第 1 頁：單項選擇題

第 4 頁：多項選擇題

第 5 頁：判斷題

第 6 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題(本大題共40個小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的多個選項中，至少有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有( )。

　　A.依法宣告破產(chǎn)

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.接管

　　E.合并

　　2.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)包括( )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.國務(wù)院

　　D.國家外匯管理局

　　E.中國銀行業(yè)協(xié)會 .

　　3.下面哪些大型銀行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )

　　A.中國工商銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C.中國銀行

　　D.中國建設(shè)銀行

　　E.交通銀行

　　4.貸款合同的內(nèi)容包括( )。

　　A.幣種

　　B.貸款用途

　　C.擔(dān)保條款

　　D.貸款利率

　　E.貸款期限

　　5.下列屬于短期金融工具的是( )。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.股票

　　C.企業(yè)債券

　　D.回購協(xié)議

　　E.短期國庫券

　　6.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。

　　A.引入了計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法

　　B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標(biāo)

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的資本要求

　　E.銀行既可以采用外部評級公司的評級結(jié)果確定風(fēng)險權(quán)重，也可以用各種內(nèi)部風(fēng)險計量模型計算資本要求

　　7.銀行業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告致使洗錢后果發(fā)生的，處以( )。

　　A.50萬元以上500萬元以下罰款

　　B.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

　　C.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　D.情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證

　　E.處以20萬元以上50萬元以下罰款

　　8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有( )情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的行為

　　B.濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為

　　C.違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的行為

　　D.未按照規(guī)定進行信息披露的

　　E.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的行為

　　9.在( )的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書

　　B.調(diào)查人員未出示合法證件

　　C.調(diào)查人員少于2人

　　D.調(diào)查人員多于2人

　　E.調(diào)查人員未提前預(yù)約

　　10.關(guān)于匯率的下列說法中，正確的是( )。

　　A.在間接標(biāo)價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

　　B.日元(JPY)為本幣，美元(uSD)為外幣，那么USD 1=JPY 110為直接標(biāo)價法

　　C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP 1=USD 1.96為間接標(biāo)價法

　　D.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價

　　E.在間接標(biāo)價法下，匯率降低表示本國貨幣升值

　　11.可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。

　　A.設(shè)立臨時機構(gòu)

　　B.異地臨時經(jīng)營活動

　　C.異地業(yè)務(wù)往來

　　D.注冊驗資

　　E.異地長期經(jīng)營活動

　　12.下列關(guān)于金融市場分類，正確的是( )。

　　A.按照交易的階段劃分，可以分為發(fā)行市場和流通市場

　　B.按照交易活動是否在固定場所進行劃分，可以分為場內(nèi)市場和場外市場

　　C.按照金融工具的具體類型劃分，可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

　　D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分，可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　E.按照成交后是否立即交割劃分，可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　13.中國人民銀行對( )有權(quán)進行監(jiān)督檢查。

　　A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　E.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　14.銀行可以進行的代理業(yè)務(wù)有( )。

　　A.代收代付業(yè)務(wù)

　　B.代理保險

　　C.委托貸款

　　D.銀行保函

　　E.代理證券業(yè)務(wù)

　　15.按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的條件，因此，中國銀監(jiān)會確立了( )原則。

　　A.分類實施

　　B.分層推進

　　C.分步達標(biāo)

　　D.循序漸進

　　E.東部地區(qū)率先實施

　　16.與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險相比，銀行面臨的風(fēng)險的特征有( )。

　　A.銀行屬于高負債經(jīng)營

　　B.銀行經(jīng)營對象是貨幣，其具有信用創(chuàng)造功能

　　C.銀行的風(fēng)險的外部效應(yīng)巨大

　　D.銀行風(fēng)險更難以識別

　　E.銀行屬于低負債經(jīng)營

　　17.以下有關(guān)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的內(nèi)容，表述正確的有( )。

　　A.確定了資本構(gòu)成

　　B.建立國際統(tǒng)一的流動性監(jiān)管框架

　　C.劃分資產(chǎn)的四個等級

　　D.緩解銀行體系順周期性

　　E.建立跨境銀行處置機制

　　18.債券的構(gòu)成要件是( )。

　　A.利率

　　B.匯率

　　C.期限

　　D.面額

　　E.發(fā)行機構(gòu)

　　19.某銀行的貸款客戶因經(jīng)營不善，無法償還該銀行的債務(wù)，已向人民法院提出破產(chǎn)清算申請，下列說法正確的是( )。

　　A.自破產(chǎn)申請受理起，銀行對該客戶的貸款停止計息

　　B.對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權(quán)申請撤銷

　　C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務(wù)視為到期

　　D.在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前，該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務(wù)人財產(chǎn)

　　E.人民法院裁定或受理公司破產(chǎn)案件后，應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)通知債務(wù)人和已知的債權(quán)人

　　20.銀行代收代付業(yè)務(wù)分為( )。

　　A.代理基金業(yè)務(wù)

