理財(cái)顧問業(yè)務(wù)中,最先進(jìn)行的一個(gè)環(huán)節(jié)是()。
A.對客戶資產(chǎn)管理目標(biāo)進(jìn)行分析
B.為客戶進(jìn)行基礎(chǔ)規(guī)劃
C.收集客戶信息
D.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)狀況分析
6. 客戶信息可以分為定量信息和定性信息,下面分類中正確的是()。
A.定量信息:理財(cái)知識水平 定性信息:興趣愛好
B.定量信息:現(xiàn)有投資情況 定性信息:投資偏好
C.定量信息:理財(cái)決策模式 定性信息:保單信息
D.定量信息:雇員福利 定性信息:養(yǎng)老金規(guī)劃
7. 下列對客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力由強(qiáng)到弱的排序,不正確的是()。
A.根據(jù)就業(yè)狀況,大企業(yè)高管>傭金收入者>失業(yè)者
B.根據(jù)置業(yè)狀況,自宅無房貸>無自宅>投資不動(dòng)產(chǎn)
C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān),未婚>雙薪無子女>單薪有子女
D.根據(jù)投資知識,有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年>財(cái)經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)>醫(yī)學(xué)院在校生
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