21.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是(　)。

　　A.指數(shù)基金

　　B.增長(zhǎng)型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　22.從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)不包括(　)。

　　A.簡(jiǎn)化管理

　　B.降低成本

　　C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　D.效率高

　　【答案】D

　　【解析】從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在簡(jiǎn)化管理、降低成本;強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

　　23.(　)是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　A.系列基金

　　B.上市交易型開放式指數(shù)基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】D

　　【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　24.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是(　)。

　　A.系列基金

　　B.分級(jí)基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　【答案】B

　　【解析】通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級(jí)基金。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　25.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　【答案】D

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

　　①股票;

　�、诳赊D(zhuǎn)換債券;

　　③剩余期限超過397天的債券;

　�、苄庞玫燃�(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;

　�、輫�(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;

　�、蘖魍ㄊ芟薜淖C券。

　　【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

　　26.與普通的開放式基金不同，ETF份額(　)。

　　A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

　　B.只能以證券認(rèn)購(gòu)

　　C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

　　D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　27.(　)是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

　　A.買進(jìn)賣出

　　B.價(jià)格優(yōu)先

　　C.時(shí)間優(yōu)先

　　D.低買高拋

　　【答案】B

　　【解析】?jī)r(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　28.某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購(gòu)份額為(　)。

　　A.9 280.95份

　　B.9 350.95份

　　C.9 383.06份

　　D.9 480.95份

　　【答案】C

　　【解析】某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購(gòu)份額為9 383.06份，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　29.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后(　)日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【答案】D

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

　　①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　�、谠诨�金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　30.對(duì)于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額(　)的贖回費(fèi)用。

　　A.1.0%

　　B.1.5%

　　C.2%

　　D.0.75%

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

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