第一節(jié)、中央銀行
一、中央銀行制度
1、中央銀行制度的定義
(1)中央銀行的定義:中央銀行也稱(chēng)貨幣當(dāng)局,處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié),是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行,具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。
它的主要任務(wù)是:制定和實(shí)施貨幣政策,調(diào)控宏觀金融;
實(shí)施金融監(jiān)管,維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。
(2)中央銀行制度的定義:中央銀行制度是指由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè),并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。
2.建立中央銀行制度的必要性
(1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。
(2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。
(3)管理金融業(yè)的需要。
(4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。
3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的,獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。
中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進(jìn)程大致如下:
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。
(2)專(zhuān)門(mén)設(shè)置的中央銀行。較典型的是美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行
4.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展
中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題,即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。
中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展歷程:
(1) 中央銀行高度獨(dú)立:第一次世界大戰(zhàn)之前。自由競(jìng)爭(zhēng)資本主義時(shí)期,中央銀行實(shí)際的職能還限于維持銀行券和黃金的自由兌換。
(2) 中央銀行基本不獨(dú)立:第一次世界大戰(zhàn)到上世紀(jì)70年代初。中央銀行是政府的職能部門(mén)。凱恩斯為首的國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論流行,使中央銀行的獨(dú)立性大大削弱。
(3) 中央銀行相對(duì)獨(dú)立:從上世紀(jì)70年代至今。
【例題1:2008年單選】中央政府獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和( )之間的關(guān)系。
A、政府;
B、商業(yè)銀行;
C、社會(huì)保障部門(mén);
D、政策性銀行
(二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征
中央銀行是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、調(diào)節(jié)全國(guó)貨幣流通與信用的金融監(jiān)管機(jī)關(guān)。
1、 中央銀行的職責(zé):
利用所擁有的經(jīng)濟(jì)力量,如貨幣供給量、利率等,對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。
2、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)特征:
(1)不以盈利為目的。以金融調(diào)控為己任,穩(wěn)定貨幣,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是其宗旨。
(2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù):只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系。
(3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí),中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性,不應(yīng)受到其他部門(mén)或機(jī)構(gòu)行政干預(yù)和牽制。
【例題4:2005年、2008年多選題】中央銀行的特征主要表現(xiàn)為( )
A.不以盈利為目的
B.只與企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)生往來(lái)
C.在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
D.在制定和執(zhí)行財(cái)政政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性
E.可以經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
【例題5:課后題第10題】中央銀行是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、調(diào)節(jié)全國(guó)貨幣流通與信用金融管理機(jī)關(guān),其活動(dòng)特征為( )
A具有相對(duì)獨(dú)立性 B 承擔(dān)資金融通職能 C組織金融交易
D不以盈利為目的 E不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)
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