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第十七章 中央銀行與貨幣政策

第一節(jié) 中央銀行

　　中央銀行與中央銀行制度：

　　1、中央銀行制度的定義

　　(1)中央銀行：中央銀行也稱貨幣當(dāng)局，處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)，是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

　　它的主要任務(wù)是：①制定和實施貨幣政策，調(diào)控宏觀金融;

　　②實施金融監(jiān)管，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　(2)中央銀行制度：中央銀行制度是指由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

　　2.建立中央銀行制度的必要性

　　(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。

　　(2)代理國庫和為政府籌措資金的需要。

　　(3)管理金融業(yè)的需要。

　　(4)國家對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展實行干預(yù)的需要。

　　3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

　　中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的，獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是其產(chǎn)生的第一個標(biāo)志。

　　中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進(jìn)程大致如下：

　　(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。

　　(2)專門設(shè)置的中央銀行。較典型的是美國聯(lián)邦儲備體系。

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行

　　4.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展

　　中央銀行獨(dú)立性問題的實質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對政府直接負(fù)責(zé)還是對政府相對負(fù)責(zé)的問題。

　　中央銀行的獨(dú)立性經(jīng)過了高度獨(dú)立階段;基本不獨(dú)立和相對獨(dú)立階段。

　　中央銀行的主要業(yè)務(wù)：

　　中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表：

 

　　中央銀行組織體制下的支付清算系統(tǒng)：

　　1、中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng)

　　作為銀行的銀行，現(xiàn)代中央銀行負(fù)有組織全國銀行間清算的職責(zé)。

　　中央銀行組織全國銀行清算包括同城或同地區(qū)和異地兩大類。同城或同地區(qū)銀行的資金清算主要是通過票據(jù)交換所來進(jìn)行。票據(jù)交換應(yīng)收應(yīng)付最后都通過中央銀行集中清算交換的差額。

　　2、中國支付結(jié)算體系框架

　　我國的支付清算網(wǎng)絡(luò)體系：

　　(1)以中國人民銀行大額支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)為中樞;

　　(2)以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)為基礎(chǔ);

　　(3)以票據(jù)支付系統(tǒng)、銀行卡系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)為重要組成部分;

　　(4)以行業(yè)清算組織和互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)為補(bǔ)充。

　　在我國支付清算網(wǎng)絡(luò)體系中，大額實時支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)、票據(jù)支付系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)由中國人民銀行建設(shè)并運(yùn)行，主要面向各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，是銀行間支付清算的主渠道。