2010年經(jīng)濟(jì)師考試初級(jí)金融預(yù)習(xí)輔導(dǎo)：第三章

　　第四節(jié) 金融調(diào)控與監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　一、中央銀行

　　1. 產(chǎn)生的必然性

　　2. 類型：?jiǎn)我皇健��?fù)合式

　　3. 職能

　　4. 業(yè)務(wù)與調(diào)控機(jī)理

　　例題：?jiǎn)芜x

　　中央銀行發(fā)行貨幣、集中存款準(zhǔn)備金屬于其( )。

　　A.資產(chǎn)業(yè)務(wù) B.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C.表外業(yè)務(wù) D.特別業(yè)務(wù)

　　答案：B

　　存款業(yè)務(wù)及其調(diào)控

　　調(diào)節(jié)和控制信貸規(guī)模，影響貨幣供應(yīng)量。

　　增強(qiáng)商業(yè)銀行存款支付和資金清償能力。

　　增強(qiáng)中央銀行信貸資金宏觀調(diào)控能力。

　　再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)及其調(diào)控

　　中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的核心是通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)條件直接或間接地作用于貨幣供應(yīng)量

　　(1)中央銀行再貼現(xiàn)的規(guī)模直接影響商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從中央銀行的融資數(shù)量，從而收縮與擴(kuò)張貨幣供應(yīng)量。

　　(2)中央銀行再貼現(xiàn)率的變動(dòng)，是中央銀行宣告其政策意圖的一種有效手段。

　　(3)中央銀行調(diào)整再貼現(xiàn)率，會(huì)影響商業(yè)銀行借入資金的成本，使商業(yè)銀行相應(yīng)調(diào)整向客戶放款或貼現(xiàn)的利率，即再貼現(xiàn)率的變動(dòng)會(huì)影響和支配市場(chǎng)利率，從而對(duì)信貸規(guī)模和貨幣供應(yīng)量發(fā)揮調(diào)控利用。

　　再貸款業(yè)務(wù)及其調(diào)控

　　公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)及其調(diào)控

　　調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。

　　影響利率。

　　對(duì)社會(huì)心理預(yù)期有明顯告示作用。

　　央行基準(zhǔn)利率及其調(diào)控

　　基準(zhǔn)利率→銀行借款成本→企業(yè)借款成本→影響公眾對(duì)資金需求→影響貨幣供應(yīng)量

　　1. 我國(guó)的央行

　　一、金融監(jiān)管及監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　1. 金融監(jiān)管概述

　　2. 金融監(jiān)管體制

　　3. 金融監(jiān)管當(dāng)局

　　4. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與央行的關(guān)系

　　5. 我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　例題：多選

　　按照我國(guó)目前規(guī)定，以下屬于銀監(jiān)會(huì)主要職責(zé)的有( )。

　　A.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)章制度和辦法

　　B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　c.指導(dǎo)部署反洗錢工作

　　D.審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　　E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

　　答案：ABD

　　例題：多選

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，如下屬于我國(guó)證券交易所的職責(zé)有( )。

　　A.為組織公平的集中競(jìng)價(jià)交易提供保障

　　B.即時(shí)公布證券交易行情

　　C.對(duì)上市公司披露信息進(jìn)行監(jiān)督

　　D.保證交易者的利益

　　E.協(xié)調(diào)解決交易雙方的爭(zhēng)端

　　答案：ABC