41、 我國銀監(jiān)會規(guī)定(　　)的資本要求等于總凈敞口頭寸乘以8%。

　　A.商品風險

　　B.外匯風險

　　C.利率風險

　　D.股票風險

　　42、 進行(　)保持與負債持有人和資產(chǎn)出售市場的聯(lián)系，對于銀行來說是十分重要的。銀行需要按照融資工具類別、資金提供者的性質(zhì)和市場的地域分布來審查對各種融資來源的依賴程度。

　　A.情景分析

　　B.壓力測試

　　C.融資渠道管理

　　D.應急計劃

　　43、 以下哪一項不屬于CAME1S評級體系中的指標?(　　)

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.管理水平

　　D.競爭力水平

　　44、 CreditMetrics的核心思想是(　　)。

　　A.組合價值的變化不僅要受到資產(chǎn)違約的影響，而且資產(chǎn)等級的變化也對其價值產(chǎn)生影響

　　B.公司特有的資產(chǎn)分布及其資本結構決定了公司的信用質(zhì)量特征

　　C.信用質(zhì)量的變化是宏觀經(jīng)濟因素變化的結果

　　D.債券或貸款的違約遵從泊松過程，與公司的資本結構無關

　　45、 某銀行基本上穩(wěn)健，但存在一些可以在正常業(yè)務經(jīng)營中改正、性質(zhì)不重的弱點。該銀行具有良好的抵御經(jīng)營環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點繼續(xù)發(fā)展可能產(chǎn)生較大問題。在CAMELS綜合評級中，該銀行應屬于(　)。

　　A.綜合評級1級

　　B.綜合評級2級

　　C.綜合評級3級

　　D.綜合評級4級

　　46、 根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關規(guī)定,操作風險損失事件被劃分為(　　)種事件類型。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.9

　　47、 商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領域，使違約風險降低，其原因是(　　)。

　　A.不同行業(yè)及地域間的貸款可以進行風險對沖

　　B.通過不同行業(yè)及地域間的貸款進行風險轉(zhuǎn)移

　　C.利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關性來進行風險分散

　　D.將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應

　　48、 根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,其中對單一客戶授信集中度中集團客戶特征的表述，下面選項中不正確的一項是(　　)。

　　A.在股權上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人而非被其他企事業(yè)法人控制的

　　B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的

　　C.主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關系和二代以內(nèi)旁系親屬關系)共同直接控制或間接控制的

　　D.存在其他關聯(lián)關系,可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤,商業(yè)銀行認為應視同集團客戶進行授信管理的

　　49、 按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，內(nèi)部評級體系(　　)。

　　A.完全等同于內(nèi)部評級法

　　B.是銀行進行風險管理的基礎平臺，它包括作為硬件的內(nèi)部評級系統(tǒng)和作為軟件的配套管理制度

　　C.主要側(cè)重于以專家判別為主的定性評估，評級對象以政府或大型企業(yè)為主

　　D.是實施內(nèi)部評級法的惟一必備條件

　　50、 進行(　　)保持與負債持有人和資產(chǎn)出售市場的聯(lián)系.對于銀行來說是十分重要的,銀行需要按照融資工具類別、資金提供者的性質(zhì)和市場的地域分布來審查對各種融資來源的依賴程度。

　　A.情景分析

　　B.壓力測試

　　C.融資渠道管理

　　D.應急計劃

　　51、 對于我國信息披露的監(jiān)督管理,下面表述中不正確的是(　　)。

　　A.《巴塞爾新資本協(xié)議》強調(diào)在國際范圍內(nèi)采取一致性的會計準則,從而使計算得出的資本充足率等相關數(shù)字具有可比性,而我國的會計制度與國際會計制度相去甚遠,特別是在披露風險暴露與評估方面的規(guī)定差異很大,從而使得披露出來的數(shù)據(jù)缺乏公信力,難以被國際社會所承認

　　B.進一步區(qū)分公開性披露和監(jiān)管性披露,并對此二者施以不同的法律規(guī)定。公開性披露的對象是普通市場參與者,因此,銀行在披露時應主要考慮將自身經(jīng)營狀況和風險管理狀況準確無誤地傳達出去;而監(jiān)管性披露的對象是人民銀行、銀監(jiān)會和證監(jiān)會

　　C.信息披露的過程應該是動態(tài)的,即隨著我國風險管理水平的變化而不斷變化

　　D.信息披露并不僅僅是外部強加而成,同時也是商業(yè)銀行傳遞自身良好商譽的信號機制.現(xiàn)在我國的商業(yè)銀行普遍進行公開披露的意愿不足,根本原因在于沒有形成良好的公司治理習慣

　　52、 測量銀行流動性狀況的指標包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標

　　B.核心存款比例

　　C.貸款總額與總資產(chǎn)的比率

　　D.以上都是

　　53、 法律風險的特征包括(　)。

　　A.法律風險是一種特殊類型的操作風險

　　B.法律風險的分布非常廣泛

　　C.法律風險是一種需要計提資本的風險

　　D.以上都是

　　54、 因賺取外匯能力減低,導致外匯短缺,而影響債務國償債能力的風險，一般稱為(　　)。

　　A.國際收支風險

　　B.轉(zhuǎn)移風險

　　C.制度風險

　　D.以上都不是

　　55、 關于外部審計的表述,下面選項中不正確的是(　　)。

　　A.所謂外部審計,是指獨立于政府機關和企事業(yè)單位以外的國家審計機構所進行的審計,以及獨立執(zhí)行業(yè)務會計師事務所接受委托進行的審計

　　B.這種審計是由本部門、本單位以外的審計組織以第三者身份獨立進行的，所以具有公正、客觀、不偏不倚的可能,因而具有公正的作用

　　C.我國財政、銀行、稅務部門為了做好其本職工作,而對其管轄區(qū)各單位的業(yè)務(例如，稅利上繳和信貸資金使用情況等)所進行的檢查，不屬于審計,更談不上是外部審計，而只是經(jīng)濟監(jiān)督中的財政監(jiān)督、稅務監(jiān)督和信貸監(jiān)督

　　D.外部審計能不受干擾地進行徹底審查,也具有很好的及時性

　　56、 影響商業(yè)銀行違約損失率的因素有很多，清償優(yōu)先性屬于(　　)。

　　A.行業(yè)因素

　　B.產(chǎn)品因素

　　C.地區(qū)因素

　　D.宏觀經(jīng)濟因素

　　57、 流動性需求和流動性來源之間的(　)是流動性風險產(chǎn)生的根源。

　　A.不匹配

　　B.匹配

　　C.兩者沒有關系

　　D.以上都不對

　　58、 下列關于風險的說法，正確的是(　　)。

　　A.違約風險僅針對個人而言，不針對企業(yè)

　　B.結算風險指交易雙方在結算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險

　　C.信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　D.與市場風險相比，信用風險的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得

　　59、 較多地考慮了管理層素質(zhì)、公司的行業(yè)競爭力等定性信息的內(nèi)部評級方法是(　　)。

　　A.信用評分法

　　B.統(tǒng)計模型法

　　C.部分基于專家判斷法

　　D.專家判斷法

　　60、 (　　)負責建立和完善內(nèi)部組織機構,保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行。

　　A.高級管理層

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.股東大會

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