　　B.委托收款

　　C.資產(chǎn)托管

　　D.托收承付

　　E.代收水電費

　　21.以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費

　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時間

　　D.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票

　　E.商業(yè)銀行不得與商業(yè)機構(gòu)發(fā)放聯(lián)名儲蓄卡

　　22.常見的洗錢方式包括( )。

　　A.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D.借用金融機構(gòu)

　　E.走私

　　23.下列屬于商業(yè)銀行債券投資對象的有( )。

　　A.國債

　　B.企業(yè)債券

　　C.公司債券

　　D.金融債券

　　E.中央銀行票據(jù)

　　24.在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機構(gòu)有( )。

　　A.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　B.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.農(nóng)村合作銀行

　　E.農(nóng)村發(fā)展基金會

　　25.我國貨幣市場包括( )。

　　A.銀行間債券回購市場

　　B.股票市場

　　C.銀行間同業(yè)拆借市場

　　D.票據(jù)市場

　　E.證券市場

　　26.下列關(guān)于個人汽車消費貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述正確的有( )。

　　A.二手車貸款比例不超過購車價格的50%

　　B.自用車貨款比例不超過購車價格的80%

　　C.購買二手車貸款期限不得超過3年

　　D.購買自用車貸款期限不得超過3年

　　E.購買自用車貸款期限不得超過2年

　　27.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。

　　A.社會公眾

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

　　D.從業(yè)人員所在機構(gòu)

　　E.證監(jiān)會

　　28.下面屬于股東大會職責(zé)的是( )。

　　A.決定公司戰(zhàn)略性的重大問題

　　B.修改公司章程

　　C.監(jiān)督董事會和監(jiān)事會

　　D.選舉和更換董事及由股東代表出任的監(jiān)事

　　E.聘任或解聘公司經(jīng)理

　　29.合同的履行原則，包括下列( )原則。

　　A.實際履行

　　B.全面履行

　　C.協(xié)作履行

　　D.誠實信用

　　E.情勢變更

　　30.關(guān)于手機銀行和電話銀行，下列說法正確的有( )。

　　A.手機銀行和電話銀行都屬于電子銀行

　　B.手機銀行是銀行利用移動電話技術(shù)為客戶提供的金融服務(wù)

　　C.電話銀行提供的服務(wù)包括各類賬戶之間的轉(zhuǎn)賬、代收代付等銀行服務(wù)

　　D.電話銀行業(yè)務(wù)是銀行通過電話自動語音及人工服務(wù)應(yīng)答方式為客戶提供的銀行服務(wù)

　　E.所有的電話銀行的服務(wù)都是收費的

　　31.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括( )。

　　A.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.匯票、本票、支票

　　E.依法可轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

　　32.下列票據(jù)中，一定是由銀行簽發(fā)的有( )。

　　A.支票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.銀行本票

　　D.銀行匯票

　　E.商業(yè)承兌匯票

　　33.下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法中，正確的有( )。

　　A.只能向社員發(fā)放貸款

　　B.能夠吸引公眾存款

　　C.可以向公眾發(fā)放貸款

　　D.滿足社員貸款需求后確有富余的，可以購買金融債券

　　E.不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保

　　34.行政處罰的種類有( )。

　　A.拘役

　　B.罰款

　　C.行政拘留

　　D.警告

　　E.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)

　　35.銀行從業(yè)人員在處理依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)和保護客戶隱私的實踐中，往往會出現(xiàn)一些不協(xié)助或處理不當(dāng)?shù)膯栴}，這些行為將會造成的后果是( )。

　　A.影響其所在機構(gòu)的聲譽

　　B.其所在機構(gòu)將可能面臨執(zhí)法機關(guān)的行政、司法處罰

　　C.不會有任何影響

　　D.從業(yè)人員個人將會面臨行政、司法處罰

　　E.從業(yè)人員個人將會面臨其所在機構(gòu)的內(nèi)部懲戒

　　36.下列行為中，犯有非法吸收公眾存款罪的是( )。

　　A.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

　　B.企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所

　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.個人私設(shè)銀行

　　E.商業(yè)銀行以不法提高利率的方式吸收存款

　　37.《中華人民共和國公司法》主要對( )的行為做出了法律規(guī)定。

　　A.有限責(zé)任公司

　　B.無限責(zé)任公司

　　C.股份有限公司

　　D.個人獨資公司

　　E.合資公司

　　38.對于“應(yīng)收賬款”的概念，中國人民銀行制定的《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》作了界定，即權(quán)利人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求義務(wù)人付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)”，這些權(quán)利包括( )。

　　A.提供貸款或其他信用產(chǎn)生的債權(quán)

　　B.公路、橋梁、隧道、渡口等不動產(chǎn)收費權(quán)

　　C.出租產(chǎn)生的債權(quán)，包括出租動產(chǎn)或不動產(chǎn)

　　D.提供服務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)

　　E.銷售產(chǎn)生的債權(quán)

　　39.主觀方面一定是故意的金融犯罪有( )。

　　A.集資詐騙罪

　　B.非法出具金融票證罪

　　C.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　D.洗錢罪

　　E.貸款詐騙罪

　　40.下列哪些屬于民事主體?( )

　　A.嬰兒

　　B.動物

　　C.合伙組織

　　D.個體工商戶

　　E.國家

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