26.下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期曰

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測

　　D.投資的風險不同

　　答案： B

　　解析： 債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有確定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測;投資風險不同。

　　27.證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.有價證券

　　B.上市公司的投資項目

　　C.信貸

　　D.實業(yè)

　　答案： A

　　解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　28.美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

　　29.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

　　30.下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　答案： D

　　解析： 基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　31.以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關(guān)準則的是()。

　　A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

　　B.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

　　D.以下說法都正確

　　答案： D

　　解析： 相關(guān)準則包括：

　　①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;

　�、诨�金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;

　　③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

　　32.下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　答案： C

　　解析： ETF的申購和贖回采用指定的一籃子證券。

　　33.信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是()。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.規(guī)范性原則

　　D.及時性原則

　　答案： C

　　解析： 信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則

　　34.按照資金來源和用途，基金可以分成()。

　　A.公募基金與私募基金

　　B.公司型基金與契約型基金

　　C.在岸基金與離岸基金

　　D.債券型基金與股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。

　　35.基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了().

　　A.完整性原則

　　B.規(guī)范性原則

　　C.及時性原則

　　D.真實性原則

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。

　　36.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的有()。

　　A.被動型的指數(shù)型基金

　　B.申購和贖回通過交易所進行

　　C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D. 申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價

　　答案： D

　　解析： ETF的申購和贖回通過交易所進行，ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票

　　37.注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A.證券交易所

　　B.基金托管人

　　C.證監(jiān)會

　　D.基金份額持有人

　　答案： B

　　解析： 注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　38.為確�；�金銷售()的貫徹實施，基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應當對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。

　　A.合法性

　　B.公正性

　　C.公平性

　　D.適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。

　　39.下列關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，說法不正確的是()。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學習

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.不得進行不正當競爭

　　答案： D

　　解析： 專業(yè)審慎的基本要求包括:1.持證上崗;2.持續(xù)學習;3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動。不得進行不正當競爭是誠實守信的基本要求。

　　40.目前，我國()開辦上市開放式基金業(yè)務。

　　A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

　　B.上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.基金管理人指定的證券公司

　　答案： C

　　解析： 目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務，上市開放式基金即LOF。

　　41.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度 ，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　C.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

　　答案： B

　　解析： 公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　42.基金管理人應當將不低于贖回費總額的()歸入基金財產(chǎn)。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.33%

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

　　43.基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　答案： C

　　解析： 基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

　　44.我國基金信息披露的重大性標準是指()。

　　A.影響證券市場價格標準

　　B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準

　　C.影響投資者決策標準

　　D.以上均不正確

　　答案： B

　　解析： 考察對重大性標準的理解。

　　45.投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在()為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　A.T T+1

　　B.T+1 T+2

　　C.T+1 T+1

　　D.T+2 T+2

　　答案： B

　　解析： ―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　46.關(guān)于股票基金，錯誤的說法是()。

　　A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　B.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　D.主要投資于股票

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　47.基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案： C

　　解析： 基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

　　48.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　49.()是金融市場上主要的資金供應者。

　　A.居民

　　B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu)

　　D.政府

　　答案： A

　　解析： 居民是金融市場上主要的資金供應者。

　　50.組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由()負責履行。

　　A.監(jiān)事會

　　B.管理層

　　C.合規(guī)管理部門

　　D.督察長

　　答案： D

　　解析： 督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

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