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2013經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》臨考預(yù)測(cè)卷及答案(2)

第 1 頁:單項(xiàng)選擇題及答案解析
第 7 頁:多項(xiàng)選擇題及答案解析
第 9 頁:案例分析題及答案解析

  91 如果發(fā)行時(shí)的本期收益率為4%,則該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)當(dāng)是(  )元。

  A.80

  B.100

  C.120

  D.125

  【參考答案】D

  【系統(tǒng)解析】D本期收益率也稱當(dāng)前收益率,當(dāng)期收益率,它是指本期獲得債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。汁算公式為:本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場(chǎng)價(jià)格。即信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率。如果本期收益率為4%,則發(fā)行價(jià)格=支付的年利息(股利)總額/本期收益率=5/4%=125元。選D。

  92 根據(jù)發(fā)行價(jià)格和票面面額的關(guān)系,債券公開發(fā)行可以分為(  )發(fā)行。

  A.折價(jià)

  B.溢價(jià)

  C.平價(jià)

  D.競(jìng)價(jià)

  【參考答案】A,B,C

  【系統(tǒng)解析】ABC 如果市場(chǎng)利率(或債券預(yù)期收益率)高于債券收益率(息票利率)時(shí),債券的市場(chǎng)價(jià)格(購買價(jià))<債券面值,即債券為折價(jià)發(fā)行;如果市場(chǎng)利率(或債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時(shí),債券的市場(chǎng)價(jià)格(購買價(jià))>債券面值,即債券為溢價(jià)發(fā)行;如果市場(chǎng)利率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時(shí),債券的市場(chǎng)價(jià)格(購買價(jià))=債券面值,即債券為平價(jià)發(fā)行,也稱等價(jià)發(fā)行。 選ABC。

  93 金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管,改革國際金融秩序。2009年6月17日,美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革許劃,構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架:成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(vsoc),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管;強(qiáng) 化姜聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力,由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管;在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(ONI),彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空;取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管,并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ),證券交易委員會(huì)和商品期貨意易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局,以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù),奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出,便引起激烈的爭論和多方面的批評(píng)。

  根據(jù)以上資料,回答93-96問題:

  當(dāng)前美國的金融監(jiān)管體制屬于(  )。

  A.集中統(tǒng)一

  B.分業(yè)監(jiān)管

  C.不完全集中統(tǒng)一

  D.完全不集中統(tǒng)一

  【參考答案】B

  【系統(tǒng)解析】B分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)對(duì)各行業(yè)進(jìn)行審慎監(jiān)管。從案例資料看,美國目前存在美聯(lián)儲(chǔ)、金融服務(wù)管理理事會(huì)、全國保險(xiǎn)辦公室、證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)、消費(fèi)者金融保護(hù)局等多個(gè)機(jī)構(gòu)分別對(duì)金融業(yè)不同主體及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管。選B。

  94 該監(jiān)管體制的缺陷是(  )。

  A.監(jiān)管成本高

  B.缺乏金融監(jiān)管的競(jìng)爭性

  C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義

  D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空

  【參考答案】A,D

  【系統(tǒng)解析】AD分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競(jìng)爭性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點(diǎn)。同時(shí)也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多,使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難,容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。選AD。

  95 近年來一些發(fā)達(dá)國家轉(zhuǎn)向了(  )的監(jiān)管體制。

  A.集中統(tǒng)一

  B.分業(yè)監(jiān)管

  C.不完全集中統(tǒng)一

  D.完全不集中統(tǒng)。

  【參考答案】A

  【系統(tǒng)解析】A 20世紀(jì)90年代末,英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧薪y(tǒng)一的監(jiān)管模式。選A。

  96 2003年9月以來,我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取(  )制度。

  A.中央銀行監(jiān)管

  B.主監(jiān)管

  C.統(tǒng)一監(jiān)管

  D.集體監(jiān)管

  【參考答案】B

  【系統(tǒng)解析】B早在2003年9月,銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)已采取主監(jiān)管制度來實(shí)行對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。選B。

  97 根據(jù)以下資料,回答97-100問題:

  金融監(jiān)管國際化的進(jìn)程如下:

  1975年2月,在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實(shí)施委員會(huì),簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)。

  1988年7月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本測(cè)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》,簡稱“巴塞爾資本協(xié)議”。

  1997年9月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

  2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議:修訂框架》,簡稱“巴塞爾新資本協(xié)議”。

  2006年10月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式頒布了經(jīng)過不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》及其評(píng)估方法。

  2010年9月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)管理層會(huì)議通過了加強(qiáng)銀行體系資本要求的改革方案,被稱為“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”。

  從l975年以來,金融監(jiān)管國際化進(jìn)程一直致力于實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是(  )。

  A.增強(qiáng)國際銀行體系的健全和穩(wěn)定

  B.增強(qiáng)國際證券市場(chǎng)的健全和穩(wěn)定

  C.消除國際銀行間的不平等競(jìng)爭,確保制度公平

  D.保證提高國際銀行業(yè)的收益

  【參考答案】A,C

  【系統(tǒng)解析】AC金融監(jiān)管國際化進(jìn)程一直致力于實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是增強(qiáng)國際銀行體系的健全和穩(wěn)定,消除國際銀行間的不平等競(jìng)爭,確保制度公平。選AC。

  98 1988年的“巴塞爾資本協(xié)議”確認(rèn)了監(jiān)督銀行資本可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),即到l992年底資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)是8%,其中核心資本最低為(  )。

  A.2%

  B.3%

  C.4%

  D.5%

  【參考答案】C

  【系統(tǒng)解析】C根據(jù)“巴賽爾資本協(xié)議”的規(guī)定,核心資本充足率最低為4%。選C。

  99 2004年的“巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管重要支柱是(  )。

  A.最低資本充足率要求

  B.流動(dòng)性約束

  C.外部監(jiān)管

  D.市場(chǎng)約束

  【參考答案】A,C,D

  【系統(tǒng)解析】ACD “巴塞爾新資本協(xié)議”提出的銀行監(jiān)管的三大支柱是最低資本要求、監(jiān)管方式與監(jiān)管重點(diǎn)以及市場(chǎng)約束。選ACD。

  100 “巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎(chǔ)上,要求一級(jí)資本充足率至少達(dá)到(  )。

  A.2%

  B.4%

  C.4.5%

  D.6%

  【參考答案】D

  【系統(tǒng)解析】D“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率”8%不變的基礎(chǔ)上,要求一級(jí)資本充足率至少達(dá)到6%。選D。

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