三、案例分析題

　　設(shè)某商業(yè)銀行，某日營業(yè)終了，業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金300萬元，在央行準(zhǔn)備金存款賬戶余額1800萬元，其中法定準(zhǔn)備金800萬元。

　　1.該銀行基礎(chǔ)頭寸為(D)萬元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D. 1300

　　解析：300+(1800-800)=1300

　　2.該商業(yè)銀行營運過程中，如下因同業(yè)往來引起頭寸減少的因素為(AD)。

　　A.調(diào)給它行資金 B.同業(yè)往來利息收入

　　C.上級行調(diào)入資金 D.同業(yè)拆出資金

　　3.在該行營運過程中，可能帶來現(xiàn)金頭寸增加的因素有(ACD)。

　　A.占用代理中央銀行業(yè)務(wù)資金

　　B.向國庫繳納稅金

　　C.調(diào)減法定準(zhǔn)備金

　　D.本行客戶交存它行支票

　　4.在上述條件下，假設(shè)該行按規(guī)定計算的自留準(zhǔn)備金200萬元，業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金限額為150萬元，上級可調(diào)入資金為250萬元;同業(yè)往來到期應(yīng)收190萬元，應(yīng)付90萬元，則該行當(dāng)日初始頭寸為(D)萬元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D.1300

　　解析：1800-800+300+250+190-90-200-150=1300

　　5.假設(shè)在上述條件下，該行當(dāng)日業(yè)務(wù)營運為：現(xiàn)金收人160萬元，現(xiàn)金支出80萬元，聯(lián)行匯差應(yīng)收30萬元，同城票據(jù)清算應(yīng)付差額70萬元，同業(yè)拆出到期額300萬元，則當(dāng)日現(xiàn)金頭寸為(B)萬元。

　　A. 1200 B.1640 C.960 D. 1040

　　解析：1300+160-80+30-70+300=1640

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