71.下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是(　)。

　　A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

　　B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處

　　C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案

　　D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

　　【答案】D

　　【解析】A、B兩項(xiàng)為基金銷售禁止行為;C項(xiàng)，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　72.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于(　)。

　　A.重大遺漏

　　B.不當(dāng)競爭

　　C.虛假記載

　　D.誤導(dǎo)性陳述

　　【答案】C

　　【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;

　　誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;

　　重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

　　以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　73.基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有(　)。

　　A.為參會者舉辦抽獎活動

　　B.舉辦買基金送保險的活動

　　C.宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費(fèi)收入回饋認(rèn)購基金的投資者

　　D.宣傳基金公司的過往業(yè)績

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　�、僭诤炗嗕N售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;

　�、谝耘艛D競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;

　�、畚唇�(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);

　　④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　�、萜渌�違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　D項(xiàng)，基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關(guān)規(guī)定。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　74.職業(yè)道德的特征不包括(　)。

　　A.特殊性

　　B.繼承性

　　C.差異性

　　D.具體性

　　【答案】C

　　【解析】職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

　　【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

　　75.誠實(shí)守信的基本要求不包括(　)。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

　　D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

　　【答案】B

　　【解析】誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的要求。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　76.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括(　)。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　【答案】C

　　【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　77.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

　　B.基金業(yè)協(xié)會的自律

　　C.樹立基金職業(yè)道德典型

　　D.社會各界持續(xù)監(jiān)督

　　【答案】A

　　【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：

　�、賺徢奥殬I(yè)道德教育;

　�、趰徫宦殬I(yè)道德教育;

　�、刍�金業(yè)協(xié)會的自律;

　�、軜淞⒒�金職業(yè)道德典型;

　　⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　78.對在6個月內(nèi)_____被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起_____后，方可使用。(　)

　　A.連續(xù)兩次;10日

　　B.連續(xù)三次;10日

　　C.連續(xù)兩次;5日

　　D.連續(xù)三次;5日

　　【答案】A

　　【解析】在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。報送之日起10后，方可使用。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　79.基金銷售的(　)反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

　　A.專業(yè)性

　　B.服務(wù)性

　　C.持續(xù)性

　　D.適用性

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。

　　【考點(diǎn)】基金銷售適用性

　　80.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起(　)個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

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