111、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的(　)，對不同類別的風(fēng)險選擇適當(dāng)?shù)挠嬃糠椒�，基于合理的假設(shè)前提和參數(shù)，盡可能準(zhǔn)確計算可以量化的風(fēng)險、評估難以量化的風(fēng)險。

　　A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

　　B.規(guī)模

　　C.復(fù)雜程度

　　D.發(fā)展水平

　　E.時期

　　112、 商業(yè)銀行進(jìn)行流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部指標(biāo)/信號包括(　)等指標(biāo)的變化。

　　A.銀行的盈利能力

　　B.銀行的資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.第三方評級

　　D.銀行發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn)

　　E.銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險水平

　　113、 下列(　)方法有助于商業(yè)銀行在一定程度上化解利率上升可能造成的風(fēng)險。

　　A.將閑置資金購買固定收益證券

　　B.對優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)證券化

　　C.降低固定利率的長期貸款比例

　　D.改行固定利率的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　E.提供固定利率的住房按揭貸款

　　114、 以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險評估及實(shí)施方案的說法，錯誤的是(　)。

　　A.在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，如果風(fēng)險影響屬于輕微，風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于低，則應(yīng)采取的戰(zhàn)略實(shí)施方案為接受風(fēng)險

　　B.在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，如果風(fēng)險影響屬于輕微，風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于中，則應(yīng)采取的戰(zhàn)略實(shí)施方案為采取管理措施、持續(xù)監(jiān)測

　　C.在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，如果風(fēng)險影響屬于中度，風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于中，則應(yīng)采取的戰(zhàn)略實(shí)施方案為必須采取管理措施

　　D.在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，如果風(fēng)險影響屬于顯著，風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于低，則應(yīng)采取的戰(zhàn)略實(shí)施方案為采取必要的管理措施

　　E.在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，如果風(fēng)險影響屬于顯著，風(fēng)險發(fā)生的可能性屬于中，則應(yīng)采取的戰(zhàn)略實(shí)施方案為盡量避免或高度重視

　　115、 下列關(guān)于金融期貨的說法，正確的是(　　)。

　　A.利率期貨包括以長期國債為標(biāo)的的長期利率期貨

　　B.貨幣期貨交易目的包括規(guī)避匯率風(fēng)險

　　C.股指期貨是指以股票為標(biāo)的的期貨合約

　　D.股指期貨不涉及股票本身的交割

　　E.股指期貨以現(xiàn)金清算的形式進(jìn)行交割

　　116、 下列屬于操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式的是(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　C.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

　　D.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法

　　E.貸款未收回

　　117、 商業(yè)銀行員工由于知識/技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險的主要行為模式包括(　)。

　　A.在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯誤的方式工作

　　B.意識到自己缺乏必要的知識，但是出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或者聲明其無法勝任某一工作或者不能處理面對的情況

　　C.意識到自己缺乏必要的知識，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平

　　D.意識到本身缺乏必要的知識，并進(jìn)而利用這種缺陷

　　E.意識到本身缺乏必要的知識，提出離開相應(yīng)的工作崗位

　　118、 我國商業(yè)銀行在劃分交易賬戶和銀行賬戶過程中，可以借鑒的相關(guān)法規(guī)包括(　　)。

　　A.《關(guān)于下發(fā)商業(yè)銀行市場風(fēng)險資本要求的計算表、計算說明的通知》

　　B.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

　　C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

　　D.《國際會計準(zhǔn)則第39號》

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　119、 在商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理中，風(fēng)險緩釋主要包括那三種手段或方法(　)

