51.編制基金招募說明書的主要目的是()。

　　A.讓廣大投資者了解基金基本情況

　　B.證明基金管理人的專業(yè)資格

　　C.規(guī)范基金運作的權利義務關系

　　D.明確管理人和托管人之間的關系

　　答案： A

　　解析： 基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。

　　52.某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產比例為50%-80%債券資產比例為15%-45%該基金應該屬于()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.保本型基金

　　D.混合型基金

　　答案： D

　　解析： 股票型基金的股票投資比重在80%以上,債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，因此該基金應屬于混合型基金。

　　53.關于基金分類的意義，以下說法不正確的是()。

　　A.使得基金業(yè)績比較客觀公正

　　B.有助于實施更有效的分類監(jiān)管

　　C.有助于投資者做出選擇

　　D.基金資產評估是基金評級的基礎

　　答案： D

　　解析： 基金分類的意義的內容。

　　54.基金管理人合規(guī)培訓的具體內容不包括()。

　　A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

　　B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

　　C.案例警示教育

　　D.基金公司投資決策的依據

　　答案： D

　　解析： 基金管理人合規(guī)培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī);公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經驗、基金公司及子公司內控評價、相關案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經理層合規(guī)要求等�；�金公司投資決策的依據屬于合規(guī)檢查的內容。

　　55.基金業(yè)協會應當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。

　　A.30

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　答案： B

　　解析： 基金業(yè)協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。

　　56.T日現金差額在()日的申購、贖回清單中公告。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

　　57.〔)是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

　　A.可測原則

　　B.易測原觀

　　C.識別原則

　　D.利潤原則

　　答案： A

　　解析： 考查可測原則的定義。

　　58.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的 ，應當登載最近()個完整會計年度的業(yè)績。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.3

　　答案： C

　　解析： 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的 ，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。

　　59.設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于()人，并應當取得基金從業(yè)資格。

　　A.7

　　B.15

　　C.10

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。

　　60.基金監(jiān)管活動的要素主要包括()。I.基金監(jiān)管目標II.基金監(jiān)管體制 Ⅲ.基金監(jiān)管內容 IV.基金監(jiān)管方式

　　A.I.II .IV

　　B.II.III.IV

　　C.I.II .III.IV

　　D.I.III.IV

　　答案： C

　　解析： 基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

　　61.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()。

　　A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　C.參加本機構的業(yè)務培訓

　　D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

　　答案： C

　　解析： 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。2.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容。3.積極參加基金職業(yè)道德實踐樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　62.ETF的特點不包括()。

　　A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

　　B.ETF的申購、贖回在場外進行

　　C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

　　D.ETF通常采用完全被動式管理方法

　　答案： B

　　解析： LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現在:

　　(1)申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購、贖回是基份額與現金的對價，

　　(2)申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行;LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行。

　　(3)對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易;而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

　　(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指標為目標;而LOF則是普通的開放式基金勸增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。

　　(5)在二級市場的凈值報價，ETF上每15秒提供基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價 。

　　63.公司型基金依據()設立并營運。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　答案： B

　　解析： 公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任。

　　64.與私募基金相比，公募基金具有的特點是()。

　　A.投資金額要求高

　　B.投資者的資格和人數常受到嚴格限制

　　C.可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　D.在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少

　　答案： C

　　解析： 公募基金具有如下特點：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必理遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

　　65.目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括()。

　　A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

　　B.在投資組合報告中披露偏離度信息

　　C.在基金托管協議中披露偏離度信息

　　D.在臨時報告中披露偏離度信息

　　答案： C

　　解析： 目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。

　　66.—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.馬薩諸塞政府信托基金

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.美國波士頓投資信托基金

　　答案： C

　　解析： 投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　67.信息管理平臺系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存()年。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案： B

　　解析： 信息管理平臺系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可慘改的介質上保存15年。

　　68.下列不屬于基金客戶服務特點的是()。

　　A.持續(xù)性

　　B.規(guī)范性

　　C.永久性

　　D.專業(yè)性

　　答案： C

　　解析： 基金客戶服務具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

　　69.將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據的是()的不同。

　　A.設立條件

　　B.服務方式

　　C.參與方式

　　D.所承擔的職責與作用

　　答案： D

　　解析： 在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。

　　70.監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是()。

　　A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為

　　B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

　　C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

　　D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會

　　答案： B

　　解析： 隨時調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。

　　71.投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為()。

　　A.9:00—11:30 13:00—15:00

　　B.9 :00—11:.30 13:3—15:00

　　C.9: 30—11:30 13:00—15:00

　　D. 9:30—11:30 13:.30—15:00

　　答案： C

　　解析： ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日.開放時間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回

　　72.()是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.保守秘密

　　D.專業(yè)審慎

　　答案： C

　　解析： 保守秘密是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　73.當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.20%

　　答案： C

　　解析： 當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　74.()是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　A.QFII基金

　　B.QDII基金

　　C.ETF聯接基金

　　D.傘型基金

　　答案： B

　　解析： 考察基金QDII基金的概念。

　　75.()是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.注冊登記機構

　　答案： C

　　解析： 基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者， 其最主要的職責就是按照基金合同的約定， 負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

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