(三)證券機構(gòu)(掌握性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點)

　　1.證券公司

　　證券市場上經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

　　業(yè)務(wù)：承銷、經(jīng)紀、自營。

　　分類：綜合類證券公司(承銷、經(jīng)紀、自營)、經(jīng)紀類證券公司(經(jīng)紀)。

　　2.證券交易所

　　是依法設(shè)立的、不以盈利為目的，為證券交易提供場所、設(shè)施的機構(gòu)。自律管理，會員制的事業(yè)法人。

　　兩家：上海證券交易所，深圳證券交易所。

　　職能：提供證券交易場所和設(shè)施，制定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，接受上市申請，安排證券上市，組織、監(jiān)督證券交易，對會員和上市公司監(jiān)督等。

　　3.證券登記結(jié)算公司

　　證券登記結(jié)算公司負責每個交易日結(jié)束后證券和資金的清算、交收、過戶。

　　目前我國實行“T+1”的交割方式完成清算交易。

　　(四)保險公司

　　1949年10月，中國人民保險公司成立。

　　1993年人保被分為中保財產(chǎn)保險公司、中保人壽保險公司、中保再保險公司。

　　(五)其他金融機構(gòu)(掌握性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點)

　　1.金融資產(chǎn)管理公司

　　在特定時期政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)而設(shè)立的金融機構(gòu)。

　　業(yè)務(wù)：收購處置各銀行剝離出來的不良資產(chǎn)。

　　四大國有控股銀行簡稱“工農(nóng)中建”。

　　四大金融資產(chǎn)管理公司簡稱“華長東信”：中國華融資產(chǎn)管理公司、中國長城資產(chǎn)管理公司、中國東方達資產(chǎn)管理公司、中國信達資產(chǎn)管理公司。

　　2.農(nóng)村信用社

　　特點：社員互助合作、民主管理、服務(wù)社員。

　　2003年以來的改革方向：(1)建立股份制農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行;(2)成立縣級統(tǒng)一法人資格的農(nóng)村信用聯(lián)社;(3)維持原有體制不變。

　　3.信托投資公司

　　本質(zhì)是“受人之托，代人理財”，代人理財時是以受托人的名義進行。

　　4.財務(wù)公司

　　為企業(yè)集團成員提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

　　1987年第一家企業(yè)集團財務(wù)公司——東風汽車工業(yè)財務(wù)公司成立。

　　業(yè)務(wù)：對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、咨詢，協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付，保險代理，成員單位提供擔保，辦理成員單位之間的委托貸款和委托投資，對成員單位辦理票據(jù)貼現(xiàn)與承兌，成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算等。

　　5.金融租賃公司

　　專門承辦融資租賃業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)。

　　1986年我國第一家持有金融營業(yè)許可證的金融租賃公司——中國租賃公司。

　　業(yè)務(wù)：融資租賃業(yè)務(wù)、發(fā)行金融債券、同業(yè)拆借、向金融機構(gòu)借款、境外外匯借款等。

　　6.小額貸款公司

　　不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

　　小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金(不得超過其資本凈額的50%)。

　　服務(wù)農(nóng)村為目的。

　　【例2·單選題】(2011年真題)

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為(　)。

　　A.借入外資或融入資金

　　B.發(fā)行債券和捐贈資金

　　C.吸收存款和融入資金

　　D.股東繳納的資本金和捐贈資金

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查小額貸款公司的相關(guān)知識。按有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。

　　參見教材P50

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