41、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是( )。

　　A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則

　　B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則

　　C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次

　　D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則;基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則;公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次。

　　42、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括()。

　　A、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)和行政手段對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　D、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　正確答案： C

　　【解析】我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);保護(hù)投資者利益;推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　43、如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為()。

　　A、16萬(wàn)元

　　B、233.28萬(wàn)元

　　C、100萬(wàn)元

　　D、171.46萬(wàn)元

　　正確答案： D

　　【解析】根據(jù)公式Y(jié)/(1+r)^t，其中Y表示所要求的最低價(jià)值，r表示任一特定時(shí)間的市場(chǎng)利率，T代表剩余時(shí)間。故應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)=200/(1+8%)^2=171.46萬(wàn)元。

　　44、在每一年的某個(gè)月份或每個(gè)星期的某一天，市場(chǎng)趨勢(shì)往往表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律。這被稱為()。

　　A、小公司效應(yīng)

　　B、低市盈率效應(yīng)

　　C、日歷效應(yīng)

　　D、短期趨勢(shì)

　　正確答案： C

　　【解析】這被稱為日歷效應(yīng)。

　　45、我國(guó)基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。

　　A、基金募集與銷售

　　B、基金投資管理

　　C、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D、基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)

　　正確答案： B

　　【解析】基金投資管理是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　46、關(guān)于有效市場(chǎng)下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息

　　B、股票市場(chǎng)上不存在被高估或者低估的股票

　　C、投資者可以通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益

　　D、投資者應(yīng)努力獲取與大盤相同的收益水平，堿少交易成本

　　正確答案： C

　　【解析】投資者不可能通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益。

　　47、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為( )。

　　A、 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　B、 合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　C、 合格境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)投資者

　　D、 合格機(jī)構(gòu)投資者

　　正確答案： A

　　【解析】在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　48、保本基金的()是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率。

　　A、保本比例

　　B、安全墊

　　C、保本期

　　D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例

　　正確答案： A

　　【解析】考察保本基金的分析指標(biāo)。保本基金的保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率。

　　49、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為( )。

　　A、溢價(jià)交易

　　B、折價(jià)交易

　　C、平價(jià)交易

　　D、不確定

　　正確答案： A

　　【解析】溢價(jià)交易的定義。

　　50、在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣( )元。

　　A、2億

　　B、5000萬(wàn)

　　C、1億

　　D、1.5億

　　正確答案： C

　　【解析】在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

　　51、詹森指數(shù)等于零，說明( )。

　　A、 基金的績(jī)效表現(xiàn)差強(qiáng)人意

　　B、 基金的績(jī)效表現(xiàn)超常

　　C、 基金的表現(xiàn)是中性

　　D、 不確定

　　正確答案： C

　　【解析】詹森指數(shù)等于零，說明基金的表現(xiàn)是中性，小于0說明差強(qiáng)人意，大于0說明表現(xiàn)超常。

　　52、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存( )。

　　A、3年

　　B、5年

　　C、15年

　　D、20年

　　正確答案： C

　　【解析】系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　53、假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是( )。

　　A、兩周累計(jì)收益率為零

　　B、兩周累計(jì)上漲1%

　　C、兩周累計(jì)下跌1%

　　D、兩周累計(jì)收益率無法計(jì)算

　　正確答案： C

　　【解析】?jī)芍芾塾?jì)下跌1%。

　　54、證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到( )。

　　A、 確定證券投資政策

　　B、 進(jìn)行證券投資分析

　　C、 進(jìn)行個(gè)別證券選擇

　　D、 投資組合的修正

　　正確答案： C

　　【解析】證券組合管理過程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到進(jìn)行個(gè)別證券選擇。

　　55、保障基金投資人能夠在基金公司的交易平臺(tái)上進(jìn)行便利的申購(gòu)、贖回、查詢等投資基金操作，這是銷售機(jī)構(gòu)在信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)時(shí)遵循了( )。

　　A、具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能

　　B、具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制

　　C、保障基金投資人基金流動(dòng)的安全性

　　D、具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

　　正確答案： A

　　【解析】保障基金投資人能夠在基金公司的交易平臺(tái)上進(jìn)行便利的申購(gòu)、贖回、查詢等投資基金操作，這是銷售機(jī)構(gòu)在信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)時(shí)遵循了具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能。

　　56、某投資組合的平均報(bào)酬率為16%，報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24%，貝塔值為1.1，若無風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，其特雷諾指數(shù)為( )。

　　A、[0.09]

　　B、[0.41]

　　C、[0.094]

　　D、[0.15]

　　正確答案： A

　　【解析】特雷諾指數(shù)=(0.16-0.06)/1.1=0.09。

　　57、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，一般按( )向管理人支付。

　　A、日

　　B、周

　　C、月

　　D、季度

　　正確答案： C

　　【解析】目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

　　58、以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是( )。

　　A、指數(shù)化投資策略

　　B、多重負(fù)債下的組合免疫策略

　　C、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

　　D、債券互換

　　正確答案： D

　　【解析】積極債券組合管理策略包括;水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線。

　　59、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為( )。

　　A、[9523.81]

　　B、[9383.06]

　　C、[9852.22]

　　D、[9535.33]

　　正確答案： B

　　【解析】?jī)羯曩?gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/ (1+1.5%) =9852.22;申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.0500=9383.06

　　60、在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合的條件為()。

　　A、無差異曲線與有效邊界相切

　　B、無差異曲線與有效邊界相交

　　C、無差異曲線與有效邊界平行

　　D、以上部不是

　　正確答案： A

　　【解析】最優(yōu)證券組合是無差異曲線與有效邊界相切。

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