四、【大部分為2012年新變化的】證券公司監(jiān)管制度

　　目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　(一)誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度

　　(二)以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度

　　這一制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，2008年修訂。根據(jù)《規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類ll個級別。

　　中國證監(jiān)會按照分類監(jiān)管原則，對不同類別證券公司規(guī)定不同的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面區(qū)別對待。證券公司分類結(jié)果將作為證券公司申請增加業(yè)務(wù)種類、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點、發(fā)行上市等事項的審慎性條件，也將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點范圍和推廣順序的依據(jù)。中國證券投資者保護基金公司根據(jù)證券公司分類結(jié)果，確定不同級別的證券公司繳納證券投資者保護基金的具體比例。

　　(三)【2012年全新】合規(guī)管理制度

　　建立內(nèi)部合規(guī)管理制定，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門。對合規(guī)性進行事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查。對公司合規(guī)管理的有效性的全面評估，每年不得少于一次。

　　1.反洗錢工作。(1)客戶識別制度;(2)大額可疑交易報告制度;(3)客戶身份資料和交易記錄保存制度。

　　上述資料至少保存五年。

　　2.信息隔離墻制度。防范內(nèi)幕交易和管理利益沖突。遵循客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶的原則。

　　合規(guī)部門負(fù)責(zé)記錄跨強情況的監(jiān)控。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度。(見教材P279-280)

　　證券公司在以下時點，將項目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券列入限制名單：

　　(1)擔(dān)任首次公開發(fā)行股票項目的上市輔導(dǎo)人、保薦機構(gòu)或主承銷商的，為擔(dān)任前述角色的信息公開之日;(2)擔(dān)任再融資項目或并購重組項目保薦機構(gòu)、主承銷商或財務(wù)顧問的，為項目公司首次對外公告該項目之日;(3)證券公司可以根據(jù)實際需要，將列入限制名單的時點前移，但不應(yīng)造成敏感信息的泄漏和不當(dāng)流動;(4)證券公司在確認(rèn)不再擁有與項目有關(guān)的敏感信息后，可以將該項目公司和與其有重大關(guān)聯(lián)的公司或證券從限制名單中刪除。

　　(四)客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行。

　　(五)【2012年全新】信息報送與披露制度

　　對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

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