二、多項選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)

　　61 一國要實(shí)現(xiàn)本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件是(　　)。

　　A.穩(wěn)定的國際環(huán)境

　　B.健全的經(jīng)濟(jì)體系

　　C.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　D.穩(wěn)健的金融體系

　　E.彈性的匯率制度

　　參考答案：C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查一國要實(shí)現(xiàn)本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件。一國要實(shí)現(xiàn)本國貨幣資本項目項下可兌換需要的條件：(1)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。(2)穩(wěn)健的金融體系。(3)彈性的匯率制度。

　　62 市場風(fēng)險是金融市場價格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性，它包括(　　)。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.投資風(fēng)險

　　C.匯率風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　E.信用風(fēng)險

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析

　　【解析】本題考查市場風(fēng)險的內(nèi)容。市場風(fēng)險包括利率風(fēng)險、投資風(fēng)險、匯率風(fēng)險。

　　63 到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由以下原因引起的(　　)。

　　A.違約風(fēng)險

　　B.匯率水平

　　C.流動性

　　D.所得稅因素

　　E.操作風(fēng)險

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析

　　【解析】到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個原因引起的：違約風(fēng)險、流動性和所得稅因素。

　　64 根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括(　　)。

　　A.吸收儲蓄存款

　　B.股東繳納的資本金

　　C.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

　　D.買賣政府債券

　　E.捐贈資金

　　參考答案：B,C,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查小額貸款公司的資金來源。根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

　　65 近年我國宏觀金融調(diào)控及貨幣政策的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.我國已建立了以直接手段為主的宏觀金融調(diào)控模式

　　B.我國已建立了以間接手段為主的宏觀金融調(diào)控模式

　　C.我國貨幣政策的目標(biāo)是以防通脹為主的多目標(biāo)制

　　D.存款準(zhǔn)備金調(diào)整和公開市場操作成為日常的流動性對沖管理的重要工具

　　E.豐富貨幣政策工具箱，啟動宏觀審慎政策框架

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查近年我國宏觀金融調(diào)控及貨幣政策的特點(diǎn)。

　　66 根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則是(　　)。

　　A.流動性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.有效性原則

　　E.獨(dú)立性原則

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】根據(jù)我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。

　　67 以下關(guān)于銀行間債券市場的表述中，正確的是(　　)。

　　A.市場參與者是各類機(jī)構(gòu)投資者

　　B.屬于大宗交易市場

　　C.屬于零售市場

　　D.實(shí)行雙邊談判成交

　　E.典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析

　　【解析】銀行間債券市場屬于大宗交易市場(批發(fā)市場)。

　　68 能夠解釋不同期限的債權(quán)的利率往往會同升或同降現(xiàn)象的理論有(　　)。

　　A.古典利率理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.市場分割理論

　　D.預(yù)期理論

　　E.流動性溢價理論

　　參考答案：D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查利率的期限結(jié)構(gòu)理論。不同期限的債權(quán)的利率往往會同升或同降(同步波動現(xiàn)象)，預(yù)期理論和流動性溢價理論可以解釋它，而市場分割理論則無法解釋。

　　69金融市場最基本的要素是(　　)。

　　A.金融市場中介

　　B.金融市場主體

　　C.金融市場范圍

　　D.金融市場價格

　　E.金融市場客體

　　參考答案：B,E

　　參考解析

　　【解析】金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。

　　70 以下對投資銀行與商業(yè)銀行經(jīng)營機(jī)制區(qū)別的表述中，正確的是(　　)。

　　A.在間接融資中，資金存款人和借款人之間直接發(fā)生權(quán)利和義務(wù)

　　B.投資銀行作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色

　　C.在直接融資中，投資銀行只是收取傭金服務(wù)費(fèi)

　　D.在直接融資中，投資銀行-般不介入投資者和籌資者之間的權(quán)利和義務(wù)中

　　E.商業(yè)銀行作為間接融資的中介，同時具有資金需求者和資金供給者雙重身份

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析

　　【解析】本題考查投資銀行與商業(yè)銀行經(jīng)營機(jī)制區(qū)別。

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