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2014銀行初級資格《風(fēng)險管理》最后測試卷及答案2

考試吧銀行業(yè)初級資格考試網(wǎng)整理了:“2014年銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》最后測試卷及答案”,望給備考的考生帶來幫助!
第 1 頁:單項(xiàng)選擇題
第 10 頁:多項(xiàng)選擇題
第 14 頁:判斷題
第 15 頁:參考答案

  81、

  下列不屬于常用的市場限額風(fēng)險的是(  )。

  A.交易限額

  B.風(fēng)險限額

  C.止損限額

  D.定價限額

  82、

  失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列(  )活動屬于這一因素。

  A.交易不報告

  B.短貸長用,借新還舊,追求片面的信貸業(yè)務(wù)余額增長

  C.意識到本身缺乏必要的知識,但在工作中利用這種缺陷

  D.有組織的勞工運(yùn)動

  83、

  (  )是國內(nèi)企業(yè)/機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)最重要的部分,也是國內(nèi)商業(yè)銀行最主要的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

  A.柜臺業(yè)務(wù)

  B.個人信貸業(yè)務(wù)

  C.法人信貸業(yè)務(wù)

  D.資金交易業(yè)務(wù)

  84、

  交易/定價錯誤屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程類的因素,它是指在交易的過程中,(  )。

  A.市場價格發(fā)生重大變化引起的定價差異

  B.與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別

  C.由于產(chǎn)品成本增加,出現(xiàn)定價困難

  D.未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

  85、

  在商業(yè)銀行經(jīng)營的外部事件中,(  )風(fēng)險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風(fēng)險之一。

  A.內(nèi)部欺詐

  B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

  C.外部欺詐

  D.業(yè)務(wù)外包

  86、

  商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是(  )。

  A.建立完善的內(nèi)部控制體系

  B.建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

  C.加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)

  D.建立完善的信息管理系統(tǒng)

  87、

  商業(yè)銀行在市場交易過程中的財務(wù)/會計(jì)錯誤屬于(  )。

  A.戰(zhàn)略風(fēng)險

  B.操作風(fēng)險

  C.信用風(fēng)險

  D.市場風(fēng)險

  88、

  (  )是商業(yè)銀行有效識別和防范操作風(fēng)險的重要手段。

  A.健全的內(nèi)部控制體系

  B.完善激勵約束機(jī)制

  C.完善的公司治理

  D.以上都正確

  89、

  商業(yè)銀行核心雇員掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息,商業(yè)銀行過度依賴他們可能帶來(  )。

  A.市場風(fēng)險

  B.聲譽(yù)風(fēng)險

  C.信用風(fēng)險

  D.操作風(fēng)險

  90、

  政治風(fēng)險是影響銀行操作風(fēng)險的外部事件之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險的是(  )。

  A.政府新興的立法

  B.公共利益集團(tuán)持續(xù)的壓力/運(yùn)動

  C.極端組織的行動或政變

  D.國家進(jìn)行宏觀調(diào)控期間,商業(yè)銀行調(diào)整有關(guān)政策

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