一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符題意的)

　　1 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造(　　)。

　　A.低成本的存款來源

　　B.存款賬戶的靈活性

　　C.存款的獲利能力

　　D.更多的派生存款

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴(kuò)大商業(yè)銀行原始存款的資金來源，而且通過各種合理合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)處理，減少或逃避法定存款準(zhǔn)備金率的約束，從而創(chuàng)造更多的派生存款。選D。

　　2 目前采用的貸款五級分類方法，屬于信用風(fēng)險管理的(　　)方法。

　　A.機(jī)制管理

　　B.事前管理

　　C.事中管理

　　D.事后管理

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C事中管理是在商業(yè)銀行貸款的發(fā)放與回收階段的管理，選C。

　　3 互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來的一段時間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)(　　)的交易。

　　A.現(xiàn)金流量

　　B.證券組合

　　C.貨幣組合

　　D.衍生工具

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來的一段時間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)現(xiàn)金流量的交易。選A。

　　4 弗里德曼和施瓦茲認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征就是(　　)，不具備這.特征就不是高能貨幣。

　　A.能決定貨幣供應(yīng)量

　　B.能隨時轉(zhuǎn)化為流通中的現(xiàn)金

　　C.能決定銀行存款量

　　D.能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D 弗里德曼和施瓦茲認(rèn)為，高能貨幣的一個典型特征就是能隨時轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。

　　5 (　　)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。

　　A.證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)務(wù)

　　C.兼并收購業(yè)務(wù)

　　D.基金管理業(yè)務(wù)。

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。選A。

　　6 美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的同定匯率制度，是(　　)的特征。

　　A.布雷頓森林體系

　　B.國際金本位制

　　C.牙買加體系

　　D.國際金塊一金匯兌本位制

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A第二次世界大戰(zhàn)后布雷頓森林貨幣體系下的匯率制度是以美元為中心的固定匯率制，匯率保持固定的基礎(chǔ)是美元同黃金掛鉤，基金組織各成員國的貨幣同美元掛鉤。各成員國根據(jù)美元的法定含金量和本幣的法定含金量之比制定出本幣對美元的法定平價，如果本幣沒有法定含金量，就直接制定出對美元的法定平價。法定平價一經(jīng)確認(rèn)，便不得隨意變動。選A。

　　7 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.50%

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于50%。選D。

　　8 弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是(　　)。

　　A.債券利率

　　B.存款利率

　　C.市場利率

　　D.恒常收入

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D根據(jù)監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)，即經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論的觀點(diǎn)，之所以會存在著監(jiān)管的需求，是因?yàn)閲铱梢酝ㄟ^監(jiān)管使得利益集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)地位獲得改善。選D。

　　9 在我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證監(jiān)會通過綜合治理，確立了以(　　)為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈資本

　　C.總資產(chǎn)

　　D.總資本

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B 2004年至2007年的我國證券公司綜合治理工作是我國投資銀行業(yè)走向規(guī)范發(fā)展之 路的重要時期。以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度及對證券公司的重新分類監(jiān)管使我國投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。選B。

　　10 以下(　　)是預(yù)期理論論和分割市場理論結(jié)合的產(chǎn)物。

　　A.流動性溢價理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.可貸資金利率理論

　　D.古典利率理論

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A預(yù)期理論認(rèn)為，長期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時問段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。分割市場理論將不同到期期限的債券市場看作完全獨(dú)立和相互分割的。到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的預(yù)期同報(bào)率對此毫無影響。由于上述兩種理論都能解釋另外一種理論所無法解釋的經(jīng)驗(yàn)事實(shí)，那么，最合理的辦法就是將這兩種理論結(jié)合起來，這就得到了流動性溢價理論。流動性溢價理論認(rèn)為，長期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身?xiàng)之和，第一項(xiàng)是長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值;第二項(xiàng)是隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價(又稱期限溢 價)。選A。