二、多項選擇題(共40題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.銀行機構(gòu)的信息披露主要分為(　　)。

　　A.會計信息披露

　　B.法律信息披露

　　C.風險信息披露

　　D.操作信息披露

　　E.監(jiān)管要求的信息披露

　　2.市場準人是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動的機制。銀行的市場準入不包括(　　)。

　　A.機構(gòu)準入

　　B.業(yè)務準人

　　C.高級管理人員準入

　　D.資質(zhì)準入

　　E.風險控制水平

　　3.市場準人應當遵循的原則包括(　　)。

　　A.公開

　　B.公平

　　C.公正

　　D.效率

　　E.便民

　　4.在風險管理方面，參與確定銀行風險偏好的有(　　)。

　　A.監(jiān)事會

　　B.股東會

　　C.董事會

　　D.高級管理層

　　E.首席風險官

　　5.下列選項中，體現(xiàn)了建立良好的聲譽風險管理體系的優(yōu)勢的有(　　)。

　　A.能有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風險損失

　　B.招募和保留最佳雇員

　　C.維持客戶和供應商的忠誠度

　　D.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力

　　E.最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求

　　6.風險治理是(　　)之間在風險管理職責方面的監(jiān)督和制衡機制。

　　A.董事會

　　B.業(yè)務條線

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　E.風險管理部門

　　7.商業(yè)銀行對交易賬戶進行市值重估，通常采用的方法有(　　)。

　　A.盯市

　　B.盯模

　　C.按照成本價值計值

　　D.按照歷史價值計值

　　E.按照賬面價值計值

　　8.“三道防線”模式體現(xiàn)的風險管理特征有(　　)。

　　A.全員性

　　B.全面性

　　C.獨立性

　　D.專業(yè)性

　　E.垂直性

　　9.監(jiān)督檢查的手段有(　　)。

　　A.非現(xiàn)場監(jiān)管

　　B.現(xiàn)場檢查

　　C.風險監(jiān)測

　　D.市場監(jiān)測

　　E.風險預警

　　10.三方會談的“三方”包括(　　)。

　　A.存款人

　　B.監(jiān)管者

　　C.外部審計機構(gòu)

　　D.政府部門

　　E.被監(jiān)管銀行

　　11.根據(jù)中國銀監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)則，銀行機構(gòu)的市場準人包括(　　)。

　　A.從業(yè)人員準入

　　B.法人準入

　　C.機構(gòu)準入

　　D.業(yè)務準入

　　E.高級管理人員準入

　　12.在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，包括(　　)。

　　A.日常監(jiān)督機制

　　B.公開機制

　　C.商業(yè)銀行責任

　　D.懲罰機制

　　E.監(jiān)管當局責任

　　13.商業(yè)銀行的資本肩負著比一般企業(yè)更為重要的責任和作用，主要體現(xiàn)在(　　)。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務擴張和風險承擔

　　D.維持市場信心

　　E.是商業(yè)銀行風險管理根本的驅(qū)動力

　　14.下列屬于授信權(quán)限管理應遵循的原則有(　　)。

　　A.給予每一交易對方的信用須得到一定權(quán)力層次的批準

　　B.集團內(nèi)分支機構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務特點遵循不同的標準

　　C.抵押結(jié)構(gòu)的改變要得到一定權(quán)力層次的批準

　　D.每一決策都應建立在風險～收益分析基礎之上

　　E.根據(jù)審批人的資歷、經(jīng)驗和崗位培訓，將信用授權(quán)分配給審批人并定期進行考核

　　15.監(jiān)管部門的作用有(　　)。

　　A.維護市場秩序，保護存款者利益

　　B.制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　C.實施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露

　　D.引導其他市場參與者改進做法，強化監(jiān)督

　　E.建立風險處置和退出機制，促進市場約束機制最終發(fā)揮作用

　　16.在識別和分析集團法人客戶信用風險的過程中，商業(yè)銀行應當力爭做到(　　)。

　　A.充分利用已有的內(nèi)外部信息系統(tǒng)

　　B.與客戶建立授信關(guān)系時，授信工作人員應當盡職受理和調(diào)查評價，要求客戶提供真實、完整的信息資料

　　C.識別客戶關(guān)聯(lián)方關(guān)系時，授信工作人員應重點關(guān)注客戶的注冊資金、股權(quán)分布、股權(quán)占比的變更情況

　　D.集團法人客戶的識別頻率與額度授信周期應當保持一致

　　E.對所有集團法人客戶的架構(gòu)圖必須每年進行維護，更新集團內(nèi)的成員單位

　　17.集團法人客戶的信用風險特征有(　　)。

　　A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

　　B.連環(huán)擔保十分普遍

　　C.真實財務狀況易于掌握

　　D.系統(tǒng)性風險較高

　　E.風險識別和貸后管理方便

　　18.中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念包括(　　)。

　　A.管法人

　　B.管風險

　　C.管內(nèi)控

　　D.管市場

　　E.提高透明度

　　19.下列選項中，屬于核心一級資本的有(　　)。

　　A.盈余公積

　　B.一般風險準備

　　C.實收資本

　　D.未分配利潤

　　E.超額貸款損失準備可計人部分

　　20.廣義上講，銀行機構(gòu)的市場準人包括(　　)。

　　A.機構(gòu)準入

　　B.業(yè)務準入

　　C.區(qū)域準入

　　D.高級管理人員準入

　　E.級別準入

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