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　　第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本構(gòu)架

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行通過(guò)制定一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(　　)

　　A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　B.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制

　　C.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　D.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　2.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能的描述，正確的是(　　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)管理策略的執(zhí)行

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制外包

　　3.商業(yè)銀行采用高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)會(huì)面臨(　　)

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.模型風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　4.(　　)是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。

　　A.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　B.內(nèi)部審計(jì)部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.財(cái)務(wù)控制部門

　　5.隨著公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)顯著提高，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者、客戶開(kāi)始重新審視商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)信息，特別是發(fā)布(　　)

　　A.數(shù)量模型報(bào)告

　　B.投資風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　C.質(zhì)量信息報(bào)告

　　D.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　6.(　　)是將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分解為多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)損失的因素。

　　A.失誤樹(shù)分析方法

　　B.分解分析法

　　C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法

　　D.財(cái)務(wù)狀況分析法

　　7.下列關(guān)于健康的風(fēng)險(xiǎn)文化，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.要樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B.要加強(qiáng)高級(jí)管理層的驅(qū)動(dòng)作用

　　C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

　　D.要?jiǎng)?chuàng)建學(xué)習(xí)型組織

　　8.內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括(　　)

　　A.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來(lái)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　9.(　　)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.董事會(huì)

　　10.公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)/發(fā)展的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提。商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中，“將風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實(shí)”，是(　　)部門的責(zé)任。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.業(yè)務(wù)管理部門

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行管理流程包括(　　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　2.常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有(　　)

　　A.專家調(diào)查列舉法

　　B.高級(jí)計(jì)量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

　　3.關(guān)于商業(yè)銀行集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的設(shè)置。下列說(shuō)法正確的是(　　)

　　A.資金投入巨大

　　B.并不適合所有的商業(yè)銀行

　　C.涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面

　　D.不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　E.無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力和強(qiáng)大的市場(chǎng)定價(jià)能力

　　4.風(fēng)險(xiǎn)文化一般由(　　)三個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B.風(fēng)險(xiǎn)模型

　　C.制度

　　D.知識(shí)

　　E.內(nèi)部控制

　　5.下列關(guān)于商業(yè)銀行良好的風(fēng)險(xiǎn)文化的說(shuō)法，正確的有(　　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)隨著外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化而不斷加以修正

　　B.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)當(dāng)融入到商業(yè)銀行員工的價(jià)值觀和日常行為中

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理理念應(yīng)當(dāng)固化到內(nèi)部規(guī)章制度并輔之以合規(guī)和績(jī)效考核

　　D.風(fēng)險(xiǎn)文化應(yīng)貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)開(kāi)展運(yùn)動(dòng)式的突擊教育活動(dòng)來(lái)盡快形成良好的信用文化

　　6.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的說(shuō)法，正確的有(　　)

　　A.應(yīng)確保所開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型準(zhǔn)確并長(zhǎng)期有效

　　B.風(fēng)險(xiǎn)模型開(kāi)發(fā)所采用的數(shù)據(jù)源應(yīng)當(dāng)具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)模型應(yīng)當(dāng)能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　D.深刻理解不同風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補(bǔ)充

　　E.所采用的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法，模型越高級(jí)，計(jì)量出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)越準(zhǔn)確

　　7.我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局提出的商業(yè)銀行公司治理要求的主要內(nèi)容包括(　　)

　　A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)

　　C.建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

　　E.建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制

　　8.公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列(　　)方面。

　　A.董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B.董事會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C.董事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的機(jī)構(gòu)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員

　　E.董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，還包括(　　)

　　A.良好的企業(yè)精神與控制文化

　　B.科學(xué)、有效的激勵(lì)機(jī)制

　　C.信息交流

　　D.監(jiān)督與評(píng)價(jià)

　　E.內(nèi)部控制措施

　　三、判斷題

　　1.銀行董事會(huì)通常指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是要完全消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)一收益的平衡。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　3.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)與合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門共同制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　4.無(wú)論是集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，還是分散型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，必須都包括商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　5.董事會(huì)處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)心的問(wèn)題，并且正確預(yù)測(cè)其對(duì)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、玫策或運(yùn)營(yíng)調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

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