二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)是( )

　　A. 監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額。

　　B. 執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程。

　　C. 承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。

　　D. 負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評估。

　　E. 全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用。

　　2. 商業(yè)銀行除最高管理層、各級風(fēng)險(xiǎn)管理委員會和風(fēng)險(xiǎn)管理部門直接參與風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制過程之外，以下哪些部門在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中同樣起到至關(guān)重要的作用：( )

　　A. 財(cái)務(wù)控制部門

　　B. 內(nèi)部審計(jì)部門

　　C. 操作部門

　　D. 法律部門

　　E. 業(yè)務(wù)部門

　　3.巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　B.董事會和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制

　　部門的作用

　　C.董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹

　　D.董事會應(yīng)確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督

　　E.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制

　　4.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的具體內(nèi)容包括( )。

　　A.開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢

　　C.監(jiān)測各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢

　　D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

　　5.風(fēng)險(xiǎn)文化一般由( )三個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念 B.風(fēng)險(xiǎn)模型 C.制度

　　D.知識 E.內(nèi)部控制

　　6.良好的公司治理目標(biāo)包括( )。

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責(zé)任

　　C.建立獨(dú)立董事制度，對董事會討論事項(xiàng)發(fā)表客觀公正的意見

　　D.建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督

　　E.增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理

　　7.下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是：( )

　　A.商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排

　　B.其核心是所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離

　　C.商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式

　　D.良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵(lì)董事會和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

　　E.良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督

　　8. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。

　　A.國內(nèi)市場行情數(shù)據(jù)

　　B.外部評級數(shù)據(jù)

　　C.行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)

　　D.客戶在本行的信用記錄

　　E.外部損失數(shù)據(jù)

　　9. 公司董事會作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個(gè)方面：( )

　　A.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B.董事會負(fù)責(zé)識別、計(jì)量、檢測和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C.董事會是我國商業(yè)銀行所特有的機(jī)構(gòu)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會成員

　　E.董事會負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　10. 下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置，說法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性

　　B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或者只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會必須相互獨(dú)立，不能互通信息

　　E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散型兩種類型

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