三判斷題共40題

　　107處于老年養(yǎng)老期的理財(cái)客戶的理財(cái)理念通常是避免財(cái)富的快速流失，承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得有保障的收益。對(duì)

　　108根據(jù)生命周期理論，積累階段是職業(yè)生涯的初期至中期(20-40歲)。對(duì)

　　109我國(guó)助學(xué)貸款制度實(shí)施后并沒(méi)有減少大部分城市家庭的教育支出。對(duì)

　　110目前，我國(guó)居民儲(chǔ)蓄的首要目的是預(yù)防意外，其次是子女教育。錯(cuò)

　　111為退休生活作打算屬于長(zhǎng)期目標(biāo)，為第二年的出國(guó)旅游作打算屬于短期目標(biāo)。對(duì)

　　112用現(xiàn)金購(gòu)買產(chǎn)品，一方面減少了現(xiàn)金，另一方面增加了產(chǎn)品，因此，沒(méi)有引起凈資產(chǎn)的變動(dòng)。對(duì)

　　113對(duì)于投資于附息債券的投資者來(lái)說(shuō)，只有將債券持有至到期日，并且各期利息都能按照到期收益率進(jìn)行再投資，才能實(shí)現(xiàn)投資債券時(shí)預(yù)期的收益率。對(duì)

　　114金融資產(chǎn)的期望收益率是過(guò)去各期實(shí)際收益率的平均值。錯(cuò)

　　115投資組合的期望收益率是組合內(nèi)各資產(chǎn)期望收益率的加權(quán)平均值。對(duì)

　　116金融資產(chǎn)的未來(lái)收益率是一個(gè)隨機(jī)變量，所以其期望值并不是投資者將一定獲得的收益率。對(duì)

　　117方差和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫(huà)的是隨機(jī)變量可能值與期望值的偏離程度，所以可以用來(lái)衡量金融投資的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)

　　118金融資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格的方差等于歷史價(jià)格方差的平均值。錯(cuò)

　　119金融資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格的方差體現(xiàn)了投資者對(duì)該金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。對(duì)

　　120理財(cái)產(chǎn)品A與理財(cái)產(chǎn)品B的收益率相關(guān)系數(shù)是0.5，這說(shuō)明當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品A的收益率提高1%時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品B的收益率將提高0.5%。錯(cuò)

　　121可以用協(xié)方差來(lái)度量各種金融資產(chǎn)的收益率之間的相互關(guān)聯(lián)程度。對(duì)

　　122適當(dāng)組合收益率相關(guān)系數(shù)為-1的兩個(gè)金融資產(chǎn)，可以獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率。對(duì)

　　123資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個(gè)資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。錯(cuò)

　　124當(dāng)投資者都投資于充分分散化的資產(chǎn)組合時(shí)，資產(chǎn)之間的協(xié)方差才是決定資產(chǎn)組合的收益率的重要指標(biāo)。對(duì)

　　125理財(cái)產(chǎn)品A與理財(cái)產(chǎn)品B的收益率相關(guān)系數(shù)是0.3，則2份理財(cái)產(chǎn)品A和1份理財(cái)產(chǎn)品B的收益率相關(guān)系數(shù)是0.6。錯(cuò)

　　126系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)而言的，因?yàn)橄到y(tǒng)是相對(duì)的概念。對(duì)

　　127最有資產(chǎn)組合是能帶來(lái)最高期望收益率的資產(chǎn)組合。錯(cuò)

　　128貨幣的時(shí)間價(jià)值表明,一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大;一定數(shù)量的未來(lái)收入距離當(dāng)期時(shí)間越遠(yuǎn)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。對(duì)

　　129貨幣的時(shí)間價(jià)值表明，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大;一定數(shù)量的未來(lái)收入距離當(dāng)期時(shí)間越近，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。錯(cuò)

　　130市場(chǎng)上所有金融資產(chǎn)按照市場(chǎng)價(jià)值加權(quán)平均計(jì)算所得的組合叫做市場(chǎng)組合。對(duì)

　　131銀行產(chǎn)品的生命周期可以分為推介期、成長(zhǎng)期、成熟期、下降期。對(duì)

　　132在一個(gè)大型投資組合中，一個(gè)證券的最佳風(fēng)險(xiǎn)度量是貝塔系數(shù)。對(duì)

　　133市場(chǎng)組合的貝塔系數(shù)是1。對(duì)

　　134資產(chǎn)組合的貝塔系數(shù)與組合內(nèi)的資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)有關(guān)。錯(cuò)

　　135市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)等于市場(chǎng)組合的期望收益率與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的差。對(duì)

　　136“存款有息”，這是貨幣時(shí)間價(jià)值的體現(xiàn)。對(duì)

　　137期限不變時(shí)，利率越高，現(xiàn)值系數(shù)越大。錯(cuò)

　　138利率不變時(shí)，期限越長(zhǎng)，終值系數(shù)越大。對(duì)

　　139實(shí)際利率的精確值是名義利率與通貨膨脹率的差。錯(cuò)

　　140連續(xù)復(fù)利利率的計(jì)算公式是：連續(xù)復(fù)利利率=ln(1+利率)。對(duì)

　　141年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項(xiàng)。對(duì)

　　142普通年金的現(xiàn)金支付時(shí)間是每期期初。錯(cuò)

　　143年金終值系數(shù)是以(1+利率)為比例系數(shù)的等比數(shù)列的和。對(duì)

　　144資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)方記錄的是資金的來(lái)源。錯(cuò)

　　145個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表記錄了個(gè)人財(cái)務(wù)狀況的所有信息。錯(cuò)

　　146股票的市盈率是指每股收益與每股價(jià)格的比例。錯(cuò)

　　四、組合題共3題假設(shè)股票市場(chǎng)未來(lái)有三種狀態(tài)：熊市、正常、牛市;對(duì)應(yīng)的概率是0.2，0.5，0.3;對(duì)應(yīng)三種狀態(tài)，股票X的收益率分別是-20%，18%，50%;股票Y的收益率分別是-15%，20%，10%。根據(jù)以上信息，回答下題。

　　147股票X和股票Y的期望收益率分別是()A、18%和5%B、18%和12%C、20%和11%D、20%和10% D

　　148股票X和股票Y的標(biāo)準(zhǔn)差分別是()A、15%和26%B、20%和4%C、24%和13%D、28%和8% C

　　149假定投資者有10000元的資金，其中9000元投資于股票X，1000元投資于股票Y，則投資者的該資產(chǎn)組合的期望收益率是()A、18%B、19%C、20%D、23%B

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