61.商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備的條件不包括(　)。

　　A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　D.有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

　　【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：

　　①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　�、谪攧諣顩r良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;

　　③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;

　�、苡邪踩�、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準;

　　⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

　　⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系;

　�、咧贫�了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求;

　�、嘤蟹�合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度;

　�、嶂袊�證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　C項是擔任基金托管人所具備的條件。

　　【考點】基金銷售機構

　　62.中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起(　)個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　【答案】C

　　【解析】中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

　　【考點】基金募集信息披露

　　63.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是(　)。

　　A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法

　　B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法

　　C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

　　D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：

　　①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;

　�、趯�基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;

　�、蹖�基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

　　④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　A項說法錯誤。

　　【考點】基金銷售適用性

　　64.下列關于基金份額持有人權利的說法，不正確的是(　)。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

　　D.對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權

　　【答案】D

　　【解析】我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。

　　【考點】基金的登記

　　65.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣(　)元。

　　A.2億

　　B.5000萬

　　C.1億

　　D.1.5億

　　【答案】C

　　【解析】在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。

　　【考點】對基金機構的監(jiān)管

　　66.不可以召集基金份額持有人大會的是(　)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

　　D.基金監(jiān)管部門

　　【答案】D

　　【解析】基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集;該日常機構未召集的，由基金管理人召集�；�金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　67.下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是(　)。

　　A.有履行職責所需要的時間

　　B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷

　　C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

　　D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

　　【答案】B

　　【解析】獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內容

　　68.對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起(　)日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】D

　　【解析】對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　【考點】基金的募集與認購

　　69.下列關于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是(　)。

　　A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定

　　B.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在20個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告

　　C.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的5個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況

　　D.對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

　　【答案】A

　　【解析】發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在10個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告，B項不正確;

　　私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，C項不正確;

　　對私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。

　　【考點】基金募集信息披露

　　70.基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　)。

　　A.進行基金投資人風險承受能力調查

　　B.向投資人承諾收益

　　C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。

　　【考點】基金銷售適用性

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