　　A.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計劃

　　B.資產(chǎn)組合管理

　　C. 限額管理

　　D. 商業(yè)保險

　　E. 業(yè)務(wù)外包

　　120、 下列有關(guān)經(jīng)濟(jì)資本的計量說法，錯誤的是(　)。

　　A.置信水平反映了經(jīng)濟(jì)資本對損失的覆蓋度

　　B.置信水平越高，經(jīng)濟(jì)資本對損失的覆蓋程度越低，其數(shù)額越小

　　C.銀行風(fēng)險計量水平，體現(xiàn)為銀行是基于單筆資產(chǎn)還是整個組合計量預(yù)期損失

　　D.銀行風(fēng)險計量水平，體現(xiàn)為計量時是否考慮資產(chǎn)組合間的相關(guān)性

　　E.置信水平越高，經(jīng)濟(jì)資本對損失的覆蓋程度越高，其數(shù)額越大

　　121、 常用的風(fēng)險識別方法有(　)。

　　A.專家調(diào)查列舉法

　　B.高級計量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作風(fēng)險清單

　　122、 國家風(fēng)險不同于商業(yè)銀行在所面臨的一般商業(yè)風(fēng)險，主要區(qū)別在于國家風(fēng)險(　)。

　　A.發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動中

　　B.發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動中，不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)、還是個人，都可能遭受國家風(fēng)險所帶來的損失

　　C.是由不可抗拒的國外風(fēng)險因素造成的

　　D.屬于典型的非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　E.無法通過合同或契約條款緩解或消除

　　123、 監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　)。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　124、 戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程包括(　)。

　　A.確定戰(zhàn)略目標(biāo)

　　B.制定戰(zhàn)略實(shí)施方案

　　C.識別、評估、監(jiān)測戰(zhàn)略風(fēng)險要素

　　D.執(zhí)行風(fēng)險管理方案

　　E.定期自我評估風(fēng)險管理的效果

　　125、 在風(fēng)險評估時，商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括(　　)

　　A.損失的影響程度

　　B.總損失數(shù)額信息

　　C.損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生單位的信息

　　D.總損失中收回部分信息

　　E.損失時間發(fā)生的主要原因的描述信息

　　126、 下列關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的是(　)。

　　A.美元貶值使得銀行的資產(chǎn)價值下降，這反映了銀行的國家風(fēng)險

　　B.某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動性風(fēng)險

　　C.由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險

　　D.央行提高法定準(zhǔn)備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險

　　E.結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險

　　127、 有效的信用監(jiān)測體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括(　)。

　　A.確保商業(yè)銀行了解借款人或交易對方當(dāng)前的財務(wù)狀況及其變動趨勢

　　B.監(jiān)鋇0對合同條款的遵守情況

　　C.評估抵押品相對債務(wù)人當(dāng)前狀況的抵補(bǔ)程度以及抵押品市值的變動趨勢

　　D.識別貸款組合的信用風(fēng)險

　　E.對已發(fā)生問題的授信對象或項目，可迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序

　　128、商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險管理時，常常面臨經(jīng)濟(jì)資本如何分配的問題，而要做到科學(xué)分配經(jīng)濟(jì)資本，一般需要具備的前提包括(　　)。

　　A.了解各種風(fēng)險的概率分布

　　B.確定非常規(guī)事件的發(fā)生次數(shù)

　　C.確定各類風(fēng)險敞口的額度

　　D.確定各類風(fēng)險敞口的損失相關(guān)性

　　E.確定商業(yè)銀行對風(fēng)險的容忍程度

　　129、 參照國際風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險管理部門的人員必須具備的主要技能包括(　)。

　　A.風(fēng)險監(jiān)控和分析能力

　　B.數(shù)量分析能力

　　C.價格核準(zhǔn)能力

　　D.模型創(chuàng)建能力

　　E.系統(tǒng)開發(fā)/集成能力

　　130、 下列關(guān)于風(fēng)險文化的表述，不正確的是(　)

　　A.風(fēng)險文化一般由風(fēng)險管理理念、知識和制度三個層次組成

　　B.制度是風(fēng)險文化的精神核心，是風(fēng)險文化中最為重要和最高層次的因素

　　C.風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險并獲取最大收益

　　D.風(fēng)險文化和企業(yè)文化是兩個不同的范疇

　　E.培植風(fēng)險文化不是階段性任務(wù)，而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”

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