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2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)習(xí)題(7)

考試吧提供了“2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)習(xí)題”,幫助考生檢驗各章的學(xué)習(xí)成果,查漏補缺。
第 1 頁:一、單選題
第 3 頁:二多選題
第 5 頁:三判斷題

  一、單選題共35題

  1銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和。

  A、職業(yè)道德水準(zhǔn)B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀(jì)律規(guī)范D、從業(yè)基本原則A

  2提高銀行業(yè)人員道德素質(zhì),旨在建立健康的銀行業(yè)。

  A、經(jīng)營理念B、企業(yè)文化C、公司治理D、發(fā)展規(guī)劃B

  3下列選項中,()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。

  A、勤勉盡責(zé)B、誠實守信C、客戶至上D、守法合規(guī)C

  4銀行從業(yè)人員在()的監(jiān)督下,自覺遵守本職業(yè)操守。

  A、公眾B、銀監(jiān)會C、同業(yè)協(xié)會D、以上都對D

  5守法合規(guī)是指以指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守。

  A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守D

  6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù),切實履行崗位職責(zé),維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽是()準(zhǔn)則的內(nèi)容。

  A、誠實信用B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、崗位職責(zé)B

  7()是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

  A、熟知業(yè)務(wù)B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、誠實信用C

  8下列行為中,()違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。

  A、與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價,但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B、避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、了解調(diào)查申請貸款客戶的信用記錄、財務(wù)經(jīng)營狀況D、與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務(wù)數(shù)據(jù)A

  9不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是。

  A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、熟知產(chǎn)品設(shè)計過程C、熟知產(chǎn)品有效期D、熟知業(yè)務(wù)處理流程B

  10某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時,向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外,將多余的美元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣,該從業(yè)人員做法不妥的是。

  A、在客戶不急用的情況下,建議客戶明年初來結(jié)匯B、在客戶不急用的情況下,建議客戶選擇購買外匯投資品C、建議客戶將多余的美元轉(zhuǎn)入其他親戚的賬戶結(jié)匯D、因擔(dān)心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定,告訴客戶沒有任何方法D

  11銀行職員張某因突然有急事離開,未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事,下列對此事正確的評價是。

  A、不會產(chǎn)生嚴重的后果,可以允許B、任何情況下,張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C、因為情況緊急,特殊情況可以原諒D、張某的做法不當(dāng),未盡到崗位的職責(zé)D

  12銀行員工張某樂于助人、熱情大方,在做完自己本職工作后,經(jīng)常主動向同事提出代為履行職責(zé),這種行為。

  A、體現(xiàn)了張某工作主動積極,勤勉盡職,應(yīng)得到推崇B、符合團結(jié)合作的要求,應(yīng)鼓勵這種發(fā)揚團隊合作精神的行為C、在不影響本職工作的前提下,提高本機構(gòu)的工作效率允許的D、行為不當(dāng),除非經(jīng)過內(nèi)部調(diào)整D

  13從業(yè)人員在履行信息保密準(zhǔn)則時,適當(dāng)?shù)男袨槭恰?/P>

  A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩rC、任何情況下都堅持嚴守客戶信息,不向單位或個人泄露D、可以適當(dāng)將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)A

  14銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程,確?蛻艚灰椎陌踩,盡到崗位的職責(zé)包括。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位人員代為履行職責(zé)(3)保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn),不將公共財產(chǎn)用于個人用途(4)不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(4)C、(1)(2)(3)D、(2)(4)B

  15從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引,遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅持誠實守信、公平合理、()的原則,正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系。

  A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D、樹立良好形象C

  16在存在潛在沖突的情形下,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向()主動說明利益沖突的情況,以及處理利益沖突的建議。

  A、所在機構(gòu)管理層B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D、利益沖突當(dāng)事方A

  17按照準(zhǔn)則要求,()是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。

  A、在履行職責(zé)中為避免利益沖突,不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品B、對涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動時予以回避C、利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機會和其他利益D、與親戚朋友以低于普通金融消費者的條件進行交易B

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