6、巴塞爾委員會提出，用標準法計算經(jīng)濟資本配置，銀行至少應(yīng)該滿足哪幾個條件?( )

　　A、董事會和高級管理層應(yīng)當積極參與監(jiān)督操作風險管理架構(gòu)

　　B、銀行應(yīng)當擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法

　　C、銀行的資本充足率應(yīng)該達到12.5%

　　D、銀行應(yīng)該連續(xù)三年盈利

　　E、銀行應(yīng)當擁有完整且切實可行的操作風險管理系統(tǒng)

　　標準答案：ABE

　　7、巴塞爾委員會對實施高級計量法提出了具體標準，包括( )

　　A、定性標準

　　B、資格要求

　　C、定性和定量標準

　　D、內(nèi)外部數(shù)據(jù)要求

　　E、業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素

　　標準答案：ABCDE

　　8、公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是 ( )

　　A、完善議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B、明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任

　　C、建立獨立董事制度

　　D、建立外部監(jiān)事制度

　　E、分散股權(quán)，發(fā)揮公眾的監(jiān)督作用

　　標準答案：ABCD

　　9、在銀行公司治理架構(gòu)中，風險管理部門的職責包括( )

　　A、負責制定操作風險管理的政策及相關(guān)文件

　　B、確保本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理崗位員工的稱職以及風險監(jiān)控崗位員工權(quán)力的獨立性

　　C、具體執(zhí)行操作風險管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　D、指導(dǎo)并定期檢查、評估業(yè)務(wù)條線的操作風險管理活動和狀況

　　E、為操作風險管理開發(fā)響應(yīng)的技術(shù)和方法

　　標準答案：CDE

　　10、巴塞爾委員會認為，應(yīng)對操作風險的第一道風險是嚴格的內(nèi)部控制。健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括下列哪些要素? ( )

　　A、決策

　　B、建設(shè)與管理

　　C、執(zhí)行與操作

　　D、監(jiān)督與評價

　　E、改進

　　標準答案：ABCDE