參考答案及詳解

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.C【解析】目前，外匯市場交易以即期外匯交易占主要地位。故選C。

　　2.C【解析】當(dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格將上漲時，他可以購買該基礎(chǔ)金融工具的看漲期權(quán)。如果預(yù)測失誤，市場價格下跌，且跌至協(xié)議價格之下，那么可以選擇放棄執(zhí)行期權(quán)。這時期權(quán)購買者損失有限，買入看漲期權(quán)所支付的期權(quán)費(fèi)就是最大損失。故選C。

　　3.B【解析】常識題。故選B。

　　4.B

　　5.D【解析】保守型公司風(fēng)險較小，激進(jìn)型公司風(fēng)險較大，排除A。大公司的風(fēng)險相對較小，小公司的風(fēng)險較大，但小公司也可能由于其運(yùn)作的靈活性而降低自身風(fēng)險，排除B。一般來說，周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險較大，周期性不明顯、價格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險較低，排除C。業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司的風(fēng)險較小，業(yè)績差且波動大的公司的風(fēng)險較高，故選D。

　　6.A【解析】金融資產(chǎn)的二級市場按組織方式可分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場即證券交易所市場;場外市場是指在證券交易所之外進(jìn)行買賣的市場。上海證券交易所屬于場內(nèi)市場，全國銀行間同業(yè)拆借市場、互換市場、全國銀行間債券回購市場都屬于場外市場。故選A。

　　7.C【解析】在遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，當(dāng)市場利率超過協(xié)議利率時，由賣方支付結(jié)算金給買方，故選C。

　　8.B【解析】證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低非系統(tǒng)風(fēng)險。故選B。

　　9.B【解析】一般說來，國債發(fā)行有四種方式：直接發(fā)行、代銷發(fā)行、承購包銷發(fā)行和招標(biāo)拍賣發(fā)行。承購包銷是我國國債發(fā)行的主要方式。故選B。

　　10.A【解析】由于數(shù)據(jù)表的內(nèi)容較為專業(yè)，所以可以采用從業(yè)人員提問，客戶回答，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進(jìn)行，而不必客戶親自填寫，故A選項(xiàng)的說法錯誤。故選A。

　　11.D【解析】債券具有投資風(fēng)險較低、收益相對固定、流動性較好等特點(diǎn)，故D選項(xiàng)的說法錯誤。相對于現(xiàn)金存款或貨幣市場金融工具，投資債券獲得的收益更高。故選D。

　　12.C【解析】考查平倉的含義。故選C。

　　13.A【解析】凈資產(chǎn)收益率反映的是所有者權(quán)益獲取利潤的水平，故選A。

　　14.A【解析】當(dāng)企業(yè)的營運(yùn)資金不變時，同等的營運(yùn)資金可以創(chuàng)造出更多的銷售收入，故選A。

　　15.C【解析】產(chǎn)權(quán)比率=負(fù)債總額÷所有者權(quán)益總額=100÷(500-100)=25%。故選C。

　　16.D【解析】貝塔系數(shù)是度量一種金融資產(chǎn)對于市場組合變動的反應(yīng)程度的指標(biāo)，等于金融資產(chǎn)收益與市場組合收益之間的協(xié)方差除以市場組合收益的方差，故選D。

　　17.C【解析】在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德操守中，誠信是市場經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。故選C。

　　18.D【解析】這是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“互相尊重”準(zhǔn)則要求。故選D。

　　19.D【解析】經(jīng)典的市場營銷組合中有四個可以人為控制的基本變數(shù)，即產(chǎn)品、價格、(銷售)地點(diǎn)和促銷方法。宏觀經(jīng)濟(jì)相對而言屬于企業(yè)的外部環(huán)境，不容易受人為控制。故選D。

　　20.C【解析】相關(guān)系數(shù)等于兩種金融資產(chǎn)的協(xié)方差除以兩種金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差的乘積，經(jīng)計算得0.5。故選C。

　　21.C【解析】銀行同業(yè)市場是外匯市場供求流量的匯集點(diǎn)，占外匯市場交易額的90%以上，它決定外匯匯率的高低。故選C。

　　22.A【解析】對一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價不僅應(yīng)當(dāng)包括對來自資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)，還應(yīng)該估計到資產(chǎn)價值的升值，故選A。

　　23.D【解析】將客戶的信息帶到新崗位、帶走辦公用具的做法都不符合“離職交接”準(zhǔn)則的要求，故A、C選項(xiàng)的做法錯誤。離職沒有必要與客戶斷絕所有聯(lián)系，故選D。

　　24.B【解析】《反洗錢法》規(guī)定，對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過48小時。在這48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，必須立即解除。故選B。

　　25.D

　　26.D【解析】以股指期貨為期權(quán)合約標(biāo)的物的期權(quán)是期貨期權(quán)，故選D。

　　27.B【解析】根據(jù)客戶情況，其購買保險的需求主要是儲蓄性需求，所以應(yīng)該選擇人身保險，且以壽險為主。故選B。

　　28.D【解析】被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人，投保人可以為被保險人，故選D。

　　29.B【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第19條的規(guī)定，基金托管人(而不是基金管理人)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)等，故選B。

　　30.D【解析】私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高收入者及其家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務(wù)。故選D。

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