2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助各位學(xué)員鞏固知識，考試吧網(wǎng)校整理了備考資料供大家參考，祝大家學(xué)習(xí)愉快!

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　　一、單項選擇題

　　1、(　)是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場風(fēng)險的策略性選擇。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　2、投資者A期初以每股30元的價格購買股票100股，半年后每股收到0.4元現(xiàn)金紅利，同時賣出股票的價格是32元，則在此半年期間，投資者A在該股票上的百分比收益率為(　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.8%

　　3、

　　4、

　　資產(chǎn)收益率標(biāo)準差越(　)，表明資產(chǎn)收益率的波動性越(　)。

　　A.大;小

　　B.小;小

　　C.大;大

　　D.小;大

　　5、

　　(　)對股東大會負責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C.內(nèi)部審計部門

　　D.高級經(jīng)理

　　6、

　　以下關(guān)于風(fēng)險管理部門的具體職責(zé)，說法不正確的是(　)。

　　A.監(jiān)控各類限額

　　B.核準金融產(chǎn)品的風(fēng)險定價

　　C.協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估

　　D.受理風(fēng)險損失索賠

　　7、

　　(　)是根據(jù)風(fēng)險資產(chǎn)的歷史違約數(shù)據(jù)，計算在未來一定持有期內(nèi)不同信用等級的客戶/債項的違約概率。

　　A.RiskCale模型

　　B.死亡率模型

　　C.Credit Monitor模型

　　D.KPMG風(fēng)險中性定價模型

　　8、

　　國際收支逆差與國際儲備之比反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是(　)，超過這一限度說明風(fēng)險較大。

　　A.50%

　　B.100%

　　C.150%

　　D.200%

　　9、

　　下列選項不是風(fēng)險預(yù)警程序的是(　)。

　　A.信用信息的收集和傳遞

　　B.風(fēng)險分析

　　C.風(fēng)險避免

　　D.后評價

　　10、

　　以下不是集團客戶授信限額管理“三步走”的是(　)。

　　A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的崽體指導(dǎo)方針和集團客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確定對該集團整體的總授信限額

　　B.按單一客戶的授信限額，初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位(含集團公司本部)的最高授信限額的參考值

　　C.分析各個授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額

　　D.使某些成員單位的授信額度之和控制在集團公司整體的總授信限額范圍內(nèi)，并最終核定各成員單位的授信使用限額

　　11、正常貸款遷徙率等于(　)。

　　A.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　B.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額-期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　C.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額-期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　D.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額+期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

　　12、資產(chǎn)分類監(jiān)管標(biāo)準的優(yōu)點是(　)，缺點是(　)。

　　A.不直接面向風(fēng)險管理;可操作性相對較弱

　　B.直接面向風(fēng)險管理;可操作性相對較弱

　　C.不直接面向風(fēng)險管理;可操作性相對較強

　　D.直接面向風(fēng)險管理;可操作性相對較強

　　13、

　　(　)是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價值。

　　A.市場價值

　　B.公允價值

　　C.名義價值

　　D.市值重估

　　14、

　　下列選項不是商業(yè)銀行用來計算VaR值的模型技術(shù)的是(　)。

　　A.期望法

　　B.方差一協(xié)方差法

　　C.歷史模擬法

　　D.蒙特卡洛模擬法

　　15、

　　內(nèi)部控制體系和(　)是操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

　　A.公司治理

　　B.外部控制

　　C.合規(guī)文化

　　D.信息系統(tǒng)

　　16、

　　下列選項不屬于根據(jù)商業(yè)銀行資本金水平和操作風(fēng)險管理能力將操作風(fēng)險進行劃分的是(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險

　　B.不可降低的操作風(fēng)險

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

　　17、

　　下列選項不是我國商業(yè)銀行目前的業(yè)務(wù)種類和運營方式的是(　)。

　　A.網(wǎng)上業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.柜臺業(yè)務(wù)

　　D.個人信貸業(yè)務(wù)

　　18、

　　以下不屬于個人信貸業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.個人住房按揭貸款

　　B.個人大額耐用消費品貸款

　　C.汽車貸款

　　D.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款

　　19、

　　投資者把100萬元人民幣投資到股票市場。假定股票市場1年后可能出現(xiàn)5種情況，每種情況對應(yīng)的收益率和概率如下所述：50%-0.05，30%-0.25，10%-0.40，-10%-0.25，-30%-0.05，則1年后投資股票市場的預(yù)期收益率為(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　20、

　　(　)是通過對企業(yè)的經(jīng)營成果、財務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析，達到評價企業(yè)經(jīng)營管理者的管理業(yè)績、經(jīng)營效率，進而識別企業(yè)信用風(fēng)險的目的。

　　A.風(fēng)險狀況分析

　　B.投資狀況分析

　　C.經(jīng)營狀況分析

　　D.財務(wù)狀況分析

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/報名入口：3.9-4.17