判斷題

　　1. 國(guó)家外匯管理局不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　2. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“守法合規(guī)’’的“規(guī)’’僅指法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章。

　　3. 銀行將其法律及合規(guī)事務(wù)外包給某律師事務(wù)所，事務(wù)所派工作人員小張定期到銀行內(nèi)部工作，在統(tǒng)計(jì)銀行業(yè)從業(yè)人員時(shí)，小張仍是律師事務(wù)所工作人員而不應(yīng)計(jì)算在內(nèi)。

　　4. 我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證工作由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)過(guò)幾年發(fā)展，目前已經(jīng)很完善。

　　5. 河北省銀行業(yè)協(xié)會(huì)也屬于銀行業(yè)自律組織。

　　6. 銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時(shí)間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。

　　7. 近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)在推進(jìn)股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著的成效，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。

　　8. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2008年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第3條的規(guī)定將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為違規(guī)行為，從而在監(jiān)管當(dāng)局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。

　　9. 社會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信的期望要高于其他行業(yè)。

　　10.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)并將合規(guī)文化建設(shè)融越企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。( )

　　參考答案及解析：

　　1. × [解析]銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)、也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。

　　2. × [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，即應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

　　3. × [解析]本題考查考生對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員定義范圍的掌握。近年來(lái)越來(lái)越多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)勞務(wù)派遣的方式雇傭工作人員或?qū)⒁恍�業(yè)務(wù)外包給其他公司，從廣義上講這些派遣或委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇，故本題說(shuō)法是錯(cuò)誤的。

　　4. × [解析]我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證目前處于起步階段，由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)。

　　5. √ [解析]銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。全國(guó)性銀行業(yè)自律組織是指中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì);地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

　　6. × [解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。廣義上來(lái)說(shuō)，職業(yè)行為不局限于在工作時(shí)間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。

　　7. √ [解析]近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)在推進(jìn)股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。

　　8. × [解析]中國(guó)銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實(shí)踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

　　9. √ [解析]誠(chéng)實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。誠(chéng)實(shí)信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對(duì)從業(yè)人員遵循誠(chéng)實(shí)信用原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。

　　10.√ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第6條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。

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